W.T.B. Financial Corporation (WTBFA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.7B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $264.39 – $1,443 · Fair‑Value‑Band $371.09 – $618.48 · der Kurs von $600.00 notiert über dem Fair Value von $494.78. Stand 27.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

W.T.B. Financial Corporation (WTBFA) notiert aktuell bei $600.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $494.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte W.T.B. Financial Corporation einen Umsatz von $448M bei einer Nettomarge von 24.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $133M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $371.09 (Bear Case) bis $618.48 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $600.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WTBFA ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($494.78) gegenüber Dividendendiskontierung ($117.70). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

W.T.B. Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Washington Trust Bank, die Bank-, Treuhand-, Vermögensverwaltungs-, Hypothekenbank- und andere Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

W.T.B. Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Washington Trust Bank, die Bank-, Treuhand-, Vermögensverwaltungs-, Hypothekenbank- und andere Finanzdienstleistungen für Firmen- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Krankenspar-, Altersvorsorge- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate. Es bietet auch Kredit- und Debitkarten an; Privatkredite wie Auto- und Spielzeugkredite, persönliche Kreditlinien und Laufzeiten, Eigenheimkreditlinien und Eigenheimkredite; Wohnungsbaudarlehen; Geschäftskredite, darunter Ausrüstungskredite, Gewerbeimmobilienkredite, Agrarkredite und SBA-Kredite; Hypothekendarlehen, einschließlich Darlehen für Erstkäufer von Eigenheimen, Darlehen für Fertighäuser, Refinanzierungen und Jumbo-Darlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungsprodukte an; Standby-Akkreditiv; Devisenprodukte; Auslandsforderungsversicherung; und SBA-Exportkreditgarantieprogramme; Bankgeschäfte für kleine Unternehmen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Anlageverwaltung, Verwaltung von Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen, Nachlassabwicklung, Family Office, Treuhandverwaltung, Altersvorsorge, Verwaltung von Leistungen an Arbeitnehmer sowie Verwahrungs- und Verwahrungsdienstleistungen sowie Portfolioverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Betrugserkennung und -prävention, Identitäts- und Überziehungsschutz sowie Online- und mobile Sicherheitsdienste. und Anlagedienstleistungen, einschließlich Altersvorsorge, Investmentfonds, Aktien und Anleihen, Lebens- und Langzeitpflegeversicherungen, Renten, Maklergeschäfte, gebührenpflichtige Planung und Bildungsfinanzierung; sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. W.T.B. Die Financial Corporation wurde 1902 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Spokane, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von W.T.B. Financial Corporation entwickelte sich von $376M (FY2021) auf $564M (FY2025), rund +10.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $93.7M (−1.6%/Jahr seit FY2021).

WTBFA ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.