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Datenbasierte Aktienbewertung

Al Rajhi Bank (1120) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 12.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Al Rajhi Bank SAR 36,95, Kurs SAR 63,95, also 42,2 % unter dem Kurs, Qualität 44 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen SA · ISIN SA0007879113

AR Al Rajhi Bank Logo Viele Daten 10.11.2026

Al Rajhi Bank

1120 · SR

Deutlich zu teuer (fairer Wert 42 % unter dem Kurs), schwache Firma und fallender Kurs: erfüllt keine der 3 Regeln.

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Hochprofitabel · 68,2 % Nettomarge (TTM) 
3,4 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Großer Wettbewerbsvorteil 70/100
Viele Daten 
Qualität 44/100 
Teures Wachstum (Umsatz 5J +28,3 %/J in SAR) 
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/12) 
Fair Value SAR 36,95 · Stark überbewertet 
Fallender Kurs (Abwärtstrend) 

Hauptrisiken:

🚩SAMA-Gebührenregeln könnten Gebühreneinnahmen senken🚩Fintechs und Digitalbanken könnten Retail-Marktanteile verringern
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

SAR 71,09 SAR 20,45 Fair Value SAR 36,95 06.2020 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 10.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne SAR 20,45 – SAR 71,09 · Fair‑Value‑Band SAR 28,11 – SAR 54,38 · der Kurs von SAR 63,95 notiert über dem Fair Value von SAR 36,95. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 10.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Einzelhandel; Unternehmen; Finanzministerium; und Wertpapierdienstleistungen, Maklergeschäfte und Sonstiges.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Es bietet aktuelle, abhängige, Hassad-, Familien-, Zukunfts-, Millionen- und Smart-Sparkonten; Privat-, Auto-, Immobilien-, Fuhrpark-, Lohn- und Gehaltsabrechnung, POS-Finanzierung, E-Commerce, Vertrags-, Ausrüstungs- und Rechnungsfinanzierung; Kredit-, Prepaid-, Charge Credit-, Cashback-, Business-, Firmen- und Meilenkarten; Kfz-, Reise-, Spar- und Schutzprogramme, Familienschutz, Hausrat, Einmalprämie, ärztliche Kunstfehler, Haushaltshilfe, Besuchsvisum, Cyber, private Altersvorsorge und Mitarbeitertreue, Technik, Premium-Medizin, Schifffahrt, Medizin, Geldtransport, Haftpflicht, Maschinenbruch und Sachversicherungen; und Cash-Management-Dienstleistungen.

Das Unternehmen stellt auch Geldautomaten zur Verfügung; und Investitionen von Privatpersonen und Unternehmen in Investmentfonds, lokale und internationale Aktienhandelsdienstleistungen, Anlageportfolios und andere.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Garantiebriefe, Dokumenteninkasso, Lieferkettenfinanzierung und Akkreditivdienste an. Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation wurde 1957 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Al Rajhi Bank (1120) notiert aktuell bei SAR 63,95, während unser modellbasierter Fair Value bei SAR 36,95 liegt, also 42 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel SAR 43,51 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von SAR 63,95.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit SAR 15,94, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Al Rajhi Bank entwickelte sich von SAR 25,6 Mrd. (FY2021) auf SAR 71,8 Mrd. (FY2025), rund +29,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei SAR 24,8 Mrd. (+13,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung SAR 384 Mrd. (≈ 91,8 Mrd. €) Groß · KGV 14,9 · KUV 9,61 · Gewinn je Aktie (12 Monate) SAR 4,28 · Dividendenrendite 3,4 % · Nettomarge 68,2 % · Eigenkapitalrendite 18,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,5 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: SAR 28,11 bis SAR 54,38, der Kurs von SAR 63,95 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 10 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, 1120 ist mit −42 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value SAR 36,95
Spanne SAR 28,11 bis SAR 54,38
Kurs SAR 63,95 · Abstand −42,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (SAR 1,83 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen SAR 28,11 SAR 36,95 SAR 62,71 73
DDM mehrstufig SAR 14,09 SAR 25,15 SAR 31,91 66
Gordon-Wachstumsmodell SAR 14,09 SAR 30,59 SAR 51,08 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell SAR 14,09 SAR 30,59 SAR 51,08 65
DDM mehrstufig SAR 14,09 SAR 25,15 SAR 31,91 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple SAR 40,29 SAR 53,72 SAR 67,14 63
KBV-Multiple SAR 24,97 SAR 33,30 SAR 41,62 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) SAR 11,89 SAR 15,94 SAR 23,78 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen SAR 28,11 SAR 36,95 SAR 62,71 73

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 44/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 41
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 44
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 0
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 26
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 55
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 91
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 34
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 35
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+125,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+36,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+21,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.18,5 % gegen 13,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.57 % → 39 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

1120 wirkt überbewertet: Fair Value 42 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Notiz vom Team 27.10.2026
Schluss der KI: Die kostengünstige Einlagenbasis unterstützt die Margenausweitung, doch negativer operativer Cashflow und höhere Rückstellungen deuten auf begrenzte Beständigkeit durch schwaches Wachstum hin.
Hauptrisiko: SAMA-Regulierungen zu Gebühren und dem Hypothekenmarkt könnten die gebührenbasierten Einnahmen der Bank senken und das Wachstum der Finanzierungen im Kernbereich Retail verlangsamen.
Gutes Szenario: Durch den Ausbau seines integrierten Fintech-Ökosystems mit Neotek, Drahim und Neoleap sowie den Einsatz von KI für personalisierte Angebote könnte die Bank die Kundenbindung stärken und neue Segmente gewinnen, trotz regulatorischer oder wettbewerblicher Belastungen.
Schlechtes Szenario: Sollten SAMA-Gebührenregeln weiter verschärft werden und Fintech-Rivalen an Boden gewinnen, könnte die Bank ein langsameres Gebührenwachstum und den Verlust von Retail-Kunden erleben, was über mehrere Jahre zu Margendruck und geringeren Finanzierungsvolumina führt.
Al Rajhi Bank hat in den ersten neun Monaten einen Gewinnzuwachs von 13 % erzielt, getrieben von einem 18,8 % Anstieg des Netto-Finanzierungsertrags, während das Finanzierungsportfolio nur um 2,5 % wuchs. Die große Basis kostengünstiger Einlagen verbreitert weiter die Margen, doch höhere Rückstellungen und minimales Bilanzwachstum deuten auf steigende Kreditkosten und begrenztes organisches Wachstum hin. Wird die Einlagenstärke weiter Margenvorteile bringen, oder werden gedämpfte Kreditvolumina die Renditen langfristig belasten?
Mitdiskutieren →

Al Rajhi Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 999 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 44 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −42,2 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 18,7 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 68,2 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 77,0 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 10,2 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,4 % · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 14,9× · Teuerste 25 %
KBV 2,69× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 9,61× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 10,1× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)51 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)75 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)68 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,69 ¥7,59 +33 % vs. 1120
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,93 ¥52,73 +23 % vs. 1120
BNP Paribas SA BNP 95,57 € 107,43 € +12 % vs. 1120
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,26 € 4,91 € −22 % vs. 1120
UniCredit S.p.A UCG 83,68 € 58,08 € −31 % vs. 1120
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,53 SGD 18,20 −36 % vs. 1120
DBS Group D05 SGD 69,90 SGD 40,39 −42 % vs. 1120
Mizuho Financial Group MFG $10,34 $5,84 −44 % vs. 1120
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹804,00 ₹406,39 −49 % vs. 1120
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.584 ₹615,63 −61 % vs. 1120

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Al Rajhi Bank: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Al Rajhi Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1120

Häufige Fragen

Ist Al Rajhi Bank (1120) über- oder unterbewertet?
Stand 10.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf SAR 36,95 gegenüber einem Kurs von SAR 63,95, rund 42 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1120?
Unser modellbasierter Fair Value für Al Rajhi Bank liegt bei SAR 36,95 (Stand 10.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: SAR 63,95.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1120?
Al Rajhi Bank hat einen Qualitäts-Score von 44/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Al Rajhi Bank (1120)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von SAR 36,95 (Stand 10.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von SAR 28,11 bis SAR 54,38. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Al Rajhi Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei SAR 36,95, gegenüber einem Kurs von SAR 63,95 rund 42 % tiefer (überbewertet). Spanne von SAR 28,11 bis SAR 54,38. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Al Rajhi Bank (1120)?
Al Rajhi Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund SAR 39,9 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 10.11.2026).
Zahlt Al Rajhi Bank eine Dividende?
Al Rajhi Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,40 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 10.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Al Rajhi Bank (1120) und wann ist der Ex-Tag?
Al Rajhi Bank zahlt SAR 2,18 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,4 %. Der letzte Ex-Tag war der 22.09.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 50,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Al Rajhi Bank (1120)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Al Rajhi Bank liegt er bei SAR 36,95 je Aktie (Stand 10.11.2026), der Kurs bei SAR 63,95. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Al Rajhi Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 10.11.2026 notiert 1120 über dem berechneten Fair Value: Kurs SAR 63,95, Fair Value SAR 36,95, rund −42 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1120?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (SAR 63,95), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (SAR 36,95). Bei Al Rajhi Bank liegen zwischen beiden SAR 27,00 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Al Rajhi Bank wert?
An der Börse wird Al Rajhi Bank mit rund SAR 384 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 10.11.2026). Je Aktie sind das SAR 63,95; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von SAR 36,95 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1120?
Unsere Modelle spannen für Al Rajhi Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario SAR 28,11, mittleres SAR 36,95, optimistisches SAR 54,38 je Aktie (Stand 10.11.2026, Kurs SAR 63,95). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1120?
Al Rajhi Bank hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,9 (Stand 10.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von SAR 36,95 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,7, KUV 9,6, EV/EBITDA 10,1.
Wie solide ist die Bilanz von Al Rajhi Bank (1120)?
Kennzahlen zur Bilanz von Al Rajhi Bank (Stand 10.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,7 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 44/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1120 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Al Rajhi Bank notiert bei SAR 63,95, rund 10 % unter dem 52-Wochen-Hoch von SAR 71,09 und 10 % über dem Tief von SAR 58,10 (Stand 12.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von SAR 36,95.
Welche Aktien sind mit Al Rajhi Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Al Rajhi Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 10.11.2026: Kurs SAR 63,95, berechneter Fair Value SAR 36,95 (−42 %), Qualitäts-Score 44/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1120 berechnet?
Wir rechnen Al Rajhi Bank mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von SAR 36,95 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Al Rajhi Bank liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Schlusskurs vom 12.11.2026 liegt bei SAR 63,95. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei SAR 36,95, das sind rund 42 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Al Rajhi Bank jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (SAR 54,38). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (44/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (SAR 28,11 bis SAR 54,38) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Al Rajhi Bank (1120)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Al Rajhi Bank lag 2014 bis 2025 bei +12,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,3 %, EBIT-Marge +0,3 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Al Rajhi Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Marktkapitalisierung von Al Rajhi Bank beträgt SAR 384 Mrd. (≈ 91,8 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Al Rajhi Bank (1120)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Al Rajhi Bank liegt bei 9,61 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank beträgt SAR 4,28 (Kurs ÷ EPS = KGV 14,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Dividendenrendite von Al Rajhi Bank liegt bei 3,4 % (Ausschüttung 50,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Nettomarge von Al Rajhi Bank liegt bei 68,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Al Rajhi Bank (1120)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Al Rajhi Bank liegt bei 18,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Al Rajhi Bank (1120)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Al Rajhi Bank bei 2,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Al Rajhi Bank (1120)?
Die operative Marge von Al Rajhi Bank liegt bei 77,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Umsatz von Al Rajhi Bank wächst um 10,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +36,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Al Rajhi Bank (1120)?
Der Gewinn je Aktie von Al Rajhi Bank wächst um 11,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Al Rajhi Bank (1120)?
Der freie Cashflow von Al Rajhi Bank beträgt −SAR 25,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Al Rajhi Bank (1120)?
Al Rajhi Bank hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto SAR 1,2 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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