UTKARSH SMALL FINANCE BANK ORD (BSE) (UTKARSHBNK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹26.8B
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 3 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −6.3% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 77% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹4.34). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (11/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Eine recht weite Modellspanne (₹1.90 bis ₹4.34) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
37‑Monats‑Spanne ₹10.22 – ₹63.86 · Fair‑Value‑Band ₹1.90 – ₹4.34 · der Kurs von ₹14.04 notiert über dem Fair Value von ₹3.28. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
UTKARSH SMALL FINANCE BANK ORD (BSE) (UTKARSHBNK) notiert aktuell bei ₹14.04, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹3.28 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 76.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 11/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).
Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei ₹3.4B. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 48.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -40.0%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹11.4B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹1.90 (Bear Case) bis ₹4.34 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹14.04 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 42% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, UTKARSHBNK ist mit -77% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 3 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Substanzwert (₹10.24) gegenüber Dividendendiskontierung (₹4.98). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 13 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 32
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Utkarsh Small Finance Bank Limited bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Utkarsh Small Finance Bank Limited bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, Treasury und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts-, laufende, befristete und wiederkehrende Einlagenkonten, institutionelle Konten und Treuhandkonten an. Termineinlagenprodukte; Einlagenzertifikate; Schließfächer; digitale Produkte; Anlageprodukte; Haftungsgemeinschaft, Unternehmen, KKMU, Nutzfahrzeuge und Baumaschinen, Gold, Privat-, Wohnungsbau- und andere Kredite; Überziehungskredite gegen Festgeld, Großhandelskredite, LAP-Einzelhandel und Micro LAP; Überweisungen nach innen und außen; und Rechnungszahlungsdienste. Darüber hinaus werden Geldautomaten-, Filial-, Internet- und Mobile-Banking-Dienste angeboten. Mikro- und Großkundenbankdienstleistungen; Investmentfonds; sowie Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungen. Das Unternehmen wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Varanasi, Indien. Utkarsh Small Finance Bank Limited ist eine Tochtergesellschaft von Utkarsh CoreInvest Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von UTKARSH SMALL FINANCE BANK ORD (BSE) entwickelte sich von ₹20.3B (FY2022) auf ₹38.1B (FY2026), rund +17.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −₹11.5B.
UTKARSHBNK ist 77% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1085 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,130 IDR | 6,067 IDR | +47% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist UTKARSH SMALL FINANCE BANK ORD (BSE) (UTKARSHBNK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UTKARSHBNK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UTKARSHBNK?
Wie hoch ist der Umsatz von UTKARSH SMALL FINANCE BANK ORD (BSE) (UTKARSHBNK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von UTKARSHBNK?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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