Univest Financial Corporation (UVSP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.2B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14.75 – $45.21 · Fair‑Value‑Band $31.78 – $52.96 · der Kurs von $42.84 notiert über dem Fair Value von $42.37. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Univest Financial Corporation (UVSP) notiert aktuell bei $42.84, während unser modellbasierter Fair Value bei $42.37 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Univest Financial Corporation einen Umsatz von $324M bei einer Nettomarge von 29.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $202M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $31.78 (Bear Case) bis $52.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $42.84 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, UVSP ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($42.37) gegenüber Substanzwert ($22.70). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Univest Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für Univest Bank and Trust Co., die Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Versicherungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Univest Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für Univest Bank and Trust Co., die Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Versicherungen. Das Segment Banking bietet Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen, Kommunen und gemeinnützige Organisationen an, darunter Einlagenannahme, Kreditvergabe und -betreuung, Hypothekenbanking, andere allgemeine Bankdienstleistungen und Finanzierung von Geräteleasing. Das Segment Wealth Management bietet Anlageberatung, Finanzplanung und Treuhand- sowie Maklerdienstleistungen für Privatfamilien und Einzelpersonen, kommunale Pensionspläne, Altersvorsorgepläne, Trusts und Vormundschaften. Das Segment Versicherungen bietet eine Full-Service-Versicherungsmakleragentur an, die gewerbliche Sach- und Unfallversicherungen, Lösungen für Leistungen an Arbeitnehmer, Privatversicherungssparten und Personalberatungsdienste umfasst. Das Unternehmen war früher als Univest Corporation of Pennsylvania bekannt und änderte im Januar 2019 seinen Namen in Univest Financial Corporation. Univest Financial Corporation wurde 1876 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Souderton, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Univest Financial Corporation entwickelte sich von $293M (FY2021) auf $518M (FY2025), rund +15.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $90.8M (−0.3%/Jahr seit FY2021).

UVSP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Univest Corporation of Pennsylvania Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.07.2026
• Univest (UVSP) Q2 Earnings and Revenues Lag Estimates Yahoo Finance · 22.07.2026
• Univest (UVSP) Q1 2026 Earnings Transcript Yahoo Finance · 24.04.2026
• Univest targets 5% to 7% 2026 net interest income growth as it maintains 2% to 3% loan growth outlook Seeking Alpha · 23.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.