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Datenbasierte Aktienbewertung

Xp Inc (XP) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Xp Inc $16,60, Kurs $15,14, Potenzial +9,6 %, Qualität 58 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US · ISIN KYG982391099

XI Xp Inc Logo Viele Daten 08.11.2026

Xp Inc

XP · US
Fair bewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Hochprofitabel · 28,5 % Nettomarge (TTM)
0,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Großer Wettbewerbsvorteil 73/100
Positive Presse
Viele Daten
Fair Value $16,60 · Fair bewertet
Qualität 58/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +16,2 %/J in BRL)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Insider verkauften für $2,4 Mio. (6 M)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Digitale Banken und etablierte Institute erodieren Retail-Brokerage-Anteil🚩Klagewellen wegen COE-Vertrieb und Interessenkonflikten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$45,03 $9,37 Fair Value $16,60 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $9,37 – $45,03 · Fair‑Value‑Band $11,47 – $20,75 · der Kurs von $15,14 notiert unter dem Fair Value von $16,60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien.

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Das Unternehmen betreibt die XP-Plattform, eine offene Produktplattform, die Kunden den Zugang zu Anlageprodukten auf dem Markt ermöglicht, darunter Maklerpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Hedgefonds und Private-Equity-Fonds; Derivate und synthetische Instrumente; Kreditkarten; Kreditgeschäfte/besicherte Kreditprodukte; Pensions- und Sozialversicherungsfonds sowie Lebens- und Reiseversicherungsprodukte; und andere Anlageprodukte, darunter Immobilienfonds, Aktien- und Fremdkapitalmarktlösungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Das Unternehmen bietet Makler- und Emittentendienstleistungen für institutionelle und Firmenkunden an. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen Investmentfonds mit Schwerpunkt auf Aktien und Makrostrategien, die an Privatkunden und institutionelle Kunden vertrieben werden.

Fonds und verwaltete Portfolios für vermögende Privatkunden sowie eigene Treasury-Fonds; und passive Investmentfonds, die Marktindizes nachbilden, sowie Investmentfonds, die sich auf festverzinsliche Wertpapiere, Kredite, Immobilien, Infrastruktur und andere alternative Strategien konzentrieren.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapiervermittlungsdienstleistungen für institutionelle und private Anleger an; Interdealer-Vermittlungsdienstleistungen für institutionelle Händler; sowie kommerzielle und Investmentbanking-Produkte, wie Kreditgeschäfte und Transaktionen auf den Devisenmärkten und Einlagen, und entwickelt und verkauft Finanzbildungskurse und -veranstaltungen online und persönlich an Privatkunden.

Das Unternehmen bietet seine Verkaufsprodukte und Dienstleistungen über sein Omnichannel-Vertriebsnetz und Online-Portale an. XP Inc. wurde 2001 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.

Aktienanalyse

Xp Inc (XP) notiert aktuell bei $15,14, während unser modellbasierter Fair Value bei $16,60 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 8,8 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $16,99 je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $15,14.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $2,91, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Xp Inc entwickelte sich von R$13,0 Mrd. (FY2021) auf R$18,2 Mrd. (FY2025), rund +8,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$5,1 Mrd. (+8,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $14,9 Mrd. Groß · KGV 15,9 · KUV 4,41 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,85 · Dividendenrendite 0,7 % · Nettomarge 27,8 % · Eigenkapitalrendite 22,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,1 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 73 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $11,47 bis $20,75, der Kurs von $15,14 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 54 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −11 % Fair-Value-Potenzial, XP ist mit 10 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $16,60
Spanne $11,47 bis $20,75
Kurs $15,14 · Potenzial +9,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $11,47 $16,99 $36,05 69
Gordon-Wachstumsmodell $1,54 $3,13 $4,82 64
DDM mehrstufig $1,54 $2,68 $3,30 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $1,54 $3,13 $4,82 64
DDM mehrstufig $1,54 $2,68 $3,30 64
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $17,27 $23,03 $28,79 61
KBV-Multiple $7,63 $10,17 $12,71 53
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $3,63 $4,87 $7,26 52
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $11,47 $16,99 $36,05 69

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 58/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 42
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 37
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 9
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 48
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 30
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 42
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 11
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 99
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat Aktien für $2,4 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufBruno Constantino Alexandre Dos SantosAufsichtsrat123.257 Stück zu $19,58$2,4 Mio.16.09.2026

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 94/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−8,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +39,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+69,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+21,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+20,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.20,5 % gegen 40,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.30 % → 32 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

XP beobachten, Alarm bei Änderung →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Die Diversifikation ins Wholesale Banking und in Produkte für KMU stärkt die Kundenbindung und Ertragsströme, doch der schwache Nachweis eines dauerhaften Burggrabens im wettbewerbsintensiven Kapitalmarktsektor bleibt der zentrale Schwachpunkt.
Hauptrisiko: Nubank und Großbanken wie Itaú könnten Kunden im unteren Retail- und KMU-Segment abziehen, indem sie Kredit- und Bankdienstleistungen bündeln, was die Nachfrage nach der eigenständigen Investmentplattform von XP verringert und die Margen im Brokerage-Geschäft unter Druck setzt.
Gutes Szenario: XP könnte seine Expansion im Wholesale-Banking und KI-gestützte Beratungssysteme nutzen, um Kundenbeziehungen über Segmente hinweg zu vertiefen und trotz Konkurrenzdruck Marktanteile zu halten oder zurückzugewinnen.
Schlechtes Szenario: Sollten Retail-Kunden weiter zu integrierten Bankkonkurrenten abwandern und rechtliche Maßnahmen den Produktvertrieb einschränken, könnte das Brokerage-Franchise von XP anhaltenden Margendruck und langsameres Asset-Wachstum erfahren.
XP hat sein Wholesale-Banking-Segment ausgebaut, mit Umsätzen, die 32 Prozent im Jahresvergleich gestiegen sind, und bringt gleichzeitig POS-Geräte und Kreditkarten für kleine und mittlere Unternehmen auf den Markt. Das diversifiziert weg von reinen Brokerage-Gebühren hin zu einem vollständigeren Banking-Franchise. Wird die gewonnene Kundenbindung und die neuen Erlösströme das Modell mehr stärken als die hohen Margen des ursprünglichen Geschäfts drücken?
Mitdiskutieren →

Xp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kapitalmarktdienste · 384 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +9,6 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 22,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,3 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 28,5 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 31,2 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 10,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,7 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,36× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Kapitalmarktdienste-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 15,9× · Teurer als Median
KBV 3,48× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,39× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 6,9× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 29,2× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)46 · Sektor 43
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)53 · Sektor 68
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)90 · Sektor 38
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)14 · Sektor 47

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Morgan Stanley MS $181,44 $260,72 +44 % vs. XP
The Charles Schwab Corporation SCHW $91,49 $117,60 +29 % vs. XP
Guotai Haitong Securities Co 601211 ¥16,46 ¥18,02 +9 % vs. XP
Nomura Holdings NMR $9,42 $10,17 +8 % vs. XP
The Goldman Sachs Group GS $865,82 $766,86 −11 % vs. XP
CITIC Securities Company 600030 ¥25,72 ¥20,42 −21 % vs. XP
Robinhood Markets, Inc HOOD $80,91 $47,60 −41 % vs. XP
Macquarie Group MQG A$248,86 A$123,84 −50 % vs. XP
East Money Information Co 300059 ¥18,78 ¥6,72 −64 % vs. XP
Interactive Brokers Group IBKR $75,82 $17,48 −77 % vs. XP

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Xp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Xp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/XP

Häufige Fragen

Ist Xp Inc (XP) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $16,60 gegenüber einem Kurs von $15,14, rund +10 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von XP?
Unser modellbasierter Fair Value für Xp Inc liegt bei $16,60 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $15,14.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XP?
Xp Inc hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Xp Inc (XP)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $16,60 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $11,47 bis $20,75. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Xp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $16,60, gegenüber einem Kurs von $15,14 rund +10 % Potenzial (fair bewertet). Spanne von $11,47 bis $20,75. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Xp Inc (XP)?
Xp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$18,6 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Xp Inc eine Dividende?
Xp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,68 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Xp Inc (XP) und wann ist der Ex-Tag?
Xp Inc hat eine Dividendenrendite von 0,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 10.06.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 9,8 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Xp Inc (XP)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Xp Inc liegt er bei $16,60 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $15,14. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Xp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert XP unter dem berechneten Fair Value: Kurs $15,14, Fair Value $16,60, rund +10 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von XP?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($15,14), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($16,60). Bei Xp Inc liegen zwischen beiden $1,46 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Xp Inc wert?
An der Börse wird Xp Inc mit rund $14,9 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $15,14; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $16,60 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu XP?
Unsere Modelle spannen für Xp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $11,47, mittleres $16,60, optimistisches $20,75 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $15,14). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von XP?
Xp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,9 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $16,60 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 7 Geschäftsjahre (2019 bis 2025), berichteter Gewinn, 6 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 18,9. Weitere Vielfache: KBV 3,5, KUV 4,4, EV/EBITDA 29,2.
Wie solide ist die Bilanz von Xp Inc (XP)?
Kennzahlen zur Bilanz von Xp Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 22,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,36. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist XP vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Xp Inc notiert bei $15,14, rund 54 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $32,60 und 8 % über dem Tief von $14,04 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $16,60.
Welche Aktien sind mit Xp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Xp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $15,14, berechneter Fair Value $16,60 (+10 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von XP berechnet?
Wir rechnen Xp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $16,60 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Xp Inc liegt aktuell 9 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Xp Inc (XP)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $15,14. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $16,60, das sind rund +10 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Xp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Eine recht weite Modellspanne ($11,47 bis $20,75) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Xp Inc (XP)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Xp Inc lag 2014 bis 2025 bei +47,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +35,1 %, EBIT-Marge +2,0 %, Steuersatz +5,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Xp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Xp Inc (XP)?
Die Marktkapitalisierung von Xp Inc beträgt $14,9 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Xp Inc (XP)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Xp Inc liegt bei 4,41 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Xp Inc (XP)?
Der Gewinn je Aktie von Xp Inc beträgt $1,85 (Kurs ÷ EPS = KGV 15,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Xp Inc (XP)?
Die Dividendenrendite von Xp Inc liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 5,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Xp Inc (XP)?
Die Nettomarge von Xp Inc liegt bei 27,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Xp Inc (XP)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Xp Inc liegt bei 22,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Xp Inc (XP)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Xp Inc bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Xp Inc (XP)?
Die operative Marge von Xp Inc liegt bei 31,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Xp Inc (XP)?
Der Umsatz von Xp Inc wächst um +10,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Xp Inc (XP)?
Der Gewinn je Aktie von Xp Inc wächst um +8,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Xp Inc (XP)?
Der freie Cashflow von Xp Inc beträgt R$11,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Xp Inc (XP)?
Die Nettoverschuldung von Xp Inc beträgt R$74,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 6,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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