Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi, (VAKBN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 290B TRY

Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt 100% unter unserem Fair Value.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (43.83 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3.22 TRY – 42.22 TRY · Fair‑Value‑Band 43.83 TRY – 73.05 TRY · der Kurs von 29.22 TRY notiert unter dem Fair Value von 58.44 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi, (VAKBN) notiert aktuell bei 29.22 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 58.44 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi, einen Umsatz von 246B TRY bei einer Nettomarge von 29.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 25.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 13.2B TRY. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 43.83 TRY (Bear Case) bis 73.05 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 29.22 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 32% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, VAKBN ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (303.51 TRY) gegenüber Substanzwert (22.20 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Unternehmens-, Handels-, KMU-, Agrar- und moderne Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Unternehmens-, Handels-, KMU-, Agrar- und moderne Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei und international an. Es bietet Termin-, Sicht- und Termineinlagenkonten; Hypotheken-, Auto-, Privat- und Private-Banking-Yachtkredite; Wohnraum-, Vollkasko-, Kfz-, Verkehrs-, Reise- und ergänzende Krankenversicherung sowie obligatorische Erdbebenversicherung; und individuelle Rentenverträge, private Rentenverträge und Lebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet auch Anlageprodukte wie Investmentfonds, Staatsanleihen und Schatzwechsel, Eurobonds, Bankanleihen, Goldhandel, VakifBank Gold, Aktien, VIOP, Schließfächer, Optionen, Einlagen in zwei Währungen, Eventualoptionen, Währungsswap und Terminvereinbarungen an. Darüber hinaus werden Export-/Importtransaktionen, Devisentransfers, Eximbank-Kredite und Außenhandelslösungen angeboten. Geldtransferdienste; und Factoring- und Leasingdienstleistungen sowie digitale Bankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1954 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Türkiye Vakiflar Bankasi Türk Anonim Ortakligi, entwickelte sich von 21.1B TRL (FY2021) auf 251B TRL (FY2025), rund +85.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 77.2B TRL (+96.6%/Jahr seit FY2021).

VAKBN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1093 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.