Seneca Bancorp, Inc (SNNF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $22.0M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 89% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.77). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (33/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.00 – $12.95 · Fair‑Value‑Band $1.06 – $1.77 · der Kurs von $12.80 notiert über dem Fair Value von $1.41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Seneca Bancorp, Inc (SNNF) notiert aktuell bei $12.80, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.41 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 33/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Seneca Bancorp, Inc einen Umsatz von $10.7M bei einer Nettomarge von -0.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -0.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $30.2M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.06 (Bear Case) bis $1.77 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $12.80 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, SNNF ist mit -89% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($12.19) gegenüber Multiplikatoren ($1.24). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Seneca Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft von Seneca Savings, die Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Geschäftsbereichen tätig: Bankwesen und Vermögensverwaltung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Seneca Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft von Seneca Savings, die Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Geschäftsbereichen tätig: Bankwesen und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen bietet Sicht-, JETZT-, Giro-, Spar-, Club-, Geldmarkt- und Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikatskonten und unverzinsliche Einlagen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Erstpfandhypotheken für ein bis vier Familien, Wohnungsbau, Gewerbeimmobilien, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien sowie Gewerbedarlehen sowie Industrie- und Verbraucherdarlehen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzplanungs- und Anlageberatungsdienste an und vertreibt über Maklernetzwerke verschiedene Versicherungs- und Anlageprodukte. Darüber hinaus ist sie im Online-Banking-Geschäft tätig. Seneca Bancorp, Inc. wurde 1928 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Baldwinsville, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Seneca Bancorp, Inc entwickelte sich von $9.7M (FY2021) auf $16.8M (FY2025), rund +14.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $172K (−44.2%/Jahr seit FY2021).

SNNF ist 89% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1086 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.