Yes Bank Limited (YESBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹751B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 36% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹18.18). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹10.80 – ₹31.40 · Fair‑Value‑Band ₹10.91 – ₹18.18 · der Kurs von ₹22.69 notiert über dem Fair Value von ₹14.55. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Yes Bank Limited (YESBANK) notiert aktuell bei ₹22.69, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹14.55 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yes Bank Limited einen Umsatz von ₹159B bei einer Nettomarge von 22.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹271B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹10.91 (Bear Case) bis ₹18.18 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹22.69 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, YESBANK ist mit -36% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹14.55) gegenüber Substanzwert (₹10.92). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yes Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate Banking/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yes Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate Banking/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Gehaltskonten an; feste und wiederkehrende Einlagen; Eigenheim-, Auto-, Baumaschinen-, Nutzfahrzeug-, Privat-, Bildungs-, Wohnungs- und besicherte Geschäftskredite; Kredite gegen Wertpapiere und Immobilien; und Kredite für den ländlichen Raum und die Landwirtschaft sowie Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen. Es bietet außerdem Betriebskapital, Lieferkette, Ausrüstung, Agrar- und Handelsfinanzierung sowie Fremdwährungskredite und befristete Kredite an; und Cash-Management, Kapitalmärkte, Treasury, Investment-Banking-Lösungen, Handelsberatung, Fremdkapitalmärkte, Edelmetalle, Auslandsfinanzierungen, Liquiditäts- und Risikomanagement, Rechnungsmanagement und Treuhanddienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitales Banking und Bezahlen an; Finanz-, Bank-, technologieorientierte Lösungen und strategische Beratungsdienste für Ministerien der Gewerkschafts- und Landesregierungen, zentrale und staatliche Unternehmen des öffentlichen Sektors, Vorstände und andere verbundene Unternehmen; Banklösungen für Genossenschaftsbanken; Digital- und Transaktionsbanking-Lösungen für Nichtbanken-Finanzunternehmen, Versicherungen, Investmentfonds und Kapitalmarktunternehmen; und Dienstleistungen zum Aufbau von Vermögensbüchern. Darüber hinaus bietet es Debit- und Kreditkarten, Vermögensverwaltung sowie mobile und Online-Banking-Dienste an; Transaktionsbankdienstleistungen; Händlerakquise; und Überweisungslösungen und betreibt Geldautomaten und Großnotenannahmegeräte. Das Unternehmen wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yes Bank Limited entwickelte sich von ₹216B (FY2022) auf ₹373B (FY2026), rund +14.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹35.1B (+34.8%/Jahr seit FY2022).

YESBANK ist 36% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.