Shore Bancshares, Inc (SHBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $735M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $9.03 – $24.61 · Fair‑Value‑Band $17.34 – $28.90 · der Kurs von $23.84 notiert über dem Fair Value von $23.12. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Shore Bancshares, Inc (SHBI) notiert aktuell bei $23.84, während unser modellbasierter Fair Value bei $23.12 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shore Bancshares, Inc einen Umsatz von $224M bei einer Nettomarge von 28.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $61.0M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $17.34 (Bear Case) bis $28.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.84 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SHBI ist mit -3% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($23.12) gegenüber Dividendendiskontierung ($6.15). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shore Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Shore United Bank, N.A., die Privatpersonen, Unternehmen und anderen Organisationen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Tagesgeldkonten und Geldmarktkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shore Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Shore United Bank, N.A., die Privatpersonen, Unternehmen und anderen Organisationen in den Vereinigten Staaten verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Tagesgeldkonten und Geldmarktkonten an. und reguläre und IRA-Einlagenzertifikate sowie Registrierungsdienstprogramme für Einlagenzertifikate und Cash-Management-Dienste. Darüber hinaus werden gewerbliche Kredite wie besicherte und unbesicherte Kredite, Betriebsmittelkredite, Kreditlinien, befristete Kredite, Forderungsfinanzierungen, Immobilienerwerbs- und -entwicklungskredite, Baukredite und Akkreditive bereitgestellt. Baudarlehen für Wohnimmobilien; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Kredite an Verbraucher, einschließlich Eigenheimkredite, Automobilkredite, Ratenkredite, Heimwerkerkredite und Privatkredite sowie andere Verbraucherfinanzierungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienstleistungen an; Treasury-Management-Dienste, wie z. B. die Verarbeitung von Händlerkarten, die Erfassung von Einlagen aus der Ferne und die ACH-Initiierung sowie Telefon-, Mobil- und Internet-Banking-Dienste; Schließfächer; Debit- und Kreditkarten; und Geldautomatendienste. Shore Bancshares, Inc. wurde 1876 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Easton, Maryland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shore Bancshares, Inc entwickelte sich von $83.7M (FY2021) auf $343M (FY2025), rund +42.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $59.5M (+40.3%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.