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Yes Bank Limited (YESBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 714 Mrd. ₹

YB Yes Bank Limited YESBANK · BSE
Kurs₹22.59
Fair Value₹16.78
Potenzial-25.7%
Qualität51/100
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Stärken

✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +15,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 23,2% Nettomarge
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow

Risiken

!Kurs liegt 35 % ÜBER unserem Fair Value von ₹16.78
!Moderater Burggraben 49/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +15,5 %/J)
Hochprofitabel · 23,2% Nettomarge
Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
Moderater Burggraben 49/100
Evidenz: Hoch Spanne ₹12.59 – ₹20.98 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 25.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert

Aktienkurs −1.6% im letzten Monat.

Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 35 % über unserem Fair Value.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

  • Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹20.98). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
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Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

₹31.37 ₹10.80 Fair Value ₹16.78 04.2021 08.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹10.80 – ₹31.37 · Fair‑Value‑Band ₹12.59 – ₹20.98 · der Kurs von ₹22.59 notiert über dem Fair Value von ₹16.78. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.08.2026.

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Analyse

Yes Bank Limited (YESBANK) notiert aktuell bei ₹22.59, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹16.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yes Bank Limited einen Umsatz von 163 Mrd. ₹ bei einer Nettomarge von 23.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 271 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 25.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹12.59 (Bear Case) bis ₹20.98 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹22.59 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -9% Fair-Value-Potenzial, YESBANK ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen ₹13.33 ₹14.04 ₹15.24 76
Gordon-Wachstumsmodell ₹1.42 ₹3.10 ₹5.22 70
KGV-Multiple ₹10.91 ₹14.54 ₹18.18 63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell ₹1.42 ₹3.10 ₹5.22 70
DDM mehrstufig ₹1.42 ₹2.54 ₹3.23 61
Multiplikatoren
KGV-Multiple ₹10.91 ₹14.54 ₹18.18 63
KBV-Multiple ₹14.26 ₹19.02 ₹23.77 55
Substanzwert
NCAV (Graham) ₹8.15 ₹10.92 ₹16.30 50
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ₹13.33 ₹14.04 ₹15.24 76

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹14.54) gegenüber Dividendendiskontierung (₹2.54). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Benachrichtige mich, wenn YESBANK den Fair Value erreicht

Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.

Kennzahlen & Finanzlage

KGV 18,8
KUV 4,39 TTM
Nettomarge 23,2% TTM
Eigenkapitalrendite 7,5% TTM
Gesamtkapitalrendite 0,9% TTM
Operative Marge 54,7% TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gewinn je Aktie (TTM) ₹1.20
Wachstum
Umsatz (TTM) 163 Mrd. ₹ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +19,8% 3J ⌀ +15,3%
Gewinnwachstum (J/J) +11,8%
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow 205 Mrd. ₹ FY2026
Nettoverschuldung 271 Mrd. ₹ FY2026 · ≈ 1,3 Jahre FCF

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 25.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Davon Geschäftsqualität 58 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 63

Profitabilität 28
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 38
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 47
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 67
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 87
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 51
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 59
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 66
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

Yes Bank Limited engages in the provision of banking and financial products and services primarily in India. It operates through Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, and Other Banking Operations segments.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yes Bank Limited engages in the provision of banking and financial products and services primarily in India. It operates through Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking, and Other Banking Operations segments. The company provides retail banking products, including savings accounts; fixed and recurring deposits; home, car, bike, commercial vehicle, construction equipment, gold, personal, mortgage, and secured business loans; loans against securities; and health care and printing equipment finance, as well as business banking services to micro, small, and medium enterprises. It offers corporate banking services, such as working capital, project, supply chain, agri commodity, and trade finance, as well as term loans; and cash management services, debt capital markets, treasury, investment banking solution, foreign currency loans and overseas financing, liquidity management, and other services. In addition, the company offers financial and advisory services to ministries under the union and state governments, central and state public sector undertakings, boards, and other affiliates; and banking solutions to cooperative banks, mutual funds, stockbrokers, non-banking finance companies (NBFCs), payment aggregators, regulated payment operators, non-resident Indians, and other financial institutions. Further, it provides debit and credit cards, wealth management and insurance products, and mobile and online banking services; transaction banking services; mergers and acquisition advisory; merchant acquiring; and remittance solutions, as well as operates ATMs and bunch note acceptors/recyclers. The company was incorporated in 2003 and is headquartered in Mumbai, India.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yes Bank Limited entwickelte sich von ₹91.2B (FY2022) auf ₹184B (FY2026), rund +19.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹35.1B (+34.8%/Jahr seit FY2022).

Wachstumsqualität 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Letzter Umsatz (FY 2026)
184 Mrd. ₹
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
+9.5%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+15.3%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+15.5%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (12J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+13.4%
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+21.4% (21.4 + 0.0)
Umsatz +19.2%/Jahr
FY22 ₹91.2B
FY23 ₹120B
FY24 ₹140B
FY25 ₹168B
FY26 ₹184B
Nettoergebnis +34.8%/Jahr
FY22 ₹10.6B
FY23 ₹7.4B
FY24 ₹12.9B
FY25 ₹24.5B
FY26 ₹35.1B

YESBANK ist 26% überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Yes Bank Limited · Fair Value
₹16.78 −26%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Yes Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/YESBANK.BSE

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1090 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 60 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial −26% · Untere 25%
Eigenkapitalrendite (TTM) 7% · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1% · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 23% · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 55% · Top 25%
Umsatzwachstum 20% · Top 25%
Dividendenrendite (TTM) 0.6% · Untere 25%
Schulden / Eigenkapital 1.50× · Höher als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 18.8× · Teurer als 75% der Peers
KBV 1.40× · Teurer als der Median
KUV (TTM) 4.39× · Teurer als 75% der Peers
P/FCF 0.0× · Günstiger als 75% der Peers
PEG 0.62× · Günstiger als 75% der Peers

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 25.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 75.85 SGD 40.48 SGD -47%
China Merchants Bank Co 3968 HK$47.96 HK$76.51 +60%
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP €6.92 €6.06 -12%
HDFC Bank Limited HDB $23.17 $23.73 +2%
BNP Paribas SA BNP €112.00 €144.64 +29%
UniCredit S.p.A UCG €84.75 €77.62 -8%
Mizuho Financial Group MFG $10.87 $9.85 -9%
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1,432 ₹835.21 -42%
CaixaBank, S.A CABK €12.91 €8.85 -31%
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31.19 SGD 19.80 SGD -37%

Yes Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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Häufige Fragen

Ist Yes Bank Limited (YESBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 25.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹16.78 gegenüber einem Kurs von ₹22.59, rund −26% (überbewertet).
Was ist der Fair Value von YESBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für Yes Bank Limited liegt bei ₹16.78 (Stand 25.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹22.59.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von YESBANK?
Yes Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von Yes Bank Limited (YESBANK)?
Yes Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 163 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 25.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von YESBANK?
Die Nettomarge von Yes Bank Limited liegt bei rund 23.2%, das Unternehmen behält damit etwa 23.2% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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