Türkiye Sigorta A.S. (TURSG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 126B TRY

Solides Unternehmen, und der Kurs liegt 100% unter unserem Fair Value.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (9.44 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.2194 TRY – 7.44 TRY · Fair‑Value‑Band 9.44 TRY – 15.73 TRY · der Kurs von 6.29 TRY notiert unter dem Fair Value von 12.58 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Türkiye Sigorta A.S. (TURSG) notiert aktuell bei 6.29 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 12.58 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Türkiye Sigorta A.S. einen Umsatz von 101B TRY bei einer Nettomarge von 23.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 50.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 9.1B TRY aus. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 9.44 TRY (Bear Case) bis 15.73 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 6.29 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, TURSG ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (44.03 TRY) gegenüber Dividendendiskontierung (1.61 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Türkiye Sigorta A.S. ist als Nichtlebensversicherungsgesellschaft in der Türkei tätig. Es bietet Kfz- und Nicht-Kfz-Unfall-, Feuer-, Transport-, Technik-, Gesundheits-, Landwirtschafts-, Haftpflicht-, Vermögensschaden-, Kredit- und Rechtsschutzversicherungsprodukte an. Türkiye Sigorta A.S.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Türkiye Sigorta A.S. ist als Nichtlebensversicherungsgesellschaft in der Türkei tätig. Es bietet Kfz- und Nicht-Kfz-Unfall-, Feuer-, Transport-, Technik-, Gesundheits-, Landwirtschafts-, Haftpflicht-, Vermögensschaden-, Kredit- und Rechtsschutzversicherungsprodukte an. Türkiye Sigorta A.S. war früher als Günes Sigorta Anonim Sirketi bekannt und änderte seinen Namen in Türkiye Sigorta A.S. im August 2020. Das Unternehmen wurde 1957 gegründet und hat seinen Sitz in Istanbul, Türkei. Türkiye Sigorta A.S. ist eine Tochtergesellschaft von TVF Finansal Yatirimlar AS.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Türkiye Sigorta A.S. entwickelte sich von 5.4B TRY (FY2021) auf 97.2B TRY (FY2025), rund +106.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 19.5B TRY (+105.9%/Jahr seit FY2021).

TURSG beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 123 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.