Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 13.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco BTG Pactual S.A. BRL 43,24, Kurs BRL 54,00, also 19,9 % unter dem Kurs, Qualität 41 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 9 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
🚩Analystenabstufungen wegen langsamerem Wachstum und Konsumentenkreditrisiken🚩XP-Plattformmodell drückt Gebühren in der Vermögensverwaltung🚩Klage wegen Vertriebspraxis von Master-CDBs
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 12.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne R$16,31 – R$81,71 · Fair‑Value‑Band R$32,43 – R$54,05 · der Kurs von R$54,00 notiert über dem Fair Value von R$43,24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 12.11.2026.
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Banco BTG Pactual S.A. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen für Handels-, Investitions-, Kredit-, Finanzierungs-, Kapitalleasing-, Versicherungs- und Devisenportfolios in Brasilien und international an. Das Unternehmen bietet auch persönliche Anlagedienstleistungen für ein maßgeschneidertes Anlageportfolio an; Internationale Bankkontodienstleistungen, einschließlich Debitkarten-, Überweisungs-, Zahlungs- und Empfangsdienstleistungen sowie Kundenbetreuung.
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Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Ausführung, Marktforschung, Bildungsressourcen und -analysen sowie Beziehungsmanagement an. Familienvermögensverwaltung; Giro- und Sparkonten, Einlagenzertifikate, Rentenkonten und Geldmarktkonten; Immobilienfinanzierung; sowie Unternehmenskredite, befristete Kredite, Kreditlinien und Kreditgeberfinanzierungen.
Banco BTG Pactual S.A. wurde 1983 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Rio de Janeiro, Brasilien. Banco BTG Pactual S.A. ist eine Tochtergesellschaft der BTG Pactual Holding Financeira Ltda.
Aktienanalyse
Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11) notiert aktuell bei R$54,00, während unser modellbasierter Fair Value bei R$43,24 liegt, also 20 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel R$313,41 je Aktie; damit liegen 3 der 9 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$54,00.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R$8,82, und 6 der 9 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco BTG Pactual S.A. entwickelte sich von R$16,9 Mrd. (FY2021) auf R$115 Mrd. (FY2025), rund +61,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$15,9 Mrd. (+25,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 76 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: R$32,43 bis R$54,05, der Kurs von R$54,00 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 34 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −9 % Fair-Value-Potenzial, BPAC11 ist mit −20 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value R$43,24
SpanneR$32,43 bis R$54,05
Kurs R$54,00 · Abstand −19,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$0,2317 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.60/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+42,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+57,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+64,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 17 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,9 %
’12
’13
’14
’16
’17
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+9,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,2 % gegen 21,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2019 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.66 % → 17 %
Schluss der KI: Rekordumsätze und -gewinne mit starkem Kredit- und Vermögenswachstum sowie hoher Eigenkapitalrendite bilden die Hauptstärke, während negative Cashflows trotz Gewinnen und abgestufte Ausblicke die zentrale Schwäche darstellen.
Hauptrisiko: XP Investimentos könnte den Wettbewerb in der Vermögensverwaltung und bei unabhängigen Beratern verschärfen und so die Margen bei der Distribution und Beratung für BTG Pactual drücken.
Gutes Szenario: BTG Pactual könnte seine Expertise im Investment Banking und digitale Plattformen nutzen, um Berater und Kunden durch überlegenes Research und integrierte Dienstleistungen im Plattformwettbewerb zu halten.
Schlechtes Szenario: Falls der Wettbewerb durch XP und rechtliche Herausforderungen beim Produktvertrieb zunehmen, könnte BTG Pactual erhebliche Marktanteile in der Vermögensverwaltung verlieren und höhere Compliance-Kosten oder Vergleiche tragen.
BTG Pactual hat im zweiten Quartal Rekordumsätze und -gewinne erzielt, mit starkem Wachstum im Kreditgeschäft und Assets under Management sowie einer hohen Eigenkapitalrendite. Analysten haben das Ausblick danach heruntergestuft und weisen auf langsameres Wachstum für 2027 sowie steigende Risiken durch ein größeres Konsumentenkredit-Portfolio hin. Wird der Einstieg in Consumer Finance und neue Märkte dauerhafte Stärke bringen oder das Institut stärker Zyklen und Kreditausfällen aussetzen?
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kapitalmarktdienste · 454 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/10 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score41 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial−19,9 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)24,4 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite2,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)39,8 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)52,3 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)10,9 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11) über- oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$43,24 gegenüber einem Kurs von R$54,00, rund 20 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BPAC11?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco BTG Pactual S.A. liegt bei R$43,24 (Stand 12.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$54,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BPAC11?
Banco BTG Pactual S.A. hat einen Qualitäts-Score von 41/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$43,24 (Stand 12.11.2026) aus 9 Bewertungsmodellen. Spanne von R$32,43 bis R$54,05. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco BTG Pactual S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$43,24, gegenüber einem Kurs von R$54,00 rund 20 % tiefer (überbewertet). Spanne von R$32,43 bis R$54,05. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Banco BTG Pactual S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$45,7 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 12.11.2026).
Zahlt Banco BTG Pactual S.A. eine Dividende?
Banco BTG Pactual S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,64 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 12.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11) und wann ist der Ex-Tag?
Banco BTG Pactual S.A. zahlt R$0,348 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 11.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2017. Die Ausschüttungsquote liegt bei 56,7 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco BTG Pactual S.A. liegt er bei R$43,24 je Aktie (Stand 12.11.2026), der Kurs bei R$54,00. Er ist der Mittelwert aus 9 Bewertungsmodellen in 6 Familien (DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banco BTG Pactual S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 notiert BPAC11 über dem berechneten Fair Value: Kurs R$54,00, Fair Value R$43,24, rund −20 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BPAC11?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$54,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$43,24). Bei Banco BTG Pactual S.A. liegen zwischen beiden R$10,76 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco BTG Pactual S.A. wert?
An der Börse wird Banco BTG Pactual S.A. mit rund R$259 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 12.11.2026). Je Aktie sind das R$54,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$43,24 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BPAC11?
Unsere Modelle spannen für Banco BTG Pactual S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$32,43, mittleres R$43,24, optimistisches R$54,05 je Aktie (Stand 12.11.2026, Kurs R$54,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BPAC11?
Banco BTG Pactual S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 87,2 (Stand 12.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$43,24 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2021 bis 2025), berichteter Gewinn: 15,7.
Wie solide ist die Bilanz von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco BTG Pactual S.A. (Stand 12.11.2026): Eigenkapitalrendite 24,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,00. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 41/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BPAC11 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco BTG Pactual S.A. notiert bei R$54,00, rund 34 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$81,71 und 11 % über dem Tief von R$48,49 (Stand 13.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$43,24.
Welche Aktien sind mit Banco BTG Pactual S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco BTG Pactual S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 12.11.2026: Kurs R$54,00, berechneter Fair Value R$43,24 (−20 %), Qualitäts-Score 41/100, aus 9 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BPAC11 berechnet?
Wir rechnen Banco BTG Pactual S.A. mit 9 Modellen aus 6 Familien: DCF-Modelle, Gewinnbasiert, Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$43,24 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco BTG Pactual S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Der Schlusskurs vom 13.11.2026 liegt bei R$54,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$43,24, das sind rund 20 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco BTG Pactual S.A. jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco BTG Pactual S.A. lag 2014 bis 2025 bei +13,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +28,2 %, EBIT-Marge −9,2 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco BTG Pactual S.A.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die Marktkapitalisierung von Banco BTG Pactual S.A. beträgt R$259 Mrd. (≈ 41,4 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco BTG Pactual S.A. liegt bei 12,1 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco BTG Pactual S.A. beträgt R$0,6140 (Kurs ÷ EPS = KGV 87,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die Dividendenrendite von Banco BTG Pactual S.A. liegt bei 0,6 % (Ausschüttung 56,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die Nettomarge von Banco BTG Pactual S.A. liegt bei 13,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco BTG Pactual S.A. liegt bei 24,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco BTG Pactual S.A. bei 2,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die operative Marge von Banco BTG Pactual S.A. liegt bei 52,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Der Umsatz von Banco BTG Pactual S.A. wächst um +10,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +57,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco BTG Pactual S.A. wächst um +20,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Der freie Cashflow von Banco BTG Pactual S.A. beträgt −R$26,5 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco BTG Pactual S.A. (BPAC11)?
Die Nettoverschuldung von Banco BTG Pactual S.A. beträgt R$23,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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12.11.2026