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Datenbasierte Aktienbewertung

Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Ballston Spa Bancorp Inc $57,10, Kurs $80,98, also 29,5 % unter dem Kurs, Qualität 25 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

BS Ballston Spa Bancorp Inc Logo Viele Daten 09.11.2026

Ballston Spa Bancorp Inc

BSPA · US
Teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 29 % unter dem heutigen Kurs.

1,6 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +74 % zum Vorjahr.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +10,0 %/J in USD)
Dünne Margen · 4,3 % Nettomarge (TTM)
Fair Value $57,10 · Überbewertet
Qualität 25/100
Unter den Vergleichswerten (2/14)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 40/100 · dünne Datenlage
⚠ Verwässerung⚠ Wenig gehandelt
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$82,92 $25,48 Fair Value $57,10 10.2015 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $25,48 – $82,92 · Fair‑Value‑Band $49,51 – $79,59 · der Kurs von $80,98 notiert über dem Fair Value von $57,10. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Ballston Spa Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Ballston Spa National Bank, die eine Reihe von Bank-, Finanzierungs-, Treuhand-, Makler- und anderen Finanzdienstleistungen für Unternehmens-, Kommunal- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

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Es bietet Giro-, Geldmarkt-, Spar-, Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate an. Kreditprodukte wie Hypotheken- und Hausbau-, Sanierungs-, Eigenkapital-, Auto-, Boots-, Wohnmobil-, Privat-, Gewerbe- und Kleinunternehmenskredite sowie Kreditlinien; sowie Debit- und Kreditkarten.

Das Unternehmen bietet auch persönliche Anlagedienstleistungen an, darunter Rentenversicherungen, College-Sparpläne und Investmentfonds.

Lebens- und Pflegeversicherungsprodukte; Altersvorsorgepläne; Hochschulplanungsdienste; Investment- und Vermögensverwaltung; Treuhandschaft; Nachlassabwicklung; Stiftungen für besondere Bedürfnisse und Behinderte; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Management-Dienstleistungen an; und Händler- und Zahlungsabwicklungsdienste sowie Online- und Mobile-Banking und digitale Zahlungsdienste. Das Unternehmen wurde 1838 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Ballston Spa, New York.

Aktienanalyse

Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA) notiert aktuell bei $80,98, während unser modellbasierter Fair Value bei $57,10 liegt, also 29 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $77,66 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $80,98.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $14,66, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 25/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Ballston Spa Bancorp Inc entwickelte sich von $26,4 Mio. (FY2021) auf $44,2 Mio. (FY2025), rund +13,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4,5 Mio. (−3,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $89,1 Mio. Mikro · KGV 37,1 · KUV 2,51 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,18 · Dividendenrendite 1,6 % · Nettomarge 4,3 % · Eigenkapitalrendite 1,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 40 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $49,51 bis $79,59, der Kurs von $80,98 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, BSPA ist mit −29 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $57,10
Spanne $49,51 bis $79,59
Kurs $80,98 · Abstand −29,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,7375 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $68,19 $67,18 $70,62 76
Gordon-Wachstumsmodell $9,05 $15,01 $19,35 68
DDM mehrstufig $9,05 $14,30 $16,16 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $9,05 $15,01 $19,35 68
DDM mehrstufig $9,05 $14,30 $16,16 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $59,59 $79,45 $99,32 63
KBV-Multiple $56,90 $75,86 $94,83 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $46,82 $62,74 $93,64 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $68,19 $67,18 $70,62 76

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 25/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 22
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 35
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 32
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 3
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 63
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 70
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 67
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 98
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 0
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 59/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−0,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−1,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−1,9 % gegen 6,7 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.22 % → 13 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

BSPA wirkt überbewertet: Fair Value 29 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Ballston Spa Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 2/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 25 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −29,5 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 1,9 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 4,3 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 24,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 74,4 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 1,6 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,39× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 37,1× · Teuerste 25 %
KBV 1,25× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 2,51× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 43,4× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 17,2× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)8 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)33 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. BSPA
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. BSPA
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. BSPA
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. BSPA
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. BSPA
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. BSPA
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. BSPA
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. BSPA
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. BSPA
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. BSPA

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Ballston Spa Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ballston Spa Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BSPA

Häufige Fragen

Ist Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $57,10 gegenüber einem Kurs von $80,98, rund 29 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BSPA?
Unser modellbasierter Fair Value für Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei $57,10 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $80,98.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BSPA?
Ballston Spa Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 25/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $57,10 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $49,51 bis $79,59. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ballston Spa Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $57,10, gegenüber einem Kurs von $80,98 rund 29 % tiefer (überbewertet). Spanne von $49,51 bis $79,59. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Ballston Spa Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $35,5 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Ballston Spa Bancorp Inc eine Dividende?
Ballston Spa Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,63 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA) und wann ist der Ex-Tag?
Ballston Spa Bancorp Inc zahlt $1,32 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 01.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1998. Die Ausschüttungsquote liegt bei 60,6 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Nachhaltig. Ausschüttung und Cash-Deckung wirken beide nachhaltig.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ballston Spa Bancorp Inc liegt er bei $57,10 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $80,98. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Ballston Spa Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert BSPA über dem berechneten Fair Value: Kurs $80,98, Fair Value $57,10, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BSPA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($80,98), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($57,10). Bei Ballston Spa Bancorp Inc liegen zwischen beiden $23,88 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ballston Spa Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Ballston Spa Bancorp Inc mit rund $89,1 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $80,98; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $57,10 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BSPA?
Unsere Modelle spannen für Ballston Spa Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $49,51, mittleres $57,10, optimistisches $79,59 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $80,98). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BSPA?
Ballston Spa Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 37,1 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $57,10 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 8,2. Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 2,5, EV/EBITDA 17,2.
Wie solide ist die Bilanz von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ballston Spa Bancorp Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 1,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,39. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 25/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BSPA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ballston Spa Bancorp Inc notiert bei $80,98, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $82,92 und 25 % über dem Tief von $64,66 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $57,10.
Welche Aktien sind mit Ballston Spa Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ballston Spa Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $80,98, berechneter Fair Value $57,10 (−29 %), Qualitäts-Score 25/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BSPA berechnet?
Wir rechnen Ballston Spa Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $57,10 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Ballston Spa Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $80,98. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $57,10, das sind rund 29 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ballston Spa Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (25/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ballston Spa Bancorp Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,1 %, EBIT-Marge −4,4 %, Steuersatz +0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Ballston Spa Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die Marktkapitalisierung von Ballston Spa Bancorp Inc beträgt $89,1 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei 2,51 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Der Gewinn je Aktie von Ballston Spa Bancorp Inc beträgt $2,18 (Kurs ÷ EPS = KGV 37,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die Dividendenrendite von Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei 1,6 % (Ausschüttung 60,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die Nettomarge von Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei 4,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei 1,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ballston Spa Bancorp Inc bei 0,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die operative Marge von Ballston Spa Bancorp Inc liegt bei 24,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Der Umsatz von Ballston Spa Bancorp Inc wächst um +74,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Der Gewinn je Aktie von Ballston Spa Bancorp Inc wächst um −81,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Der freie Cashflow von Ballston Spa Bancorp Inc beträgt $2,1 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ballston Spa Bancorp Inc (BSPA)?
Die Nettoverschuldung von Ballston Spa Bancorp Inc beträgt $74,8 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 36,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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