JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von JIO Financial Services Ltd ₹172, Kurs ₹230, also 25,0 % unter dem Kurs, Qualität 63 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 2 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
39‑Monats‑Spanne ₹200,14 – ₹386,44 · Fair‑Value‑Band ₹129,23 – ₹215,38 · der Kurs von ₹229,62 notiert über dem Fair Value von ₹172,31. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.
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Jio Financial Services Limited ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Investitionen und Finanzierung, Versicherungsvermittlung, Zahlungsbank und Zahlungsaggregator sowie Zahlungs-Gateway-Dienste in Indien tätig.
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Das Unternehmen bietet Kredite, Sparkonten, Aufladungen, digitale Versicherungen, Finanzverfolgung, Verwaltungstools, digitales Banking, Transaktionen über einheitliche Zahlungsschnittstellen, Rechnungszahlungen und Versicherungsberatung. und Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie Maklerdienste sowie Operating-Leasing-Lösungen für Verbraucher und Unternehmen über ein Device-as-a-Service-Modell.
Es bietet auch Versicherungsvermittlungsdienste an, z. B. für Auto-, Fahrrad-, Kranken-, Laufzeit-, Investment-, KMU-, KKMU-, Immobilien-, Cyber-Risiko-, Gewerbe-, Unternehmens- und Bildungsversicherungen.
Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an, darunter Nullsaldo-, Spar-, Gehalts-, Geldbörsen- sowie Online- und Offline-Zahlungslösungen; Debitkarten; Zahlungssysteme, einschließlich aadhaar-fähiger Zahlungen und inländischer Geldüberweisungen; digitale Zahlungslösungen.
Darüber hinaus bietet es Wohnungsbaudarlehen an; Wohnungsbaudarlehen gegen Restzahlung; Darlehen gegen Immobilien, Investmentfonds und Aktien; Solarfinanzierung; Unternehmenskredite und -leasing; und Vertrieb von Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukten.
Das Unternehmen war früher als Reliance Strategic Investments Limited bekannt und änderte im Juli 2023 seinen Namen in Jio Financial Services Limited. Jio Financial Services Limited wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.
Aktienanalyse
JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) notiert aktuell bei ₹229,62, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹172,31 liegt, also 25 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 2 Modelle bei einer Datenqualität von 96/100, die Datenlagestufe ist damit hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von JIO Financial Services Ltd entwickelte sich von ₹629 Tsd. (FY2022) auf ₹35,4 Mrd. (FY2026), rund +1.440,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹15,6 Mrd. (+452,1 %/Jahr seit FY2022). FY2022 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 60 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: ₹129,23 bis ₹215,38, der Kurs von ₹229,62 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −16 % Fair-Value-Potenzial, JIOFIN ist mit −25 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value ₹172,31
Spanne₹129,23 bis ₹215,38
Kurs ₹229,62 · Abstand −25,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹1,21 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.84/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+100,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+450,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+716,9 %
Startjahr 2021 (Pandemie)
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+54,7 %
’14
’15
’17
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
2.347,3 % (2021) → 46,7 % (2026)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+54,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+28,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa +47,9 % beim Kurs und +23,0 % bei den Prognosen.
Schluss der KI: Die Stärke des Geschäfts liegt im schnellen Ausbau von Kredit- und Zahlungsdiensten über den großen Kundenstamm von Reliance und Partner wie Bank of America, doch die kurze Geschichte als eigenständiges Unternehmen lässt dauerhafte Vorteile unbewiesen.
Hauptrisiko: Rivalen wie Bajaj Finance und HDFC Bank könnten Kunden im Kredit- und Asset-Management-Geschäft abwerben oder durch aggressive Preise und etablierte Vertriebswege die Margen schmälern.
Gutes Szenario: Durch die Vertiefung seiner KI-nativen Plattform und die Nutzung von Partnerschaften mit Bank of America und BlackRock könnte das Unternehmen seine Reichweite bei Telekom-Kunden in niedrigere Akquisekosten und differenzierte Produkte umwandeln, die Rivalen übertreffen.
Schlechtes Szenario: Falls regulatorische Verzögerungen anhalten oder etablierte Wettbewerber die Plattform-Reichweite erreichen, könnten die Kredit- und Zahlungsgeschäfte anhaltendem Margendruck und langsamerer Kundenakquise ausgesetzt sein.
Jio Financial skaliert seine Kredit- und Zahlungsgeschäfte schnell, indem es auf die riesige Telekom-Kundenbasis von Reliance zugreift und Partner wie Bank of America und BlackRock einbindet. Im letzten Quartal stieg das Einkommen stark, doch der Gewinn fiel deutlich, weil die Kosten mit der Expansion wuchsen. Wird der Plattform-Ansatz diese Nutzerreichweite in stabile Profitabilität umwandeln oder bleibt der Margendruck bestehen?
JIO Financial Services Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Vermögensverwaltung · 593 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score63 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−25,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)1,3 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate)42,8 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)49,3 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)26,7 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹172,31 gegenüber einem Kurs von ₹229,62, rund 25 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von JIOFIN?
Unser modellbasierter Fair Value für JIO Financial Services Ltd liegt bei ₹172,31 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹229,62.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von JIOFIN?
JIO Financial Services Ltd hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹172,31 (Stand 05.11.2026) aus 2 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹129,23 bis ₹215,38. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die JIO Financial Services Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹172,31, gegenüber einem Kurs von ₹229,62 rund 25 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹129,23 bis ₹215,38. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
JIO Financial Services Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹40,0 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt JIO Financial Services Ltd eine Dividende?
JIO Financial Services Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,26 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste JIO Financial Services Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +54,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +716,9 % pro Jahr. Stand 05.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von JIOFIN?
Unsere Modelle diskontieren JIO Financial Services Ltd mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,52, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei JIO Financial Services Ltd sind das +54,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat JIO Financial Services Ltd (JIOFIN) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von JIO Financial Services Ltd um +716,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +54,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von JIO Financial Services Ltd einpreist (+54,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,73 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet JIO Financial Services Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für JIO Financial Services Ltd liegt er bei ₹172,31 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei ₹229,62. Er ist der Mittelwert aus 2 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die JIO Financial Services Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert JIOFIN über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹229,62, Fair Value ₹172,31, rund −25 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von JIOFIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹229,62), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹172,31). Bei JIO Financial Services Ltd liegen zwischen beiden ₹57,31 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist JIO Financial Services Ltd wert?
An der Börse wird JIO Financial Services Ltd mit rund ₹1,5 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das ₹229,62; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹172,31 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu JIOFIN?
Unsere Modelle spannen für JIO Financial Services Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹129,23, mittleres ₹172,31, optimistisches ₹215,38 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs ₹229,62). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von JIOFIN?
JIO Financial Services Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 88,3 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹172,31 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 36,4, EV/EBITDA 84,4.
Wie solide ist die Bilanz von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von JIO Financial Services Ltd (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 1,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,16. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist JIOFIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
JIO Financial Services Ltd notiert bei ₹229,62, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹314,16 und 12 % über dem Tief von ₹204,50 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹172,31.
Welche Aktien sind mit JIO Financial Services Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Blackstone Inc, Brookfield Corporation, KKR & Co, Apollo Global Management, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die JIO Financial Services Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs ₹229,62, berechneter Fair Value ₹172,31 (−25 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 2 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von JIOFIN berechnet?
Wir rechnen JIO Financial Services Ltd mit 2 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ₹172,31, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. JIO Financial Services Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ₹229,62. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹172,31, das sind rund 25 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei JIO Financial Services Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹215,38). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von JIO Financial Services Ltd lag 2015 bis 2026 bei +48,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +50,6 %, EBIT-Marge −4,3 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +2,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von JIO Financial Services Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die Marktkapitalisierung von JIO Financial Services Ltd beträgt ₹1,5 Bio. (≈ 13,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von JIO Financial Services Ltd liegt bei 36,4 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der Gewinn je Aktie von JIO Financial Services Ltd beträgt ₹2,60 (Kurs ÷ EPS = KGV 88,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die Dividendenrendite von JIO Financial Services Ltd liegt bei 0,3 % (Ausschüttung 23,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die Nettomarge von JIO Financial Services Ltd liegt bei 42,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von JIO Financial Services Ltd liegt bei 1,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von JIO Financial Services Ltd bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die operative Marge von JIO Financial Services Ltd liegt bei 49,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der Umsatz von JIO Financial Services Ltd wächst um +26,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +451 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der Gewinn je Aktie von JIO Financial Services Ltd wächst um −53,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Der freie Cashflow von JIO Financial Services Ltd beträgt ₹10,6 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von JIO Financial Services Ltd (JIOFIN)?
Die Nettoverschuldung von JIO Financial Services Ltd beträgt ₹182 Mrd (Geschäftsjahr 2026, ≈ 17,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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05.11.2026