Thomasville Bancshares, Inc (THVB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $646M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $68.91 (Bear) bis $114.85 (Bull), Basis $91.88. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 55/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.90 – $110.00 · Fair‑Value‑Band $68.91 – $114.85 · der Kurs von $103.00 notiert über dem Fair Value von $91.88. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Thomasville Bancshares, Inc (THVB) notiert aktuell bei $103.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $91.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Thomasville Bancshares, Inc einen Umsatz von $97.8M bei einer Nettomarge von 45.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 52.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $72.4M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $68.91 (Bear Case) bis $114.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $103.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, THVB ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($51.89) gegenüber Substanzwert ($21.52). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Thomasville Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Thomasville National Bank, die eine Reihe von Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden vor allem in den Landkreisen Thomas und Glynn, Georgia, Leon County, Florida und den umliegenden Landkreisen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Thomasville Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Thomasville National Bank, die eine Reihe von Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden vor allem in den Landkreisen Thomas und Glynn, Georgia, Leon County, Florida und den umliegenden Landkreisen anbietet. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten an; Geldmarktkonten; und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekendarlehen für gewerbliche Immobilien an, wie z. B. gewerbliche Immobiliendarlehen für Nichtlandwirtschaft und Nichtwohngebäude, Baudarlehen für Gewerbebetriebe, Mehrfamiliendarlehen, die durch einkommensschaffende Immobilien und Ackerland besichert sind; und Wohnungsbaudarlehen für 1–4 Familien, einschließlich Ersthypothekenpfandrechten, Nachrangpfandrechten und Eigenheimkreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche, finanzielle und landwirtschaftliche Kredite an; Verbraucherkredite, bestehend aus direkten Ratenkrediten, Überziehungskrediten und anderen revolvierenden Krediten sowie Bildungskrediten; und Darlehen an Kommunen und Entwicklungsbehörden. Darüber hinaus bietet es Treuhand- und Geldverwaltungsdienste an. Das Unternehmen wurde 1995 gegründet und hat seinen Sitz in Thomasville, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Thomasville Bancshares, Inc entwickelte sich von $65.1M (FY2021) auf $149M (FY2025), rund +22.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $44.8M (+18.0%/Jahr seit FY2021).

THVB ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.