Waterdrop Inc (WDH) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Waterdrop Inc $1,04, Kurs $1,03, Potenzial +0,9 %, Qualität 67 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,8353 $ – 5,98 $ · Fair‑Value‑Band 0,9491 $ – 1,25 $ · der Kurs von 1,03 $ notiert unter dem Fair Value von 1,04 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Waterdrop Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Online-Versicherungsvermittlungsdienste an, um Benutzer mit verwandten Versicherungsprodukten zusammenzubringen und zu verbinden, die von Versicherungsunternehmen in der Volksrepublik China unterzeichnet wurden.
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Waterdrop Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Online-Versicherungsvermittlungsdienste an, um Benutzer mit verwandten Versicherungsprodukten zusammenzubringen und zu verbinden, die von Versicherungsunternehmen in der Volksrepublik China unterzeichnet wurden. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristige Kranken- und Lebensversicherungsprodukte und -dienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt es eine medizinische Crowdfunding-Plattform; und E-Find, eine Plattform zur Rekrutierung von Patienten für klinische Studien, auf der Pharmaunternehmen Partner für klinische Studien finden können. Darüber hinaus bietet das Unternehmen über Kundenbeziehungsmanagementsysteme technische Dienstleistungen für Versicherungsmakler- oder Agenturunternehmen an. Waterdrop Inc. wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Aktienanalyse
Waterdrop Inc ADR (WDH) notiert aktuell bei 1,03 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,04 $ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 0,9 %).
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit mittel.
Szenario-Spanne: 0,9491 $ (Bear) bis 1,25 $ (Bull), der Kurs von 1,03 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Waterdrop Inc ADR entwickelte sich von 3,2 Mrd. $ (FY2021) auf 3,9 Mrd. $ (FY2025), rund +4,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 553 Mio. $.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 46 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, WDH ist mit 1 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,9491 $Fair Value 1,04 $Bull 1,25 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.60/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+39,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+48,9 %
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−16,4 % (2020) → 9,3 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Rate außerhalb des Plausibilitätsbands
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Waterdrop Inc ADR mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 82 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/9 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score70 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial+1,9 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)11,0 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,04 $ gegenüber einem Kurs von 1,03 $, rund +1 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von WDH?
Unser modellbasierter Fair Value für Waterdrop Inc ADR liegt bei 1,04 $ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,03 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WDH?
Waterdrop Inc ADR hat einen Qualitäts-Score von 67/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Waterdrop Inc (WDH)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,04 $ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,9491 $, optimistisches Szenario 1,25 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Waterdrop Inc ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,04 $, gegenüber einem Kurs von 1,03 $ rund +1 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 0,9491 $, optimistisches Szenario 1,25 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Waterdrop Inc (WDH)?
Waterdrop Inc ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,5 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Waterdrop Inc ADR eine Dividende?
Waterdrop Inc ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,22 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Waterdrop Inc (WDH)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Waterdrop Inc ADR liegt er bei 1,04 $ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 1,03 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Waterdrop Inc ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert WDH unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,03 $, Fair Value 1,04 $, rund +1 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von WDH?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,03 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,04 $). Bei Waterdrop Inc ADR liegen zwischen beiden 0,0090 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Waterdrop Inc ADR wert?
An der Börse wird Waterdrop Inc ADR mit rund 402 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 1,03 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,04 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu WDH?
Unsere Modelle spannen für Waterdrop Inc ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,9491 $, mittleres 1,04 $, optimistisches 1,25 $ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 1,03 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von WDH?
Waterdrop Inc ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 5,1 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 1,04 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht.
Wie solide ist die Bilanz von Waterdrop Inc (WDH)?
Kennzahlen zur Bilanz von Waterdrop Inc ADR (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,0 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 67/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist WDH vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Waterdrop Inc ADR notiert bei 1,03 $, rund 46 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,92 $ und 6 % über dem Tief von 0,9734 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 1,04 $.
Welche Aktien sind mit Waterdrop Inc ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Waterdrop Inc ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 1,03 $, berechneter Fair Value 1,04 $ (+1 %), Qualitäts-Score 67/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von WDH berechnet?
Wir rechnen Waterdrop Inc ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,04 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Waterdrop Inc ADR liegt aktuell 1 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Waterdrop Inc (WDH)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 1,03 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 1,04 $, das sind rund +1 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Waterdrop Inc ADR jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Waterdrop Inc ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Waterdrop Inc (WDH)?
Die Marktkapitalisierung von Waterdrop Inc ADR beträgt 402 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Waterdrop Inc (WDH)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Waterdrop Inc ADR liegt bei 0,73 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Waterdrop Inc (WDH)?
Der Gewinn je Aktie von Waterdrop Inc ADR beträgt 0,2200 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 5,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Waterdrop Inc (WDH)?
Die Dividendenrendite von Waterdrop Inc ADR liegt bei 5,2 % (Ausschüttung 24,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Waterdrop Inc (WDH)?
Die Nettomarge von Waterdrop Inc ADR liegt bei 14,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Waterdrop Inc (WDH)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Waterdrop Inc ADR liegt bei 11,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Waterdrop Inc (WDH)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Waterdrop Inc ADR bei −3,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Waterdrop Inc (WDH)?
Die operative Marge von Waterdrop Inc ADR liegt bei 6,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Waterdrop Inc (WDH)?
Der Umsatz von Waterdrop Inc ADR wächst um +64,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Waterdrop Inc (WDH)?
Der Gewinn je Aktie von Waterdrop Inc ADR wächst um −8,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Waterdrop Inc (WDH)?
Der freie Cashflow von Waterdrop Inc ADR beträgt 214 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Waterdrop Inc (WDH)?
Waterdrop Inc ADR hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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Waterdrop Inc ADR in der Live-Analyse beobachten
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Einige Daten
27.09.2026