Turkiye Garanti Bankasi AS (TKGBY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 14,0 Mrd. $
Turkiye Garanti Bankasi AS
TKGBY · US
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 10 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von $5.64 auf $4.47 (−20.7%) seit 27.07.2026. Aktienkurs −4.6% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 67% unterbewertet.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($3.36). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (46/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $0.6198 – $3.79 · Fair‑Value‑Band $3.36 – $5.60 · der Kurs von $2.68 notiert unter dem Fair Value von $4.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Turkiye Garanti Bankasi AS (TKGBY) notiert aktuell bei $2.68, während unser modellbasierter Fair Value bei $4.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 67.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Turkiye Garanti Bankasi AS einen Umsatz von 304 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 32.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 49.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 30.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 394 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.36 (Bear Case) bis $5.60 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2.68 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -9% Fair-Value-Potenzial, TKGBY ist mit 67% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($243.25) gegenüber Substanzwert ($70.84). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
Benachrichtige mich, wenn TKGBY den Fair Value erreicht
Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 30
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Turkiye Garanti Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Festgeldkonten, E-Sparkonten, YUVAM-, NET-, ELMA-, Überziehungs- und Goldkonten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Turkiye Garanti Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Festgeldkonten, E-Sparkonten, YUVAM-, NET-, ELMA-, Überziehungs- und Goldkonten. KMU-Allzweckkredite, Kfz-, Hypotheken-, Gewerbe-, Fremdwährungs-Spot-, Raten- und Projektkredite sowie IBOR-Reformen und Außenhandelsfinanzierung; Investmentfonds, Aktien, Derivate, E-Trader-Plattform Garanti BBVA, Listen mit verjährten Einlagen und Anlagen sowie derivative Instrumente; Kredit- und Debitkarten, BonusFlas sowie POS- und E-Commerce-Produkte; sowie Versicherungs- und Rentenprodukte. Das Unternehmen bietet auch Zahlungssysteme und -dienstleistungen an; private Bankdienstleistungen; Bankdienstleistungen für Gehaltszahlungen/Unternehmertum und Unternehmerinnen; Leasing von Flotten-Factoring-Dienstleistungen; Investmentbanking- und Finanzierungsdienstleistungen; Mobile- und Internet-Banking-Dienste; sowie Geldautomaten- und Bargeldverwaltungsdienste. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei. Turkiye Garanti Bankasi A.S. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Turkiye Garanti Bankasi AS entwickelte sich von $61.6B (FY2021) auf $410B (FY2025), rund +60.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $110B (+70.7%/Jahr seit FY2021).
TKGBY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1091 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 75.85 SGD | 40.48 SGD | -47% |
| China Merchants Bank Co 3968 | HK$47.96 | HK$76.51 | +60% |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | €6.92 | €6.06 | -12% |
| HDFC Bank Limited HDB | $23.17 | $23.73 | +2% |
| BNP Paribas SA BNP | €112.00 | €144.64 | +29% |
| UniCredit S.p.A UCG | €84.75 | €77.62 | -8% |
| Mizuho Financial Group MFG | $10.87 | $9.85 | -9% |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | ₹1,432 | ₹835.21 | -42% |
| CaixaBank, S.A CABK | €12.91 | €8.85 | -31% |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 31.19 SGD | 19.80 SGD | -37% |
Turkiye Garanti Bankasi AS mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Unterbewertete Aktien entdecken
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist Turkiye Garanti Bankasi AS (TKGBY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TKGBY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TKGBY?
Wie hoch ist der Umsatz von Turkiye Garanti Bankasi AS (TKGBY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TKGBY?
Zahlt Turkiye Garanti Bankasi AS eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Turkiye Garanti Bankasi AS beobachten und 14 Tage Pro testen
Eine E-Mail und du bekommst 14 Tage volles Pro (Prüf-Hinweise, der Screener über 35.000+ Aktien, der Diversifikations-Check) plus den monatlichen Top-25-Report der am stärksten unterbewerteten Qualitätsaktien. Keine Karte, jederzeit kündbar.
Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Nach 14 Tagen entscheidest du, ob du bleibst.