Cullen/Frost Bankers Inc (CFR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 30.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc $92,65, Kurs $158, also 41,2 % unter dem Kurs, Qualität 59 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $76,19 – $169,00 · Fair‑Value‑Band $72,96 – $139,92 · der Kurs von $157,60 notiert über dem Fair Value von $92,65. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.
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Cullen/Frost Bankers, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Frost Bank, die Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen in Texas anbietet.
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Das Unternehmen bietet kommerziellen Bankdienstleistungen für Unternehmen an, einschließlich der Finanzierung von Industrie- und Gewerbeimmobilien, Zwischenbauarbeiten im Zusammenhang mit Industrie- und Gewerbeimmobilien, Ausrüstung, Vorräten und Forderungen aus Lieferungen und Leistungen sowie Akquisitionen; und Treasury-Management-Dienstleistungen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Verbraucher wie Girokonten, Geldautomaten (ATMs), Überziehungskredite, Raten- und Immobilienkredite, Ersthypothekendarlehen, Eigenheimkredite und Kreditlinien, Drive-in- und Nachteinzahlungsdienste, Tresoreinzahlungseinrichtungen und Maklerdienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen internationale Bankdienstleistungen an, die Einlagen, Darlehen, Akkreditive, Auslandseinzüge, Geldtransfers und Devisendienstleistungen umfassen.
Korrespondenzbankaktivitäten, einschließlich Scheckclearing, Geldtransfer, Wertpapierdienstleistungen für festverzinsliche Wertpapiere sowie Wertpapierverwahrungs- und Clearingdienstleistungen.
Darüber hinaus bietet es Treuhand-, Investment-, Agentur- und Depotdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden an; Kapitalmarktdienstleistungen, einschließlich Verkauf und Handel, Übernahme von Neuemissionen, Geldmarkthandel, Beratung sowie Wertpapierverwahrung und -freigabe; und Unterstützung für internationale Geschäftsaktivitäten, einschließlich Devisen, Akkreditive, Export-Import-Finanzierung und andere damit verbundene Aktivitäten.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungs- und Wertpapiervermittlungsdienstleistungen an; Halten von Wertpapieren zu Anlagezwecken; und Anlageverwaltungsdienstleistungen für Investmentfonds, Institutionen und Privatpersonen.
Es bedient die Energie-, Fertigungs-, Dienstleistungs-, Bau-, Einzelhandels-, Telekommunikations-, Gesundheits-, Militär- und Transportindustrie. Cullen/Frost Bankers, Inc. wurde 1868 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Antonio, Texas.
Aktienanalyse
Cullen/Frost Bankers Inc (CFR) notiert aktuell bei $157,60, während unser modellbasierter Fair Value bei $92,65 liegt, also 41,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $92,65 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $157,60.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $42,22, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Cullen/Frost Bankers Inc entwickelte sich von $1,4 Mrd. (FY2021) auf $2,9 Mrd. (FY2025), rund +20,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $649 Mio. (+10,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $72,96 bis $139,92, der Kurs von $157,60 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −32 % Fair-Value-Potenzial, CFR ist mit −41 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $92,65
Spanne$72,96 bis $139,92
Kurs $157,60 · Abstand −41,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($5,61 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+7,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7,9 % gegen 8,6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 26 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−2,1 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+0,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −4,4 % beim Kurs und −1,7 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (90 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Organisches Filialwachstum schafft eine stabile Kundenbasis ohne Fusionsrisiken, doch moderate Profitabilität und fehlende Innovationssignale machen die Bank anfällig für Zinszyklen.
Hauptrisiko: Mehrjährige Vorlaufkosten durch neue Filialen riskieren die Profitabilität zu belasten und das Ergebniswachstum zu verzögern, bis die Standorte rentabel werden.
Cullen/Frost Bankers setzt auf organisches Wachstum durch neue Filialen in Texas statt auf Fusionen wie viele andere Regionalbanken. Das schafft eine stabile Kundenbasis ohne Integrationsrisiken, bringt aber jahrelange Vorlaufkosten, bis viele Standorte richtig profitabel werden. Werden die reifenden Filialen das Wachstum liefern, das diese Geduld rechtfertigt, oder bleiben die Erträge vorerst hinter akquisitionsstarken Wettbewerbern zurück?
Cullen/Frost Bankers Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 999 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score59 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−41,2 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)15,5 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)30,0 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)37,4 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)5,6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)2,6 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Cullen/Frost Bankers Inc (CFR) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $92,65 gegenüber einem Kurs von $157,60, rund 41 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CFR?
Unser modellbasierter Fair Value für Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei $92,65 (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $157,60.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CFR?
Cullen/Frost Bankers Inc hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $92,65 (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $72,96 bis $139,92. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Cullen/Frost Bankers Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $92,65, gegenüber einem Kurs von $157,60 rund 41 % tiefer (überbewertet). Spanne von $72,96 bis $139,92. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Cullen/Frost Bankers Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $2,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt Cullen/Frost Bankers Inc eine Dividende?
Cullen/Frost Bankers Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,58 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Cullen/Frost Bankers Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -2,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +14,5 % pro Jahr. Stand 01.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von CFR?
Unsere Modelle diskontieren Cullen/Frost Bankers Inc mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,55, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Cullen/Frost Bankers Inc sind das -2,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Cullen/Frost Bankers Inc (CFR) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Cullen/Frost Bankers Inc um +14,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -2,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Cullen/Frost Bankers Inc einpreist (-2,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,29 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Cullen/Frost Bankers Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Cullen/Frost Bankers Inc liegt er bei $92,65 je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei $157,60. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Cullen/Frost Bankers Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert CFR über dem berechneten Fair Value: Kurs $157,60, Fair Value $92,65, rund −41 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CFR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($157,60), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($92,65). Bei Cullen/Frost Bankers Inc liegen zwischen beiden $64,95 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Cullen/Frost Bankers Inc wert?
An der Börse wird Cullen/Frost Bankers Inc mit rund $9,9 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das $157,60; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $92,65 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CFR?
Unsere Modelle spannen für Cullen/Frost Bankers Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $72,96, mittleres $92,65, optimistisches $139,92 je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs $157,60). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CFR?
Cullen/Frost Bankers Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,7 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $92,65 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 14,9. Weitere Vielfache: PEG 2,9, KBV 2,2, KUV 4,3, EV/EBITDA 1,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CFR?
Der PEG-Wert von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 2,90 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 01.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Cullen/Frost Bankers Inc (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 15,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,05. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CFR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Cullen/Frost Bankers Inc notiert bei $157,60, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $169,00 und 35 % über dem Tief von $116,42 (Stand 30.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $92,65.
Welche Aktien sind mit Cullen/Frost Bankers Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Cullen/Frost Bankers Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs $157,60, berechneter Fair Value $92,65 (−41 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CFR berechnet?
Wir rechnen Cullen/Frost Bankers Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $92,65, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Cullen/Frost Bankers Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der Schlusskurs vom 30.10.2026 liegt bei $157,60. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $92,65, das sind rund 41 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Cullen/Frost Bankers Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($139,92). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($72,96 bis $139,92) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,0 %, EBIT-Marge −1,0 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Cullen/Frost Bankers Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die Marktkapitalisierung von Cullen/Frost Bankers Inc beträgt $9,9 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 4,31 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der Gewinn je Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc beträgt $10,75 (Kurs ÷ EPS = KGV 14,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die Dividendenrendite von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 37,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die Nettomarge von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 30,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 15,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Cullen/Frost Bankers Inc bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Die operative Marge von Cullen/Frost Bankers Inc liegt bei 37,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der Umsatz von Cullen/Frost Bankers Inc wächst um +5,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der Gewinn je Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc wächst um +6,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Der freie Cashflow von Cullen/Frost Bankers Inc beträgt $127 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Cullen/Frost Bankers Inc (CFR)?
Cullen/Frost Bankers Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $4,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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01.11.2026