Xp Inc (XP) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Xp Inc $6,51, Kurs $20,88, Potenzial −68,8 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,37 $ – 45,03 $ · Fair‑Value‑Band 4,88 $ – 8,13 $ · der Kurs von 20,88 $ notiert über dem Fair Value von 6,51 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien.
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XP Inc. beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Finanzprodukten und -dienstleistungen in Brasilien. Das Unternehmen betreibt die XP-Plattform, eine offene Produktplattform, die Kunden den Zugang zu Anlageprodukten auf dem Markt ermöglicht, darunter Maklerpapiere, festverzinsliche Wertpapiere, Investmentfonds, Hedgefonds und Private-Equity-Fonds; Derivate und synthetische Instrumente; Kreditkarten; Kreditgeschäfte/besicherte Kreditprodukte; Pensions- und Sozialversicherungsfonds sowie Lebens- und Reiseversicherungsprodukte; und andere Anlageprodukte, darunter Immobilienfonds, Aktien- und Fremdkapitalmarktlösungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Makler- und Emittentendienstleistungen für institutionelle und Firmenkunden an. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen Investmentfonds mit Schwerpunkt auf Aktien und Makrostrategien, die an Privatkunden und institutionelle Kunden vertrieben werden. Fonds und verwaltete Portfolios für vermögende Privatkunden sowie eigene Treasury-Fonds; und passive Investmentfonds, die Marktindizes nachbilden, sowie Investmentfonds, die sich auf festverzinsliche Wertpapiere, Kredite, Immobilien, Infrastruktur und andere alternative Strategien konzentrieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapiervermittlungsdienstleistungen für institutionelle und private Anleger an; Interdealer-Vermittlungsdienstleistungen für institutionelle Händler; sowie kommerzielle und Investmentbanking-Produkte, wie Kreditgeschäfte und Transaktionen auf den Devisenmärkten und Einlagen, und entwickelt und verkauft Finanzbildungskurse und -veranstaltungen online und persönlich an Privatkunden. Das Unternehmen bietet seine Verkaufsprodukte und Dienstleistungen über sein Omnichannel-Vertriebsnetz und Online-Portale an. XP Inc. wurde 2001 gegründet und hat seinen Sitz in George Town auf den Cayman Islands.
Aktienanalyse
Xp Inc (XP) notiert aktuell bei 20,88 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 6,51 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 220,7 % überbewertet.
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Bewertung
Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 26 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit hoch.
Szenario-Spanne: 4,88 $ (Bear) bis 8,13 $ (Bull), der Kurs von 20,88 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Xp Inc entwickelte sich von 13,0 Mrd. R$ (FY2021) auf 18,2 Mrd. R$ (FY2025), rund +8,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5,1 Mrd. R$ (+8,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 51 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −20 % Fair-Value-Potenzial, XP ist mit −69 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 4,88 $Fair Value 6,51 $Bull 8,13 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.94/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−8,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +39,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+69,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+21,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+20,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.21 % gegen 41 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.30 % → 32 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+2,4 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+11,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in BRL, Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa −0,8 % beim Kurs und +7,9 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (93 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Capital Markets · 463 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score57 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial−69 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)23 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM)29 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM)30 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum10 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM)1,3 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital1,36× · Höchste 25 %
Bewertungsmultiplesvs Capital Markets-Median · niedriger = günstiger
KGV (TTM)8,1× · Günstigste 25 %
KBV0,47× · Günstigste 25 %
KUV (TTM)0,61× · Günstigste 25 %
P/FCF0,9× · Günstiger als Median
EV/EBITDA9,2× · Günstiger als Median
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Diese AktieSektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0· Sektor 27
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)49· Sektor 91
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)92· Sektor 30
GESUNDHEIT (wenig Schulden)32· Sektor 95
DIVIDENDE (Rendite)26· Sektor 41
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Xp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/XP
Häufige Fragen
Ist Xp Inc (XP) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 6,51 $ gegenüber einem Kurs von 20,88 $, rund −69 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von XP?
Unser modellbasierter Fair Value für Xp Inc liegt bei 6,51 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,88 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von XP?
Xp Inc hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Xp Inc (XP)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 6,51 $ (Stand 23.09.2026) aus 2 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 4,88 $, optimistisches Szenario 8,13 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Xp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 6,51 $, gegenüber einem Kurs von 20,88 $ rund −69 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 4,88 $, optimistisches Szenario 8,13 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Xp Inc (XP)?
Xp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 18,2 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Xp Inc eine Dividende?
Xp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,28 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Xp Inc (XP) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Xp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +2,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +16,2 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von XP?
Unsere Modelle diskontieren Xp Inc mit 10,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 1,12, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Xp Inc sind das +2,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Xp Inc (XP) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Xp Inc um +16,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +2,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Xp Inc (XP)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Xp Inc einpreist (+2,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Xp Inc (XP)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 20,62 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Xp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Xp Inc (XP)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Xp Inc liegt er bei 6,51 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 20,88 $. Er ist der Mittelwert aus 2 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Xp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert XP über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,88 $, Fair Value 6,51 $, rund −69 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von XP?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,88 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (6,51 $). Bei Xp Inc liegen zwischen beiden 14,37 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Xp Inc wert?
An der Börse wird Xp Inc mit rund 11,1 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 20,88 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 6,51 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu XP?
Unsere Modelle spannen für Xp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 4,88 $, mittleres 6,51 $, optimistisches 8,13 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 20,88 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von XP?
Xp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,1 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 6,51 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,5, KUV 0,6, EV/EBITDA 9,2.
Wie solide ist die Bilanz von Xp Inc (XP)?
Kennzahlen zur Bilanz von Xp Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 22,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,36. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist XP vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Xp Inc notiert bei 20,88 $, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 22,66 $ und 40 % über dem Tief von 14,94 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 6,51 $.
Welche Aktien sind mit Xp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Morgan Stanley, a financial holding company,, The Goldman Sachs Group, The Charles Schwab Corporation, Interactive Brokers Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Xp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 20,88 $, berechneter Fair Value 6,51 $ (−69 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 2 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von XP berechnet?
Wir rechnen Xp Inc mit 2 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 6,51 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Xp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Xp Inc (XP)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 20,88 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 6,51 $, das sind rund −69 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Xp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (8,13 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Xp Inc (XP)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Xp Inc lag 2014 bis 2025 bei +47,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +35,1 %, EBIT-Marge +2,0 %, Steuersatz +5,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Xp Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Xp Inc (XP)?
Die Marktkapitalisierung von Xp Inc beträgt 11,1 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Xp Inc (XP)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Xp Inc liegt bei 2,24 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Xp Inc (XP)?
Der Gewinn je Aktie von Xp Inc beträgt 1,93 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Xp Inc (XP)?
Die Dividendenrendite von Xp Inc liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 13,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Xp Inc (XP)?
Die Nettomarge von Xp Inc liegt bei 27,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Xp Inc (XP)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Xp Inc liegt bei 22,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Xp Inc (XP)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Xp Inc bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Xp Inc (XP)?
Die operative Marge von Xp Inc liegt bei 30,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Xp Inc (XP)?
Der Umsatz von Xp Inc wächst um +9,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Xp Inc (XP)?
Der Gewinn je Aktie von Xp Inc wächst um +8,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Xp Inc (XP)?
Der freie Cashflow von Xp Inc beträgt 11,8 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Xp Inc (XP)?
Die Nettoverschuldung von Xp Inc beträgt 74,9 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 6,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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23.09.2026