Western New England Bancorp, Inc (WNEB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $284M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($12.33). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.15 – $14.81 · Fair‑Value‑Band $7.40 – $12.33 · der Kurs von $13.72 notiert über dem Fair Value von $9.86. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Western New England Bancorp, Inc (WNEB) notiert aktuell bei $13.72, während unser modellbasierter Fair Value bei $9.86 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Western New England Bancorp, Inc einen Umsatz von $86.3M bei einer Nettomarge von 20.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $67.9M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.40 (Bear Case) bis $12.33 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13.72 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WNEB ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($9.86) gegenüber Dividendendiskontierung ($2.99). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Western New England Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Westfield Bank, die Einzelpersonen und Unternehmen verschiedene kommerzielle und private Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Western New England Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Westfield Bank, die Einzelpersonen und Unternehmen verschiedene kommerzielle und private Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter kommerzielle Girokonten, Girokonten für kleine Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Kommunen, Geldmarktkonten, Girokonten, Termineinlagen, verzinsliche und unverzinsliche Girokonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate. Das Unternehmen vergibt und finanziert außerdem Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite, einschließlich Ersthypotheken, Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien, die durch Ein- bis Vierfamilienwohnimmobilien besichert sind; revolvierende Eigenheimkredite und Kreditlinien; Verbraucherkredite, einschließlich Auto-, Spa- und Poolkredite, Sicherheiten und persönliche Kreditlinien; Gewerbe- und Industriekredite, wie Akkreditive, revolvierende Kreditlinien, Betriebskapital, Ausrüstungsfinanzierung und befristete Kredite; und Bau- und Grundstückserschließungskredite. Darüber hinaus bietet es Geldautomaten (ATM), Telefon- und Online-Banking, Fernerfassung von Einlagen, Bargeldverwaltung, Überziehungs- und Schließfacheinrichtungen sowie Nachteinzahlungsdienste. Das Unternehmen war früher als Westfield Financial, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2016 in Western New England Bancorp, Inc.. Das Unternehmen wurde 1853 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westfield, Massachusetts.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Western New England Bancorp, Inc entwickelte sich von $92.4M (FY2021) auf $130M (FY2025), rund +8.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15.3M (−10.4%/Jahr seit FY2021).

WNEB ist 28% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.