EN DE
Beobachte Banco Santander (Brasil) S.A. kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern.
Datenbasierte Aktienbewertung

Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 13.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. BRL 30,82, Kurs BRL 28,40, Potenzial +8,5 %, Qualität 49 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen BR · ISIN BRSANBCDAM13

BS Banco Santander (Brasil) S.A. Logo Viele Daten 11.11.2026

Banco Santander (Brasil) S.A.

SANB11 · SA

Der Preis ist schon etwa fair, schwache Firma und Kurs seitwärts: erfüllt keine der 3 Regeln.

Kostenlos benachrichtigen, wenn sich das ändert
Hochprofitabel · 27,5 % Nettomarge (TTM) 
0,9 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten 
Fair Value R$30,82 · Fair bewertet 
Qualität 49/100 
Kurs seitwärts (kein Aufwärtstrend) 
Teures Wachstum (Umsatz 5J +24,4 %/J in BRL) 
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100 · dünne Datenlage
Umsatz im letzten Quartal 15 % unter Vorjahr. 
Unter den Vergleichswerten (5/15) 

Hauptrisiken:

🚩Generative KI könnte Bankdienstleistungen kommoditisieren🚩Digitale Banken wie Nubank und Inter könnten Marktanteile erodieren
Beobachte Banco Santander (Brasil) S.A. kostenlos: wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Kostenlos beobachten

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

R$35,62 R$19,96 Fair Value R$30,82 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 11.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$19,96 – R$35,62 · Fair‑Value‑Band R$28,20 – R$36,02 · der Kurs von R$28,40 notiert unter dem Fair Value von R$30,82. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 11.11.2026.

Banco Santander (Brasil) in deiner Wochenmail mitverfolgen

Jeden Mittwoch siehst du, ob Banco Santander (Brasil) auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.

Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Unternehmensprofil

Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Global Wholesale Banking.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen bietet Zahlungs- und Treueprodukte an, darunter Kredit- und Debitkarten; Lohn- und Immobilienkredite; Eigenheimfinanzierungslösungen; Mikrofinanzprogramme; Konsortien; Agrarprodukte wie Kredite, Wertpapiere und andere Produkte; Callcenter und digitale Lösungen; notleidende Vermögenswerte; und Versicherungsprodukte, die Lebens-, Unfall-, Fahrzeug-, Sach- und Kreditversicherungen sowie Versicherungen für Reise- und Bankgeschäfte umfassen.

Es bietet auch Notfalllösungen für Häuser, Autos, Motorräder, Haustiere und Telemedizin; Verbraucherfinanzierung; und Unternehmens- und Investment-Banking-Dienstleistungen, zu denen Cash-Management, strukturierte Handels- und Betriebskapitallösungen, Handel und Kreditvergabe, Fusionen und Übernahmen, Eigenkapitalmärkte, Investment-Grade- und Schwellenländerschulden und strukturierte Finanzierungen sowie Vertriebsmärkte, Market Making, Energiehandel, Aktien, Forschung und Mobilisierung und Verbriefung privater Schulden gehören.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Lösungen wie Inkasso, Zahlungen, Sofortzahlungen sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungs- und Verwahrungsdienste an; Advance-Programm, eine nichtfinanzielle Plattform zur Unterstützung von Unternehmern in Bezug auf Bildungsinhalte, zertifizierte Kurse, Veranstaltungen mit den Schwerpunkten Management, Innovation, Internationalisierung und Teamentwicklung; Kundenfinanzierung durch Einlagen und andere Bankfinanzierungsinstrumente; und verschiedene Investitionen.

Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen, Minifilialen und Geldautomaten an. Callcenter; Bankkorrespondenten und Drittanbieter; sowie Online- und Mobile-Banking-Plattformen. Das Unternehmen wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.

Aktienanalyse

Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) notiert aktuell bei R$28,40, während unser modellbasierter Fair Value bei R$30,82 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 7,8 %).

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel R$39,45 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$28,40.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R$16,49, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. entwickelte sich von R$75,3 Mrd. (FY2021) auf R$152 Mrd. (FY2025), rund +19,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$12,8 Mrd. (−4,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung R$212 Mrd. (≈ 33,9 Mrd. €) Groß · KGV 12,0 · KUV 1,01 · Gewinn je Aktie (12 Monate) R$2,05 · Dividendenrendite 0,9 % · Nettomarge 8,4 % · Eigenkapitalrendite 10,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,7 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: R$28,20 bis R$36,02, der Kurs von R$28,40 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 20 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, SANB11 ist mit 9 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value R$30,82
Spanne R$28,20 bis R$36,02
Kurs R$28,40 · Potenzial +8,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$1,55 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen R$28,20 R$30,82 R$36,02 76
Gordon-Wachstumsmodell R$13,79 R$25,22 R$35,18 67
DDM mehrstufig R$13,79 R$22,85 R$26,90 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell R$13,79 R$25,22 R$35,18 67
DDM mehrstufig R$13,79 R$22,85 R$26,90 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple R$33,32 R$44,43 R$55,54 63
KBV-Multiple R$25,85 R$34,46 R$43,08 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) R$12,31 R$16,49 R$24,61 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen R$28,20 R$30,82 R$36,02 76

Volle Fair-Value-Analyse öffnen →

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 49/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 23
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 38
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 11
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 53
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 77
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 80
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 40
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 33
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 81
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

Volle Qualitätsanalyse öffnen →

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+17,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
−4,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−4,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−3,8 % gegen 5,8 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 11 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

SANB11 beobachten, Alarm bei Änderung →

Notiz vom Team 02.11.2026
Schluss der KI: Die Verlagerung des Kreditbuchs auf bessere Kunden bildet die Stärke, während fehlende Burggraben-Signale und typische hohe Verschuldung die größte Schwäche darstellen.
Hauptrisiko: Generative KI-Agenten könnten eigenständig Finanzentscheidungen und Vergleiche von Kunden übernehmen, die direkte Interaktion mit der Bank verringern und Margen bei Krediten sowie Beratungsdiensten von Santander Brasil unter Druck setzen.
Gutes Szenario: Santander Brasil könnte fortschrittliche KI-Agenten in seine Plattformen integrieren, um Kundenbeziehungen zu halten und überlegene personalisierte Dienste anzubieten, wodurch der Technologiewandel zu einem Wettbewerbsvorteil gegenüber reinen Fintechs führen könnte.
Schlechtes Szenario: Sollten KI-Agenten und agile digitale Konkurrenten die Kundeninterfaces dominieren, könnte Santander Brasil seine Kerndienste kommoditisiert sehen, mit geringerer direkter Interaktion, was zu dünneren Margen und langsamerem Wachstum in den brasilianischen Aktivitäten führen könnte.
Santander Brasil verlagert bewusst sein Kreditbuch hin zu Kunden mit höherer Qualität, was die Zinsmargen drückt und die Rückstellungen für Zahlungsausfälle auf 3,4 Prozent im dritten Quartal treibt. Das Management sieht das makroökonomische Umfeld weiterhin herausfordernd mit hohen Zinsen und erwartet Wachstum beim Nettozinsertrag erst nächstes Jahr. Wird dieses De-Risking die langfristigen Renditen schneller stärken als die aktuellen Belastungen sie drücken?
Mitdiskutieren →

Banco Santander (Brasil) S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 999 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +8,5 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 27,5 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 38,0 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −14,6 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 0,9 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,23× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,0× · Teurer als Median
KBV 1,70× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,56× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 158,8× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 2,0× · Günstigste 25 %
PEG 0,56× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)45 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)41 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)19 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,69 ¥7,59 +33 % vs. SANB11
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,93 ¥52,73 +23 % vs. SANB11
BNP Paribas SA BNP 95,57 € 107,43 € +12 % vs. SANB11
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,26 € 4,91 € −22 % vs. SANB11
UniCredit S.p.A UCG 83,68 € 58,08 € −31 % vs. SANB11
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,53 SGD 18,20 −36 % vs. SANB11
DBS Group D05 SGD 69,90 SGD 40,39 −42 % vs. SANB11
Mizuho Financial Group MFG $10,34 $5,84 −44 % vs. SANB11
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹804,00 ₹406,39 −49 % vs. SANB11
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.584 ₹615,63 −61 % vs. SANB11

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Alle unterbewerteten Aktien TechnologieFinanzwesenGesundheitswesenZyklischer KonsumDefensiver KonsumKommunikationsdiensteIndustrieEnergieGrundstoffeImmobilienVersorger Stark unterbewertete AktienUnterbewertete QualitätsaktienUnterbewertete Blue-Chip-AktienUnterbewertete NebenwerteUnterbewertete DividendenaktienUnterbewertete Aktien nahe dem 52-Wochen-TiefAktien 2027: große Firmen unter ihrem Fair Value

Fertige Strategien ausprobieren

Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.

🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

Tools entdecken

Aktien-ScreenerNach Region, Größe und Sektor filtern Vergleichs-ToolZwei Aktien Seite an Seite KGV berechnenRechner mit Branchenvergleich AktiendurchschnittsrechnerKostenloser Rechner
Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Banco Santander (Brasil) S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Santander (Brasil) S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SANB11

Häufige Fragen

Ist Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) über- oder unterbewertet?
Stand 11.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$30,82 gegenüber einem Kurs von R$28,40, rund +9 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von SANB11?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei R$30,82 (Stand 11.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$28,40.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SANB11?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$30,82 (Stand 11.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R$28,20 bis R$36,02. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$30,82, gegenüber einem Kurs von R$28,40 rund +9 % Potenzial (fair bewertet). Spanne von R$28,20 bis R$36,02. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Banco Santander (Brasil) S.A. eine Dividende?
Banco Santander (Brasil) S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,93 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 11.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) und wann ist der Ex-Tag?
Banco Santander (Brasil) S.A. zahlt R$0,265 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,9 %. Der letzte Ex-Tag war der 21.10.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2009. Die Ausschüttungsquote liegt bei 13,0 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Santander (Brasil) S.A. liegt er bei R$30,82 je Aktie (Stand 11.11.2026), der Kurs bei R$28,40. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 11.11.2026 notiert SANB11 unter dem berechneten Fair Value: Kurs R$28,40, Fair Value R$30,82, rund +9 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SANB11?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$28,40), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$30,82). Bei Banco Santander (Brasil) S.A. liegen zwischen beiden R$2,42 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Santander (Brasil) S.A. wert?
An der Börse wird Banco Santander (Brasil) S.A. mit rund R$212 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 11.11.2026). Je Aktie sind das R$28,40; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$30,82 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SANB11?
Unsere Modelle spannen für Banco Santander (Brasil) S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$28,20, mittleres R$30,82, optimistisches R$36,02 je Aktie (Stand 11.11.2026, Kurs R$28,40). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SANB11?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,0 (Stand 11.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$30,82 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2017 ohne Einmaleffekte: 22,8. Weitere Vielfache: PEG 0,6, KBV 1,7, KUV 4,6, EV/EBITDA 2,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SANB11?
Der PEG-Wert von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 0,56 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 11.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Santander (Brasil) S.A. (Stand 11.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,23. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 49/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SANB11 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Santander (Brasil) S.A. notiert bei R$28,40, rund 20 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$35,62 und 19 % über dem Tief von R$23,94 (Stand 13.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$30,82.
Welche Aktien sind mit Banco Santander (Brasil) S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 11.11.2026: Kurs R$28,40, berechneter Fair Value R$30,82 (+9 %), Qualitäts-Score 49/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SANB11 berechnet?
Wir rechnen Banco Santander (Brasil) S.A. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$30,82 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Santander (Brasil) S.A. liegt aktuell 8 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Schlusskurs vom 13.11.2026 liegt bei R$28,40. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$30,82, das sind rund +9 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Santander (Brasil) S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. lag 2014 bis 2025 bei +7,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,7 %, EBIT-Marge −3,5 %, Steuersatz +3,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Banco Santander (Brasil) S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt R$212 Mrd. (≈ 33,9 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 1,01 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt R$2,05 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Dividendenrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 0,9 % (Ausschüttung 13,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Nettomarge von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 8,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die operative Marge von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 38,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. wächst um −14,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. wächst um −27,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der freie Cashflow von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt R$1,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto R$72,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto

Banco Santander (Brasil) S.A. in der Live-Analyse beobachten

Ein Klick, und Banco Santander (Brasil) S.A. liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.

Kostenlos beobachten →

Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Deine Watchlist gehört dir, mit oder ohne Konto.