Jio Financial Services Limited (JIOFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.6T

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 85% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹50.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

36‑Monats‑Spanne ₹200.61 – ₹387.35 · Fair‑Value‑Band ₹30.14 – ₹50.23 · der Kurs von ₹264.80 notiert über dem Fair Value von ₹40.19. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Jio Financial Services Limited (JIOFIN) notiert aktuell bei ₹264.80, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹40.19 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 84.8% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jio Financial Services Limited einen Umsatz von ₹27.0B bei einer Nettomarge von 57.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 39.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.2%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹182B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹30.14 (Bear Case) bis ₹50.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹264.80 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -51% Fair-Value-Potenzial, JIOFIN ist mit -85% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (₹135.82) gegenüber Wachstums-DCF (₹0.6400). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jio Financial Services Limited ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Investitionen und Finanzierung, Versicherungsvermittlung, Zahlungsbank und Zahlungsaggregator sowie Zahlungs-Gateway-Dienste in Indien tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jio Financial Services Limited ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Investitionen und Finanzierung, Versicherungsvermittlung, Zahlungsbank und Zahlungsaggregator sowie Zahlungs-Gateway-Dienste in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite, Sparkonten, Aufladungen, digitale Versicherungen, Finanzverfolgung, Verwaltungstools, digitales Banking, Transaktionen über einheitliche Zahlungsschnittstellen, Rechnungszahlungen und Versicherungsberatung. und Vermögens- und Vermögensverwaltung sowie Maklerdienste sowie Operating-Leasing-Lösungen für Verbraucher und Unternehmen über ein Device-as-a-Service-Modell. Es bietet auch Versicherungsvermittlungsdienste an, z. B. für Auto-, Fahrrad-, Kranken-, Laufzeit-, Investment-, KMU-, KKMU-, Immobilien-, Cyber-Risiko-, Gewerbe-, Unternehmens- und Bildungsversicherungen. Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an, darunter Nullsaldo-, Spar-, Gehalts-, Geldbörsen- sowie Online- und Offline-Zahlungslösungen; Debitkarten; Zahlungssysteme, einschließlich aadhaar-fähiger Zahlungen und inländischer Geldüberweisungen; digitale Zahlungslösungen. Darüber hinaus bietet es Wohnungsbaudarlehen an; Wohnungsbaudarlehen gegen Restzahlung; Darlehen gegen Immobilien, Investmentfonds und Aktien; Solarfinanzierung; Unternehmenskredite und -leasing; und Vertrieb von Lebens-, Sach- und Krankenversicherungsprodukten. Das Unternehmen war früher als Reliance Strategic Investments Limited bekannt und änderte im Juli 2023 seinen Namen in Jio Financial Services Limited. Jio Financial Services Limited wurde 1999 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jio Financial Services Limited entwickelte sich von ₹629K (FY2022) auf ₹35.4B (FY2026), rund +1,440.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹15.6B (+452.1%/Jahr seit FY2022).

JIOFIN ist 85% überbewertet. Mit Fondul Proprietatea SA vergleichen →

Vergleichsgruppe

Asset Management · 963 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.