S&T Bancorp, Inc (STBA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

S&T Bancorp, Inc STBA · US

Kurs$50.87

Fair Value$48.50

Potenzial-4.7%

Qualität59/100

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Gesundes Wachstum

Hochprofitabel · 34.1% Nettomarge

Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow

3.03% Dividendenrendite

Gemischt vs. Peers (7/15)

Moderater Burggraben 64/100

Evidenz: Hoch Spanne $36.38 – $60.63 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 27.07.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +5.6% im letzten Monat.

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $22.58 – $53.36 · Fair‑Value‑Band $36.38 – $60.63 · der Kurs von $50.87 notiert über dem Fair Value von $48.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

S&T Bancorp, Inc (STBA) notiert aktuell bei $50.87, während unser modellbasierter Fair Value bei $48.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 4.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte S&T Bancorp, Inc einen Umsatz von $399M bei einer Nettomarge von 34.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $148M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $36.38 (Bear Case) bis $60.63 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $50.87 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 55% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, STBA ist mit -5% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell BearBaseBull Evidenz

Höchste Evidenz

Residualeinkommen $32.96 $35.29 $39.19 76

Gordon-Wachstumsmodell $11.42 $20.58 $28.33 70

KGV-Multiple $36.38 $48.50 $60.63 63

Alle 6 Modelle nach Familie

Dividendendiskontierung

Gordon-Wachstumsmodell $11.42 $20.58 $28.33 70

DDM mehrstufig $11.42 $16.98 $21.98 61

Multiplikatoren

KGV-Multiple $36.38 $48.50 $60.63 63

KBV-Multiple $42.72 $56.97 $71.21 55

Substanzwert

NCAV (Graham) $20.34 $27.26 $40.69 50

Ökonomischer Gewinn

Residualeinkommen $32.96 $35.29 $39.19 76

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($48.50) gegenüber Dividendendiskontierung ($16.98). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Umsatz (TTM) $399M

Umsatzwachstum (J/J) +4.1%

Nettomarge 34.1%

Eigenkapitalrendite 9.5%

Free Cashflow $129M FY2025

KGV 13.3

Weitere Kennzahlen

Operative Marge 44.8%

Gewinn je Aktie (TTM) $3.56

Dividendenrendite 3.0%

Gewinnwachstum (J/J) +8.0%

Nettoverschuldung $148M FY2025

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 59/100

Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 78

Profitabilität 34

Margen und Kapitalrenditen heute

Qualitätswachstum 46

Verbessern sich Margen und Renditen?

Cashflow 77

Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn

Fin. Stärke 6

Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko

Investition 83

Diszipliniert investieren statt Imperienbau

Niedrige Volatilität 77

Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)

Momentum 71

Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)

52W-Momentum 91

Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)

Netto-Aktienausgabe 84

Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Über das Unternehmen

Vollständige Unternehmensbeschreibung

S&T Bancorp, Inc. fungiert als Bankholding der S&T Bank, die Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Kleinunternehmen in Pennsylvania und Ohio bereitstellt. Es werden Fest- und Sichteinlagen akzeptiert; vergibt Gewerbe- und Verbraucherkredite; und Cash-Management, Makler- und Treuhanddienstleistungen sowie als Hüter der Leistungen an Arbeitnehmer. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen private Anlagekonten für Privatpersonen und Institutionen. Darüber hinaus engagiert sie sich in Nichtbankgeschäften; und fungiert als Rückversicherer von Kreditlebens-, Unfall- und Krankenversicherungspolicen. S&T Bancorp, Inc. wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Indiana, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von S&T Bancorp, Inc entwickelte sich von $354M (FY2021) auf $569M (FY2025), rund +12.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $134M (+5.0%/Jahr seit FY2021).

Wachstumsqualität 82/100

Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Letzter Umsatz (FY 2025)

$569M

Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)

+0.6%

Ø Wachstum/Jahr (3J)

+12.5%

Ø Wachstum/Jahr (5J)

+8.4%

Ø Wachstum/Jahr (35J)

+5.7%

Umsatz +12.6%/Jahr

FY21 $354M

FY22 $399M

FY23 $536M

FY24 $565M

FY25 $569M

Nettoergebnis +5.0%/Jahr

FY21 $110M

FY22 $136M

FY23 $145M

FY24 $131M

FY25 $134M

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S&T Bancorp, Inc · Fair Value
$48.50 −5%Fair Value
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Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "S&T Bancorp, Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/STBA

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 57 · Über dem Median

Fair-Value-Potenzial −5% · Unter dem Median

Eigenkapitalrendite (TTM) 10% · Unter dem Median

Gesamtkapitalrendite 1% · Top 25%

Nettomarge (TTM) 34% · Über dem Median

Operative Marge (TTM) 45% · Über dem Median

Umsatzwachstum 4% · Unter dem Median

Dividendenrendite (TTM) 3.0% · Über dem Median

Schulden / Eigenkapital 0.07× · Niedriger als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 13.3× · Teurer als der Median

KBV 1.16× · Teurer als der Median

KUV (TTM) 4.27× · Teurer als der Median

P/FCF 13.2× · Teurer als der Median

EV/EBITDA 9.4× · Teurer als der Median

PEG 1.23× · Günstiger als der Median

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 27 · Sektor 39

ZUKUNFT 21 · Sektor 44

VERGANGENHEIT 38 · Sektor 41

GESUNDHEIT 97 · Sektor 85

DIVIDENDE 61 · Sektor 49

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Aktie	Kurs	Fair Value	vs. Fair Value
PT Bank Central Asia Tbk BBCA	6,175 IDR	6,087 IDR	-1%
KB Financial Group 105560	184,400 KRW	213,797 KRW	+16%
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI	2,970 IDR	4,891 IDR	+65%
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI	4,310 IDR	7,841 IDR	+82%
Banco Bradesco S.A BBD	5,120 ARS	10,240 ARS	+100%
Shinhan Financial Group 055550	107,900 KRW	137,259 KRW	+27%
Hana Financial Group 086790	136,800 KRW	193,969 KRW	+42%
Lloyds Banking Group LYG	4,138 ARS	8,275 ARS	+100%
Banco de Chile, CHILE	193.10 CLP	152.55 CLP	-21%
Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB	59,400 VND	84,201 VND	+42%

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Häufige Fragen

Ist S&T Bancorp, Inc (STBA) über- oder unterbewertet?

Stand 27.07.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $48.50 gegenüber einem Kurs von $50.87, rund −5% (fair bewertet).

Was ist der Fair Value von STBA?

Unser modellbasierter Fair Value für S&T Bancorp, Inc liegt bei $48.50 (Stand 27.07.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $50.87.

Wie hoch ist der Qualitäts-Score von STBA?

S&T Bancorp, Inc hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.

Wie hoch ist der Umsatz von S&T Bancorp, Inc (STBA)?

S&T Bancorp, Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $399M aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.07.2026).

Wie hoch ist die Nettomarge von STBA?

Die Nettomarge von S&T Bancorp, Inc liegt bei rund 34.1%, das Unternehmen behält damit etwa 34.1% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Zahlt S&T Bancorp, Inc eine Dividende?

S&T Bancorp, Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3.03% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.07.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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