TEB Bancorp, Inc (TBBA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $18.3M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne ($5.38 bis $10.76) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.50 – $9.67 · Fair‑Value‑Band $5.38 – $10.76 · der Kurs von $7.26 notiert über dem Fair Value von $7.21. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

TEB Bancorp, Inc (TBBA) notiert aktuell bei $7.26, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.21 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.7% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte TEB Bancorp, Inc einen Umsatz von $10.5M bei einer Nettomarge von -12.6%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 38.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -4.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.4M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $5.38 (Bear Case) bis $10.76 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $7.26 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TBBA ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($7.21) gegenüber Multiplikatoren ($0.3500). Höchste Evidenz: EV/EBITDA (54).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

TEB Bancorp, Inc fungiert als Bankholdinggesellschaft für The Equitable Bank, S.S.B. das gemeinschaftliche Bankdienstleistungen im Großraum Milwaukee im Südosten von Wisconsin anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

TEB Bancorp, Inc fungiert als Bankholdinggesellschaft für The Equitable Bank, S.S.B. das gemeinschaftliche Bankdienstleistungen im Großraum Milwaukee im Südosten von Wisconsin anbietet. Es bietet private und geschäftliche Einlagenkonten an, darunter Scheck-, Spar-, Geldmarkt- und Krankensparkonten, sowie Altersvorsorgekonten, Zinsen auf Anwaltstreuhänderkonten und verzinsliche Immobilientreuhandkonten sowie Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch Kreditprodukte wie Hypotheken-, Portfolio-, Privat-, Auto- und Geschäftskredite, Eigenheimkredite, Gemeinschaftskredite und Leasing an. Darüber hinaus werden Online-Dienste wie Online-Banking, Mobile Banking und Einzahlung, Rechnungszahlung und Konto-zu-Konto-Überweisung sowie Anlage-, Debit- und Kreditkarten angeboten. Das Unternehmen wurde 1927 gegründet und hat seinen Sitz in Wauwatosa, Wisconsin. TEB Bancorp, Inc ist eine Tochtergesellschaft von TEB MHC.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von TEB Bancorp, Inc entwickelte sich von $23.7M (FY2021) auf $10.5M (FY2025), rund −18.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$1.3M.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.