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Datenbasierte Aktienbewertung

Citizens Bancshares Corp (CZBS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Citizens Bancshares Corp $48,09, Kurs $70,11, also 31,4 % unter dem Kurs, Qualität 65 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CB Citizens Bancshares Corp Logo Einige Daten 08.11.2026

Citizens Bancshares Corp

CZBS · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 31 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 65/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +15,0 %/J in USD)
Hochprofitabel · 31,0 % Nettomarge (TTM)
1,6 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Einige Daten
Fair Value $48,09 · Überbewertet
Unter den Vergleichswerten (5/13)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 43/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$72,72 $7,35 Fair Value $48,09 09.2020 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7,35 – $72,72 · Fair‑Value‑Band $36,61 – $57,23 · der Kurs von $70,11 notiert über dem Fair Value von $48,09. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die Citizens Bancshares Corporation fungiert als Holdinggesellschaft der Citizens Trust Bank, die Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten verschiedene kommerzielle Bankdienstleistungen anbietet.

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Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, NOW- und Geldmarktkonten an; Anlagekonten; Registrierungsdienste für Einlagenzertifikate (CDARS); Sicht- und Termineinlagen; und Kreditkarten.

Es bietet auch Kredite für kleine Unternehmen an; Finanz- und Agrarkredite; Kredite, die durch persönliches Eigentum wie Autos, marktfähige Wertpapiere und andere Freizeitfahrzeuge und Motorräder besichert sind, sowie ungesicherte Verbraucherschulden; gewerbliche Immobilienkredite; Ersthypotheken für Wohnimmobilien; Bau- und Entwicklungskredite; Wohnungsbaudarlehen und Eigenkapitalkreditlinien; Autokredite; besicherte und unbesicherte Privatkredite; gewerbliche Kredite für selbstgenutzte Immobilien, Ausstattung, Anlageimmobilien und Renovierung; und staatliche, konventionelle und Jumbo-Kredite.

Darüber hinaus bietet es Geschäfts- und Cash-Management; und Händlerdienste, einschließlich Point-of-Sale-Terminal, Kredit- und Debitkartenverarbeitung, elektronische Leistungsübertragung, Geschenkkarten und Internet-Warenkorbdienste.

Darüber hinaus bietet es Online- und Mobile-Banking-Dienste an; und prüfen Sie die Nachbestelldienste.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekendarlehen, Finanzierungen für Kleinunternehmen und Schulungen zur Finanzkompetenz an. Die Citizens Bancshares Corporation wurde 1921 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Aktienanalyse

Citizens Bancshares Corp (CZBS) notiert aktuell bei $70,11, während unser modellbasierter Fair Value bei $48,09 liegt, also 31 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $48,82 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $70,11.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $5,51, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Bancshares Corp entwickelte sich von $30,0 Mio. (FY2021) auf $61,5 Mio. (FY2025), rund +19,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $11,0 Mio. (+14,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $127 Mio. Mikro · KGV 12,9 · KUV 3,72 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $5,45 · Dividendenrendite 1,6 % · Nettomarge 31,0 % · Eigenkapitalrendite 5,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 43 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $36,61 bis $57,23, der Kurs von $70,11 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 83 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, CZBS ist mit −31 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $48,09
Spanne $36,61 bis $57,23
Kurs $70,11 · Abstand −31,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,73 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $43,96 $48,09 $57,23 76
Gordon-Wachstumsmodell $3,36 $5,97 $8,13 68
DDM mehrstufig $3,36 $5,05 $6,39 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $3,36 $5,97 $8,13 68
DDM mehrstufig $3,36 $5,05 $6,39 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $55,07 $73,43 $91,79 63
KBV-Multiple $18,15 $24,20 $30,25 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $19,74 $26,45 $39,48 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $43,96 $48,09 $57,23 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 65/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 31
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 53
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 85
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 44
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 81
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 94
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 83
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 96
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 98
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+7,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 30 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+17,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15,9 % gegen 21,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 22 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CZBS wirkt überbewertet: Fair Value 31 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Citizens Bancshares Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 65 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −31,4 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 5,5 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 31,0 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 8,3 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 3,7 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,6 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,02× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,9× · Teurer als Median
KBV 1,25× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,72× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 8,7× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)19 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)22 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)31 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. CZBS
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. CZBS
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. CZBS
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. CZBS
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. CZBS
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. CZBS
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. CZBS
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. CZBS
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. CZBS
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. CZBS

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Citizens Bancshares Corp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Citizens Bancshares Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CZBS

Häufige Fragen

Ist Citizens Bancshares Corp (CZBS) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $48,09 gegenüber einem Kurs von $70,11, rund 31 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CZBS?
Unser modellbasierter Fair Value für Citizens Bancshares Corp liegt bei $48,09 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $70,11.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CZBS?
Citizens Bancshares Corp hat einen Qualitäts-Score von 65/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $48,09 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $36,61 bis $57,23. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Citizens Bancshares Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $48,09, gegenüber einem Kurs von $70,11 rund 31 % tiefer (überbewertet). Spanne von $36,61 bis $57,23. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Citizens Bancshares Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $34,2 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Citizens Bancshares Corp eine Dividende?
Citizens Bancshares Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,57 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Citizens Bancshares Corp (CZBS) und wann ist der Ex-Tag?
Citizens Bancshares Corp zahlt $1,10 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 09.03.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2001. Die Ausschüttungsquote liegt bei 20,2 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Citizens Bancshares Corp liegt er bei $48,09 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $70,11. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Citizens Bancshares Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert CZBS über dem berechneten Fair Value: Kurs $70,11, Fair Value $48,09, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CZBS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($70,11), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($48,09). Bei Citizens Bancshares Corp liegen zwischen beiden $22,02 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Citizens Bancshares Corp wert?
An der Börse wird Citizens Bancshares Corp mit rund $127 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $70,11; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $48,09 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CZBS?
Unsere Modelle spannen für Citizens Bancshares Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $36,61, mittleres $48,09, optimistisches $57,23 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $70,11). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CZBS?
Citizens Bancshares Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,9 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $48,09 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 7,2. Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 3,7.
Wie solide ist die Bilanz von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Citizens Bancshares Corp (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 5,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,02. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 65/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CZBS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Citizens Bancshares Corp notiert bei $70,11, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $72,72 und 83 % über dem Tief von $38,34 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $48,09.
Welche Aktien sind mit Citizens Bancshares Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Citizens Bancshares Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $70,11, berechneter Fair Value $48,09 (−31 %), Qualitäts-Score 65/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CZBS berechnet?
Wir rechnen Citizens Bancshares Corp mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $48,09 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Citizens Bancshares Corp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $70,11. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $48,09, das sind rund 31 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Citizens Bancshares Corp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($57,23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Citizens Bancshares Corp lag 2014 bis 2025 bei +23,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +16,0 %, EBIT-Marge +7,0 %, Steuersatz −0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Citizens Bancshares Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Die Marktkapitalisierung von Citizens Bancshares Corp beträgt $127 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Citizens Bancshares Corp liegt bei 3,72 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Bancshares Corp beträgt $5,45 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Die Dividendenrendite von Citizens Bancshares Corp liegt bei 1,6 % (Ausschüttung 20,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Die Nettomarge von Citizens Bancshares Corp liegt bei 31,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Citizens Bancshares Corp liegt bei 5,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Citizens Bancshares Corp bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Die operative Marge von Citizens Bancshares Corp liegt bei 8,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Der Umsatz von Citizens Bancshares Corp wächst um +3,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Bancshares Corp wächst um −16,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Der freie Cashflow von Citizens Bancshares Corp beträgt $14,5 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Citizens Bancshares Corp (CZBS)?
Citizens Bancshares Corp hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $122 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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