Waterdrop Inc (WDH) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $402M
Waterdrop Inc
WDH · US
Fair Value Stand: 27.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 15 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −16.0% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 47% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($1.11). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (67/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $0.8353 – $8.90 · Fair‑Value‑Band $1.11 – $1.84 · der Kurs von $1.00 notiert unter dem Fair Value von $1.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Analyse
Waterdrop Inc (WDH) notiert aktuell bei $1.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Waterdrop Inc einen Umsatz von $4.5B bei einer Nettomarge von 12.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 64.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.1B aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.11 (Bear Case) bis $1.84 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 53% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, WDH ist mit 47% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren ($25.78) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.98). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 66 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 24
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Waterdrop Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Online-Versicherungsvermittlungsdienste an, um Benutzer mit verwandten Versicherungsprodukten zusammenzubringen und zu verbinden, die von Versicherungsunternehmen in der Volksrepublik China unterzeichnet wurden.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Waterdrop Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Online-Versicherungsvermittlungsdienste an, um Benutzer mit verwandten Versicherungsprodukten zusammenzubringen und zu verbinden, die von Versicherungsunternehmen in der Volksrepublik China unterzeichnet wurden. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristige Kranken- und Lebensversicherungsprodukte und -dienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt es eine medizinische Crowdfunding-Plattform; und E-Find, eine Plattform zur Rekrutierung von Patienten für klinische Studien, auf der Pharmaunternehmen Partner für klinische Studien finden können. Darüber hinaus bietet das Unternehmen über Kundenbeziehungsmanagementsysteme technische Dienstleistungen für Versicherungsmakler- oder Agenturunternehmen an. Waterdrop Inc. wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Waterdrop Inc entwickelte sich von $3.2B (FY2021) auf $3.9B (FY2025), rund +4.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $553M.
WDH beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Waterdrop (WDH) Q1 2026 Earnings Transcript
- Waterdrop Q1 Earnings Call Highlights
- Waterdrop GAAP EPS of $0.00, revenue of $180.09M
- Atlantic Grupa takes stake in hydration “cubes” brand Waterdrop
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 84 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB | 8,562 MXN | 10,844 MXN | +27% |
| Allianz SE ALV | €421.00 | €369.31 | -12% |
| Zurich Insurance Group ZURN | CHF 624.40 | CHF 619.80 | -1% |
| AXA SA AXAN | 888.28 MXN | 1,249 MXN | +41% |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | €42.90 | €12.18 | -72% |
| Sun Life Financial Inc SLF | C$114.20 | C$87.83 | -23% |
| BB Seguridade Participações S.A BBSE3 | R$40.71 | R$60.39 | +48% |
| Tryg A/S TRYG | kr 154.00 | kr 116.45 | -24% |
| PT Sinar Mas Multiartha Tbk SMMA | 20,625 IDR | 4,176 IDR | -80% |
| Caixa Seguridade Participações S.A CXSE3 | R$21.77 | R$18.60 | -15% |
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Häufige Fragen
Ist Waterdrop Inc (WDH) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WDH?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WDH?
Wie hoch ist der Umsatz von Waterdrop Inc (WDH)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WDH?
Zahlt Waterdrop Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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