Woori Financial Group (WF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $14.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($67.55). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $16.17 – $82.36 · Fair‑Value‑Band $40.52 – $67.55 · der Kurs von $72.62 notiert über dem Fair Value von $54.04. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Woori Financial Group (WF) notiert aktuell bei $72.62, während unser modellbasierter Fair Value bei $54.04 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Woori Financial Group einen Umsatz von $10.1T bei einer Nettomarge von 30.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $68.2T. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $40.52 (Bear Case) bis $67.55 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $72.62 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WF ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($173,868) gegenüber Substanzwert ($89,229). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Woori Financial Group Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Bank tätig, die verschiedene Finanzdienstleistungen in Korea, China, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Japan und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankenversicherung, Kreditkartenkapital, Anlagewertpapiere und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Woori Financial Group Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Bank tätig, die verschiedene Finanzdienstleistungen in Korea, China, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Japan und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankenversicherung, Kreditkartenkapital, Anlagewertpapiere und Sonstiges tätig. Es bietet Kredite, Einlagen und entsprechende Dienstleistungen an; und Abschluss und Aufrechterhaltung von Versicherungspolicen, Zahlung von Versicherungsleistungen, Versicherungsagenten und -makler sowie Bereitstellung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Lebensversicherungen. Das Unternehmen bietet außerdem Debit- und Kreditkarten, Bargelddienstleistungen, Kartenkredite und damit verbundene Dienstleistungen an. Leasingfinanzierung; und Wertpapiergeschäft, Verkauf von Finanzinstrumenten, Projektfinanzierung und andere damit verbundene Lösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklergeschäfte, Kreditgebühren, elektronische Finanzdienstleistungen, Devisenabwicklung, Garantien, Import- und Exportdienstleistungen sowie Anlagen in Fremdwährungspapieren sowie Investmentfondsprodukte, professionelle Dienstleistungen und Private-Equity-Fonds an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilien, Entwicklung und Wartung von Systemsoftware, Finanzierung, Kreditinformationen, Wertpapierinvestitionen und -handel, Derivatehandel und Vermögensverbriefung tätig. Darüber hinaus bietet es Lebensversicherungen an; und Altersvorsorgedienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Woori Financial Group Inc. wurde 1899 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Woori Financial Group entwickelte sich von $12.5T (FY2021) auf $4.1T (FY2025), rund −24.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.2T (+6.3%/Jahr seit FY2021).

WF ist 26% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.