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XP Inc (XPBR31) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von XP Inc BRL 38,58, Kurs BRL 112, Potenzial −65,6 %, Qualität 60 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
XI
Viele Daten
03.10.2026
XP Inc
XPBR31 · SAÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 38,58 R$ · Stark überbewertet (−65,6 %)
✓Qualität 60/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +27,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 28,9 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓1,8 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 76/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 48,11 R$ – 203,67 R$ · Fair‑Value‑Band 28,94 R$ – 48,23 R$ · der Kurs von 112,20 R$ notiert über dem Fair Value von 38,58 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Unternehmensprofil
XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien.
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XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien. Das Unternehmen betreibt die XP-Plattform, eine offene Produktplattform, die Kunden den Zugang zu Anlageprodukten auf dem Markt ermöglicht, darunter Maklerpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Hedgefonds und Private-Equity-Fonds; Derivate und synthetische Instrumente; Kreditkarten; Kreditgeschäfte/besicherte Kreditprodukte; Pensions- und Sozialversicherungsfonds sowie Lebens- und Reiseversicherungsprodukte; und andere Anlageprodukte, darunter Immobilienfonds, Aktien- und Fremdkapitalmarktlösungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Makler- und Emittentendienstleistungen für institutionelle und Firmenkunden an. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen Investmentfonds mit Schwerpunkt auf Aktien und Makrostrategien, die an Privatkunden und institutionelle Kunden vertrieben werden. Fonds und verwaltete Portfolios für vermögende Privatkunden sowie eigene Treasury-Fonds; und passive Investmentfonds, die Marktindizes nachbilden, sowie Investmentfonds, die sich auf festverzinsliche Wertpapiere, Kredite, Immobilien, Infrastruktur und andere alternative Strategien konzentrieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapiervermittlungsdienstleistungen für institutionelle und private Anleger an; Interdealer-Vermittlungsdienstleistungen für institutionelle Händler; sowie kommerzielle und Investmentbanking-Produkte, wie Kreditgeschäfte und Transaktionen auf den Devisenmärkten und Einlagen, und entwickelt und verkauft Finanzbildungskurse und -veranstaltungen online und persönlich an Privatkunden. Das Unternehmen bietet seine Verkaufsprodukte und Dienstleistungen über sein Omnichannel-Vertriebsnetz und Online-Portale an. XP Inc. wurde 2001 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.
Aktienanalyse
XP Inc (XPBR31) notiert aktuell bei 112,20 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 38,58 R$ liegt, also 65,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit hoch.
Szenario-Spanne: 28,94 R$ (Bear) bis 48,23 R$ (Bull), der Kurs von 112,20 R$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von XP Inc entwickelte sich von 6,8 Mrd. R$ (FY2021) auf 18,4 Mrd. R$ (FY2025), rund +28,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,2 Mrd. R$ (+9,5 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 58,2 Mrd. R$ (≈ 9,9 Mrd. €) · KGV 8,5 · KUV 2,38 · Gewinn je Aktie (TTM) 9,95 R$ · Dividendenrendite 1,8 % · Nettomarge 28,1 % · Eigenkapitalrendite 22,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, XPBR31 ist mit −66 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 28,94 R$
Fair Value 38,58 R$
Bull 48,23 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (5,99 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
KBV-Multiple
28,94 R$
38,58 R$
48,23 R$
53
NCAV (Graham)
22,70 R$
30,41 R$
45,39 R$
52
Alle 2 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KBV-Multiple
28,94 R$
38,58 R$
48,23 R$
53
Substanzwert
NCAV (Graham)
22,70 R$
30,41 R$
45,39 R$
52
Benachrichtige mich, wenn XPBR31 den Fair Value erreicht
Leg XPBR31 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
60/100
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 61
Profitabilität
41
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
9
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
46
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
49
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
63
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
69
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
99
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 8 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+37,7 %
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+23,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+21,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−9 % → 32 %
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+9,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+11,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa +6,0 % beim Kurs und +7,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+10,1 %
Prognose 2027 (Umsatz)+13,3 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+11,9 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+10,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+9,1 %
XP Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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Einordnung: Sektor, Branche, Markt
Werte & ESG
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
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| The Goldman Sachs Group GS | 900,36 $ | 766,86 $ | −15 % |
| The Charles Schwab Corporation SCHW | 97,74 $ | 118,07 $ | +21 % |
| Interactive Brokers Group IBKR | 89,24 $ | 23,12 $ | −74 % |
| Robinhood Markets, Inc HOOD | 116,22 $ | 47,77 $ | −59 % |
| Macquarie Group MQG | 245,63 A$ | 80,51 A$ | −67 % |
| CITIC Securities Company 600030 | 26,29 ¥ | 18,35 ¥ | −30 % |
| Guotai Haitong Securities Co 601211 | 17,21 ¥ | 19,35 ¥ | +12 % |
| East Money Information Co 300059 | 18,28 ¥ | 4,94 ¥ | −73 % |
| Nomura Holdings NMR | 9,91 $ | 10,19 $ | +3 % |
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Häufige Fragen
Ist XP Inc (XPBR31) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 38,58 R$ gegenüber einem Kurs von 112,20 R$, rund −66 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von XPBR31?
Unser modellbasierter Fair Value für XP Inc liegt bei 38,58 R$ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 112,20 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XPBR31?
XP Inc hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat XP Inc (XPBR31)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 38,58 R$ (Stand 03.10.2026) aus 2 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 28,94 R$, optimistisches Szenario 48,23 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die XP Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 38,58 R$, gegenüber einem Kurs von 112,20 R$ rund −66 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 28,94 R$, optimistisches Szenario 48,23 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von XP Inc (XPBR31)?
XP Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 18,2 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Zahlt XP Inc eine Dividende?
XP Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,81 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von XP Inc (XPBR31) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste XP Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +9,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 13,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +27,3 % pro Jahr. Stand 03.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von XPBR31?
Unsere Modelle diskontieren XP Inc mit 13,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 1,12, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei XP Inc sind das +9,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (13,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat XP Inc (XPBR31) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von XP Inc um +27,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +9,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von XP Inc (XPBR31)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von XP Inc einpreist (+9,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von XP Inc (XPBR31)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 19,85 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet XP Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (13,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von XP Inc (XPBR31)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für XP Inc liegt er bei 38,58 R$ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 112,20 R$. Er ist der Mittelwert aus 2 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die XP Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert XPBR31 über dem berechneten Fair Value: Kurs 112,20 R$, Fair Value 38,58 R$, rund −66 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von XPBR31?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (112,20 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (38,58 R$). Bei XP Inc liegen zwischen beiden 73,62 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist XP Inc wert?
An der Börse wird XP Inc mit rund 58,2 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 112,20 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 38,58 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu XPBR31?
Unsere Modelle spannen für XP Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 28,94 R$, mittleres 38,58 R$, optimistisches 48,23 R$ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 112,20 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist XPBR31 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
XP Inc notiert bei 112,20 R$, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 116,34 R$ und 46 % über dem Tief von 77,07 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 38,58 R$.
Welche Aktien sind mit XP Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die XP Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 112,20 R$, berechneter Fair Value 38,58 R$ (−66 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 2 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von XPBR31 berechnet?
Wir rechnen XP Inc mit 2 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 38,58 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. XP Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von XP Inc (XPBR31)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 112,20 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 38,58 R$, das sind rund −66 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei XP Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (48,23 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von XP Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von XP Inc (XPBR31)?
Die Marktkapitalisierung von XP Inc beträgt 58,2 Mrd. R$ (≈ 9,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von XP Inc (XPBR31)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von XP Inc liegt bei 8,5 (Stand 16.07.2026). Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von XP Inc (XPBR31)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von XP Inc liegt bei 2,38 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von XP Inc (XPBR31)?
Der Gewinn je Aktie von XP Inc beträgt 9,95 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von XP Inc (XPBR31)?
Die Dividendenrendite von XP Inc liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 20,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von XP Inc (XPBR31)?
Die Nettomarge von XP Inc liegt bei 28,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von XP Inc (XPBR31)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von XP Inc liegt bei 22,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von XP Inc (XPBR31)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von XP Inc bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von XP Inc (XPBR31)?
Die operative Marge von XP Inc liegt bei 30,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von XP Inc (XPBR31)?
Der Umsatz von XP Inc wächst um +9,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von XP Inc (XPBR31)?
Der Gewinn je Aktie von XP Inc wächst um +8,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von XP Inc (XPBR31)?
Der freie Cashflow von XP Inc beträgt 11,6 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von XP Inc (XPBR31)?
Die Nettoverschuldung von XP Inc beträgt 96,4 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 8,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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