Suncorp Group (SUNPH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$18.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 81% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (A$23.32). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$80.20 – A$100.83 · Fair‑Value‑Band A$13.99 – A$23.32 · der Kurs von A$100.83 notiert über dem Fair Value von A$18.66. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Suncorp Group (SUNPH) notiert aktuell bei A$100.83, während unser modellbasierter Fair Value bei A$18.66 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Suncorp Group einen Umsatz von A$13.1B bei einer Nettomarge von 9.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.1%. Die Nettoverschuldung beträgt A$1.2B. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$13.99 (Bear Case) bis A$23.32 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$100.83 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 5% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, SUNPH ist mit -81% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (A$24.40) gegenüber Substanzwert (A$5.58). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Suncorp Group Limited bietet Versicherungs- und Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Firmen- und Gewerbekunden in Australien und Neuseeland an. Das Unternehmen ist über Verbraucherversicherungen tätig; Kommerzielle und persönliche Schäden; und Suncorp New Zealand Segmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Suncorp Group Limited bietet Versicherungs- und Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Firmen- und Gewerbekunden in Australien und Neuseeland an. Das Unternehmen ist über Verbraucherversicherungen tätig; Kommerzielle und persönliche Schäden; und Suncorp New Zealand Segmente. Das Segment Verbraucherversicherung bietet Versicherungsprodukte an, darunter Hausrat-, Kfz- und Bootsversicherungsprodukte. Das Segment Gewerbe- und Personenschäden bietet gewerbliche Kfz-, Gewerbeimmobilien-, Schifffahrts-, Industrie-Sonderrisiken, Betriebshaftpflicht und Berufshaftpflichtversicherung, Arbeiterunfallversicherung und Pflichtprodukte Dritter. Das Segment Suncorp New Zealand bietet allgemeine und Lebensversicherungsprodukte an, die Hausrat und Hausrat, Kfz, Gewerbeimmobilien, Betriebshaftpflicht und Berufshaftpflicht, Leben, Trauma, vollständige und dauerhafte Erwerbsunfähigkeit sowie Einkommensschutz umfassen. Das Unternehmen war früher als Suncorp-Metway Limited bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2010 in Suncorp Group Limited. Das Unternehmen wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brisbane, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Suncorp Group entwickelte sich von A$12.0B (FY2020) auf A$15.4B (FY2024), rund +6.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei A$1.8B (+15.3%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.