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Union Bank of India (UNIONBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 1,3 Bio. ₹

UB Union Bank of India UNIONBANK · NSE
Kurs₹183.45
Fair Value₹244.21
Potenzial+33.1%
Qualität29/100

Stärken

✓Kurs liegt 25 % unter unserem Fair Value von ₹244.21
✓Hochprofitabel · 39,7% Nettomarge
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓Über den Vergleichswerten (12/13)

Risiken

!Teures Wachstum (Umsatz 5J +8,7 %/J)
!Moderater Burggraben 60/100
Teures Wachstum (Umsatz 5J +8,7 %/J)
Hochprofitabel · 39,7% Nettomarge
Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
3,00% Dividendenrendite
Über den Vergleichswerten (12/13)
Moderater Burggraben 60/100
Evidenz: Hoch Spanne ₹183.16 – ₹305.27 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 22.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 2 Tagen aktualisiert

Aktienkurs +7.5% im letzten Monat.

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 33% unterbewertet.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Fair Value für alle 35.000+ Aktien, Prüf-Hinweise und der Diversifikations-Check: 14 Tage Pro gratis, keine Karte.

Worauf es jetzt ankommt

  • Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (29/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
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Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

₹196.49 ₹27.69 Fair Value ₹244.21 05.2021 08.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹27.69 – ₹196.49 · Fair‑Value‑Band ₹183.16 – ₹305.27 · der Kurs von ₹183.45 notiert unter dem Fair Value von ₹244.21. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.08.2026.

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Analyse

Union Bank of India (UNIONBANK) notiert aktuell bei ₹183.45, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹244.21 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 33.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 29/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Union Bank of India einen Umsatz von 545 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 35.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 182 Mrd. ₹ aus. Fundamentaldaten Stand 22.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹183.16 (Bear Case) bis ₹305.27 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹183.45 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -9% Fair-Value-Potenzial, UNIONBANK ist mit 33% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen ₹176.88 ₹237.25 ₹737.78 76
Gordon-Wachstumsmodell ₹45.69 ₹99.75 ₹167.83 70
KGV-Multiple ₹248.17 ₹330.90 ₹413.62 63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell ₹45.69 ₹99.75 ₹167.83 70
DDM mehrstufig ₹45.69 ₹81.71 ₹103.96 61
Multiplikatoren
KGV-Multiple ₹248.17 ₹330.90 ₹413.62 63
KBV-Multiple ₹183.56 ₹244.74 ₹305.93 55
Substanzwert
NCAV (Graham) ₹87.41 ₹117.13 ₹174.82 50
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ₹176.88 ₹237.25 ₹737.78 76

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹244.74) gegenüber Dividendendiskontierung (₹81.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

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Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.

Kennzahlen & Finanzlage

KGV 7,2
KUV 2,34 TTM
Dividendenrendite 3,0% Ausschüttung 21,6%
Nettomarge 35,7% TTM
Eigenkapitalrendite 15,7% TTM
Gesamtkapitalrendite 1,3% TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Operative Marge -888% TTM
Gewinn je Aktie (TTM) ₹25.45
Wachstum
Umsatz (TTM) 545 Mrd. ₹ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +15,8% 3J ⌀ +9,9%
Gewinnwachstum (J/J) +9,7%
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 39,8 Mrd. ₹ FY2026
Nettoliquidität 182 Mrd. ₹ FY2026

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 22.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 29/100

Davon Geschäftsqualität 28 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65

Profitabilität 31
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 38
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 23
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 20
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 55
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 66
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 57
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 79
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 8
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Die Union Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Retail Banking Operations, Corporate and Wholesale Banking und Other Banking Operations.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Union Bank of India bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury Operations, Retail Banking Operations, Corporate and Wholesale Banking und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen Privatpersonen, Wirtschaftsunternehmen, Großunternehmen, öffentlichen Einrichtungen und institutionellen Kunden an. Die Union Bank of India wurde 1919 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Union Bank of India entwickelte sich von ₹818B (FY2022) auf ₹1.3T (FY2026), rund +11.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹194B (+38.6%/Jahr seit FY2022).

Wachstumsqualität 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Letzter Umsatz (FY 2026)
1,3 Bio. ₹
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
−2.8%
Ø Wachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+9.9%
Ø Wachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+8.7%
Ø Wachstum/Jahr (21J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+15.9%
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+31.0% (31.0 + 0.0)
Umsatz +11.5%/Jahr
FY22 ₹818B
FY23 ₹952B
FY24 ₹1.2T
FY25 ₹1.3T
FY26 ₹1.3T
Nettoergebnis +38.6%/Jahr
FY22 ₹52.7B
FY23 ₹85.1B
FY24 ₹138B
FY25 ₹180B
FY26 ₹194B
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2015-2026) +19.0 % p.a.
Umsatz je Aktie +1.7 pp

davon Umsatz gesamt +14.5 pp · Rückkäufe/Verwässerung −12.8 pp

EBIT-Marge +21.1 pp
Steuersatz −3.4 pp
Rest (Zins, Sondereffekte) −0.4 pp

Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).

UNIONBANK beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Union Bank of India · Fair Value
₹244.21 +33%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Union Bank of India Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/UNIONBANK

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1091 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 29 · Untere 25%
Fair-Value-Potenzial +33% · Über dem Median
Eigenkapitalrendite (TTM) 16% · Top 25%
Gesamtkapitalrendite 1% · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 40% · Top 25%
Umsatzwachstum 16% · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2.7% · Über dem Median
Schulden / Eigenkapital 0.21× · Niedriger als der Median

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 7.2× · Günstiger als 75% der Peers
KBV 0.96× · Günstiger als der Median
KUV (TTM) 2.63× · Günstiger als der Median
P/FCF 0.3× · Günstiger als 75% der Peers
EV/EBITDA 2.4× · Günstiger als 75% der Peers

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT77 · Sektor 34
ZUKUNFT79 · Sektor 44
VERGANGENHEIT63 · Sektor 41
GESUNDHEIT90 · Sektor 85
DIVIDENDE55 · Sektor 51

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 22.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75.85 SGD 40.48 SGD -47%
China Merchants Bank Co 3968 HK$47.96 HK$76.51 +60%
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP €6.92 €6.06 -12%
HDFC Bank Limited HDB $23.17 $23.73 +2%
BNP Paribas SA BNP €112.00 €144.64 +29%
UniCredit S.p.A UCG €84.75 €77.62 -8%
Mizuho Financial Group MFG $10.87 $9.85 -9%
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1,432 ₹835.21 -42%
CaixaBank, S.A CABK €12.91 €8.85 -31%
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31.19 SGD 19.80 SGD -37%

Union Bank of India mit einer anderen Aktie vergleichen

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Häufige Fragen

Ist Union Bank of India (UNIONBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 22.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹244.21 gegenüber einem Kurs von ₹183.45, rund +33% (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von UNIONBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für Union Bank of India liegt bei ₹244.21 (Stand 22.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹183.45.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UNIONBANK?
Union Bank of India hat einen Qualitäts-Score von 29/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Union Bank of India (UNIONBANK)?
Union Bank of India weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 545 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 22.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von UNIONBANK?
Die Nettomarge von Union Bank of India liegt bei rund 35.7%, das Unternehmen behält damit etwa 35.7% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Union Bank of India eine Dividende?
Union Bank of India weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3.00% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 22.08.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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