West Coast Community Bancorp (WCCB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $520M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 50% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($61.23). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.61 – $55.00 · Fair‑Value‑Band $61.23 – $102.06 · der Kurs von $54.60 notiert unter dem Fair Value von $81.65. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

West Coast Community Bancorp (WCCB) notiert aktuell bei $54.60, während unser modellbasierter Fair Value bei $81.65 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte West Coast Community Bancorp einen Umsatz von $137M bei einer Nettomarge von 39.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $73.2M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $61.23 (Bear Case) bis $102.06 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $54.60 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WCCB ist mit 50% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($81.65) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.54). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

West Coast Community Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Santa Cruz County Bank, die Einwohnern und Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

West Coast Community Bancorp fungiert als Bankholdinggesellschaft der Santa Cruz County Bank, die Einwohnern und Unternehmen in den Vereinigten Staaten eine Reihe kommerzieller und privater Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Privat- und Geschäftsschecks, Spar-, Geldmarkt-, Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate an. und Altersvorsorgepläne. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäfts-, Immobilien-, Gewerbeimmobilien- und Baudienstleistungen sowie vermögensbasierte Immobilien an; Kreditprodukte für die Agrar- und Weinindustrie; Kleinunternehmensverwaltung, 504-Kreditprogramm, Geschäfts- und Industriekredite sowie Kredite für Agenturen für landwirtschaftliche Dienstleistungen; und Kreditlinien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Händlerdienste, Rechnungszahlung, Treasury-Management, Remote-Einzahlungserfassung, Debit- und Kreditkarten sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste an. West Coast Community Bancorp wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Santa Cruz, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von West Coast Community Bancorp entwickelte sich von $68.1M (FY2021) auf $139M (FY2025), rund +19.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $50.4M (+24.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.