Sekerbank T.A.S. (SKBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 17.4B TRY

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (38/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (10.45 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 5.71 TRY – 19.63 TRY · Fair‑Value‑Band 10.45 TRY – 17.43 TRY · der Kurs von 6.97 TRY notiert unter dem Fair Value von 13.94 TRY. Stand 01.08.2026.

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Analyse

Sekerbank T.A.S. (SKBNK) notiert aktuell bei 6.97 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 13.94 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sekerbank T.A.S. einen Umsatz von 17.0B TRY bei einer Nettomarge von 16.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 43.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 88.6M TRY. Fundamentaldaten Stand 01.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 10.45 TRY (Bear Case) bis 17.43 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6.97 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 65% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 36% Fair-Value-Potenzial, SKBNK ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sekerbank T.A.S. bietet Agrar-, Geschäfts-, KMU-, Unternehmens- und Privatkundenbankdienstleistungen in der Türkei und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Commercial, SME, Retail, Treasury/Investment und Other tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sekerbank T.A.S. bietet Agrar-, Geschäfts-, KMU-, Unternehmens- und Privatkundenbankdienstleistungen in der Türkei und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Commercial, SME, Retail, Treasury/Investment und Other tätig. Das Unternehmen bietet Privatkredite, ECOcredit, Fahrzeug- und Wohnungsbaukredite sowie die Erstellung von Konten an; und Kredit- und individuelle Bankkarten sowie Bargeldvorschuss. Darüber hinaus werden Einlagenprodukte angeboten, darunter Termin- und Sichteinlagen; Anlageprodukte wie Anlagekonten, Devisenhandelsplattformen, Repo-Transaktionen, Schatzwechsel/Staatsanleihen, Eurobonds, Goldtransaktionen, Aktien, Schuldtitel des privaten Sektors, ausländische Börsen, Investmentfonds, Derivateprodukte und elektronische Produktzertifikate; Goldeinlagenprodukte; Altersvorsorge und Private Banking; Haus-, Geschäfts-, Fahrzeug-, Kranken- und Unfallversicherungsprodukte, Haftpflichtversicherung, Frachtversicherung, Technikversicherung, Landwirtschaftsversicherung, Kreditversicherung, erstattungsfähige Lebensversicherung und andere Versicherungsprodukte; sowie Karten- und Diamantkarten-Kampagnen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen landwirtschaftliche Betriebs- und Investitionskredite sowie Familienbetriebe an; TMO- und Erntekarten; Ernte-POS; Kredite für kleine Unternehmen, Unternehmen und KMU; Mitgliedshändler/POS; und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen finanzielle Inklusion und Frauenbanking an; Unternehmenskredite, einschließlich Bar- und Sachkredite, Projektfinanzierung, Produktionsfinanzierung und E-Rechnungsfinanzierung; Außenhandel und Finanzierung; Geschäfts-, Firmendebit-, Visa-Geschäfts- und Bonus-Visitenkarten; und branchenspezifische Support- und Kollaborationsprodukte. Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an, darunter Internet-, Mobil-, Open-Air-, Geldautomaten- und Telefonbanking. Geldtransfer; digitale Kassenzettel; sowie Kauf- und Verkaufstransaktionen, Makler-, Verwahrungs- und Beratungsdienstleistungen.Das Unternehmen war früher als Pancar Kooperatifleri Bankasi A.S. bekannt. und änderte seinen Namen in Sekerbank T.A.S. im Jahr 1956. Sekerbank T.A.S. wurde 1953 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sekerbank T.A.S. entwickelte sich von 2.6B TRL (FY2021) auf 16.2B TRL (FY2025), rund +57.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.7B TRL (+59.7%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.