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Datenbasierte Aktienbewertung

Charles Schwab Corp (SCHW) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Charles Schwab Corp $118, Kurs $92,58, Potenzial +27,0 %, Qualität 71 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 13 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CS Charles Schwab Corp Logo Viele Daten 05.11.2026

Charles Schwab Corp

SCHW · US
Unterbewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet 21 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value $117,60 · Unterbewertet (21 %)
Qualität 71/100
Hochprofitabel · 39,3 % Nettomarge (TTM)
1,3 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Großer Wettbewerbsvorteil 79/100
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +17 %, Gewinn +29 %.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +18,0 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15)
Insider kauften für $1,8 Mio. (6 M) · verkauften für $169,2 Mio.

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Rivalen wie Altruist verringern RIA-Custody-Anteil🚩Neuere Plattformen setzen RIA-Custody-Margen unter Druck
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$113,65 $45,04 Fair Value $117,60 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $45,04 – $113,65 · Fair‑Value‑Band $49,91 – $165,85 · der Kurs von $92,58 notiert unter dem Fair Value von $117,60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 05.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Charles Schwab Corporation ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Spar- und Kreditholdinggesellschaft tätig, die in den USA und international Vermögensverwaltungs-, Wertpapiermakler-, Bank-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs- und Finanzberatungsdienstleistungen anbietet.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Investor Services und Advisor Services.

Es bietet Brokerage-Konten mit Aktien- und Rentenhandel, Margin-Darlehen, Optionshandel, Futures- und Devisenhandel sowie Cash-Management-Funktionen, einschließlich Geldmarktfonds und Einlagenzertifikaten; Investmentfonds Dritter über den Mutual Fund Marketplace und den Mutual Fund OneSource-Service sowie Investmentfonds-Handels- und Clearing-Dienste für Broker-Dealer; börsengehandelte Fonds; Beratungslösungen für verwaltete Portfolios, separat verwaltete Konten, maßgeschneiderte persönliche Beratung für maßgeschneiderte Portfolios, spezialisierte Planung und Vollzeit-Portfoliomanagement; Bankprodukte, darunter Giro- und Sparkonten, erstrangige Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Home-Equity-Kreditlinien und verpfändete Vermögenslinien; und Treuhandverwahrungsdienste, persönliche Treuhandberichtsdienste und administrative Treuhänderdienste.

Es bietet digitale und softwarebasierte Handelsplattformen; Recherchetools und Multichannel-Unterstützung, Echtzeit-Marktdaten, Optionshandel; Der Aktienvergütungsplan unterstützt die umfassende Aufzeichnung von Aktienplänen, Aktienoptionen, eingeschränkten Aktien, Performance-Aktien und Aktienwertsteigerungsrechten.

Dienstleistungen im Bereich Altersvorsorge; Clearingdienste für Investmentfonds; und Beratungsdienste, einschließlich interaktiver Tools und Bildungsinhalte. Das Unternehmen ist über Niederlassungen tätig. Die Charles Schwab Corporation wurde 1971 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Westlake, Texas.

Aktienanalyse

Charles Schwab Corp (SCHW) notiert aktuell bei $92,58, während unser modellbasierter Fair Value bei $117,60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel $117,60 je Aktie; damit liegen 5 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von $92,58.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $22,47, und 8 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Charles Schwab Corp entwickelte sich von $19,0 Mrd. (FY2021) auf $27,7 Mrd. (FY2025), rund +9,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8,9 Mrd. (+10,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $161 Mrd. Groß · KGV 16,2 · KUV 5,95 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $5,70 · Dividendenrendite 1,3 % · Nettomarge 39,3 % · Eigenkapitalrendite 21,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,6 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 79 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $49,91 bis $165,85, der Kurs von $92,58 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −21 % Fair-Value-Potenzial, SCHW ist mit 27 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $117,60
Spanne $49,91 bis $165,85
Kurs $92,58 · Potenzial +27,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,80 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Wachstums-DCF $100,92 $164,91 $274,72 76
Owner Earnings $85,24 $140,72 $236,91 74
Umsatz-Margen-DCF $56,60 $77,35 $103,79 73
Alle 13 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings $85,24 $140,72 $236,91 74
5J-KGV-Exit $72,76 $109,32 $149,71 71
10J-KGV-Exit $81,49 $117,60 $165,85 64
Gewinnbasiert
Graham-Dodd $34,81 $149,95 $204,94 64
Lynch-Fair-Value $38,45 $54,92 $71,40 61
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $12,68 $27,05 $44,24 66
DDM mehrstufig $12,68 $22,47 $28,29 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $49,91 $66,54 $83,18 63
KBV-Multiple $18,36 $24,48 $30,60 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $8,74 $11,72 $17,49 54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF $100,92 $164,91 $274,72 76
Umsatz-Margen-DCF $56,60 $77,35 $103,79 73
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $33,64 $45,23 $78,67 73

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 71/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 41
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 69
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 84
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 31
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 83
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 77
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 37
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 30
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $1,8 Mio. gekauft, am 28.05.2026. Verkauft haben im selben Zeitraum 11 Personen, zusammen für $169,2 Mio.

  • VerkaufCharles R. SchwabCo-Chairman, Aufsichtsrat17× seit 26.01.2026: 1.946.968 Stück, Ø $100,00$194,7 Mio.03.11.2026
  • VerkaufNeesha HathiMD, Head Wealth Adv, Bnk, Tst4× seit 28.08.2026: 16.354 Stück, Ø $99,27$1,6 Mio.02.11.202610b5-1-Plan
  • VerkaufWalter W BettingerCo-Chairman, Aufsichtsrat5× seit 03.02.2026: 861.418 Stück, Ø $106,61$91,8 Mio.28.08.2026
  • VerkaufCarolyn Schwab-PomerantzAufsichtsrat6× seit 22.01.2026: 125.801 Stück, Ø $105,15$13,2 Mio.26.08.2026
  • VerkaufJonathan S BeattyMD, Head of Advisor Services8× seit 12.11.2025: 18.102 Stück, Ø $100,89$1,8 Mio.17.08.2026
  • VerkaufJonathan M. CraigMD, Head of Retail Investing6× seit 07.11.2025: 136.785 Stück, Ø $101,27$13,9 Mio.14.08.2026
  • VerkaufDennis HowardMD, Chief Tech, OPS & Data Off4× seit 25.02.2026: 68.209 Stück, Ø $99,54$6,8 Mio.13.08.202610b5-1-Plan
  • VerkaufNigel J MurtaghChief Risk Officer5× seit 03.03.2026: 112.175 Stück, Ø $102,76$11,5 Mio.10.08.202610b5-1-Plan
  • VerkaufPaula A SneedAufsichtsrat5.263 Stück zu $107,15$563.93007.08.2026
  • VerkaufPeter J. Morgan IIIGeneral Counsel2× seit 02.02.2026: 14.547 Stück, Ø $103,26$1,5 Mio.23.07.2026

Dazu 6 weitere Einträge der letzten 12 Monate.

Dazu 38 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 05.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 41 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+14,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+12,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.12,2 % gegen 16,4 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36 % → 41 %
2025 liegt 54 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

SCHW beobachten, Alarm bei Änderung →

Notiz vom Team 04.11.2026
Schluss der KI: Größe und Marke sichern einen moderaten Burggraben in den Kapitalmärkten, doch schwache Signale zur Beständigkeit und geringe Wechselkosten machen den Vorteil anfällig.
Hauptrisiko: Technikorientierte Custodians wie Altruist und weitere könnten kleinere RIAs und deren Vermögen von Schwab Advisor Services abziehen und so Custody-Volumina sowie damit verbundene Erträge verringern.
Gutes Szenario: Schwab könnte seine Größe, seine Marke und seine eigenen KI-Tools wie Charley nutzen, um RIAs zu halten und zu gewinnen und gleichzeitig den Zugang zu Privatmärkten über die verbliebenen Forge-Fähigkeiten auszubauen.
Schlechtes Szenario: Sollten Rivalen mehr RIA-Custody-Vermögen gewinnen, könnte Schwab ein langsameres Wachstum in diesem Segment erleben und müsste stärker investieren, um seine Position zu verteidigen, ohne proportionale Ertragszuwächse.
Schwab hat im dritten Quartal Rekord-Neugelder und solides zweistelliges Umsatz- und Gewinnwachstum gemeldet. Das Management hat dennoch die Jahresprognose für Umsatzwachstum und Nettozinsmarge eher am unteren Ende der bisherigen Spanne angesiedelt, weil das Kreditwachstum die Einlagen übertrifft. Unsere Modelle sehen die Aktie als unterbewertet. Werden die massiven Kundenzuflüsse irgendwann die wiederkehrenden Erlöse genug ankurbeln, um langsamere Margenausweitung auszugleichen, oder bleiben die Finanzierungsbedingungen der größere Bremsklotz?
Mitdiskutieren →

Charles Schwab Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kapitalmarktdienste · 384 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 71 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial +27,0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 21,1 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 39,3 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 52,7 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 16,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,3 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,45× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Kapitalmarktdienste-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 16,2× · Teurer als Median
KBV 3,26× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 5,95× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 18,4× · Teurer als Median
EV/EBITDA 10,7× · Teurer als Median
PEG 0,84× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)69 · Sektor 43
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)85 · Sektor 66
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)84 · Sektor 38
GESUNDHEIT (wenig Schulden)78 · Sektor 94
DIVIDENDE (Rendite)27 · Sektor 47

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

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Charles Schwab Corp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Charles Schwab Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SCHW

Häufige Fragen

Ist Charles Schwab Corp (SCHW) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $117,60 gegenüber einem Kurs von $92,58, rund +27 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von SCHW?
Unser modellbasierter Fair Value für Charles Schwab Corp liegt bei $117,60 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $92,58.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SCHW?
Charles Schwab Corp hat einen Qualitäts-Score von 71/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Charles Schwab Corp (SCHW)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $117,60 (Stand 05.11.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Spanne von $49,91 bis $165,85. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Charles Schwab Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $117,60, gegenüber einem Kurs von $92,58 rund +27 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $49,91 bis $165,85. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Charles Schwab Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $27,1 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt Charles Schwab Corp eine Dividende?
Charles Schwab Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,33 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Charles Schwab Corp liegt er bei $117,60 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei $92,58. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Charles Schwab Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert SCHW unter dem berechneten Fair Value: Kurs $92,58, Fair Value $117,60, rund +27 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SCHW?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($92,58), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($117,60). Bei Charles Schwab Corp liegen zwischen beiden $25,02 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Charles Schwab Corp wert?
An der Börse wird Charles Schwab Corp mit rund $161 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das $92,58; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $117,60 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SCHW?
Unsere Modelle spannen für Charles Schwab Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $49,91, mittleres $117,60, optimistisches $165,85 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs $92,58). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SCHW?
Charles Schwab Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,2 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $117,60 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2020, 2023 ohne Einmaleffekte: 22,1. Weitere Vielfache: PEG 0,8, KBV 3,3, KUV 5,9, EV/EBITDA 10,7.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SCHW?
Der PEG-Wert von Charles Schwab Corp liegt bei 0,84 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Kennzahlen zur Bilanz von Charles Schwab Corp (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 21,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,45. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 71/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SCHW vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Charles Schwab Corp notiert bei $92,58, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $113,65 und 9 % über dem Tief von $85,10 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $117,60.
Welche Aktien sind mit Charles Schwab Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, The Goldman Sachs Group, Interactive Brokers Group, Robinhood Markets, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Charles Schwab Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs $92,58, berechneter Fair Value $117,60 (+27 %), Qualitäts-Score 71/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SCHW berechnet?
Wir rechnen Charles Schwab Corp mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $117,60, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Charles Schwab Corp liegt aktuell 21 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $92,58. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $117,60, das sind rund +27 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Charles Schwab Corp jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($49,91 bis $165,85). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (71/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Charles Schwab Corp lag 2014 bis 2025 bei +13,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,3 %, EBIT-Marge −1,3 %, Steuersatz +2,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Charles Schwab Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Marktkapitalisierung von Charles Schwab Corp beträgt $161 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Charles Schwab Corp liegt bei 5,95 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp beträgt $5,70 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Dividendenrendite von Charles Schwab Corp liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 21,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Nettomarge von Charles Schwab Corp liegt bei 39,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Charles Schwab Corp liegt bei 21,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Charles Schwab Corp bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Die operative Marge von Charles Schwab Corp liegt bei 52,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Umsatz von Charles Schwab Corp wächst um +16,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der Gewinn je Aktie von Charles Schwab Corp wächst um +28,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Charles Schwab Corp (SCHW)?
Der freie Cashflow von Charles Schwab Corp beträgt $8,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Charles Schwab Corp (SCHW)?
Charles Schwab Corp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $15,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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