Signature Bank of Georgia (SGBG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $48.9M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 91% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($7.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (30/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.54 – $68.65 · Fair‑Value‑Band $4.34 – $7.23 · der Kurs von $63.01 notiert über dem Fair Value von $5.79. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Signature Bank of Georgia (SGBG) notiert aktuell bei $63.01, während unser modellbasierter Fair Value bei $5.79 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 90.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 30/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

Die Nettoverschuldung beträgt $5.6M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 36.5. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $4.34 (Bear Case) bis $7.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $63.01 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SGBG ist mit -91% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($8.69) gegenüber Multiplikatoren ($6.81). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Signature Bank of Georgia bietet Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in Georgia an. Es bietet Spar-, Giro-, IOLTA- und Geldmarktkonten; Einlagenzertifikate; Debit- und Kreditkarten; und Privat-, Eigenheim-, Gewerbe-, SBA- und Spezialkredite; und Kreditlinien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Signature Bank of Georgia bietet Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in Georgia an. Es bietet Spar-, Giro-, IOLTA- und Geldmarktkonten; Einlagenzertifikate; Debit- und Kreditkarten; und Privat-, Eigenheim-, Gewerbe-, SBA- und Spezialkredite; und Kreditlinien. Das Unternehmen bietet auch Treasury-Management-Dienste wie ACH und Wire, Händlerkarten, Gehaltsabrechnung, Betrugsschutz und Remote-Einlagenerfassung sowie Sweep- und Zero-Saldo-Konten an. Versicherungsprodukte; Rechnungsbezahlung, elektronische Kontoauszüge und Kurierdienste; sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Die Signature Bank of Georgia wurde 2005 gegründet und hat ihren Sitz in Sandy Springs, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Signature Bank of Georgia entwickelte sich von $7.6M (FY2020) auf $18.4M (FY2024), rund +24.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei $1.3M (−1.2%/Jahr seit FY2020).

SGBG ist 91% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.