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Datenbasierte Aktienbewertung

Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Esquire Financial Holdings Inc $35,87, Kurs $129, also 72,2 % unter dem Kurs, Qualität 55 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

EF Esquire Financial Holdings Inc Logo Viele Daten 07.11.2026

Esquire Financial Holdings Inc

ESQ · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 72 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +25,3 %/J in USD)
Hochprofitabel · 32,4 % Nettomarge (TTM)
0,6 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +66 % zum Vorjahr.
Qualität 55/100
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 68/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $5,7 Mio. (6 M)
Fair Value $35,87 · Stark überbewertet (−72,2 %)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$132,72 $23,95 Fair Value $35,87 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $23,95 – $132,72 · Fair‑Value‑Band $25,95 – $54,45 · der Kurs von $129,15 notiert über dem Fair Value von $35,87. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Esquire Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Esquire Bank, National Association, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für juristische und kleine Unternehmen sowie Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten bereitstellt.

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Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kredite an, beispielsweise kurzfristige Finanzierungen für Lagerbestände, Forderungen, den Kauf von Lieferungen oder anderen betrieblichen Anforderungen, die sich im Rahmen des normalen Geschäftsverlaufs ergeben, sowie Kredite für seine qualifizierten ISO-Kunden. kommerzielle Kreditlinien; Verbraucherkredite, bestehend aus Verbraucherkrediten und strukturierten Vergleichskrediten nach dem Vergleich an Kläger und Kläger sowie Kredite an Einzelpersonen zur Schuldenkonsolidierung, für medizinische Ausgaben, Lebenshaltungskosten, zur Begleichung ausstehender Rechnungen und für andere Verbraucherbedürfnisse; und Immobilienkredite, wie z. B. Mehrfamilien-, 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien-, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, sowie Handelsdienstleistungen, einschließlich Portfolio-Erwerbsdarlehen, Makler-Rest-Erwerbsdarlehen, Betriebsmittelkreditlinien und befristete Händlerdarlehen.

Darüber hinaus bietet es Cash Management, Cash Sweep, Online- und Mobile-Banking sowie individuelle Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus bietet es Zahlungsabwicklung, ACH- und Verwaltungsdienstleistungen sowie Banklösungen für Anwaltskanzleien.

Esquire Financial Holdings, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jericho, New York.

Aktienanalyse

Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) notiert aktuell bei $129,15, während unser modellbasierter Fair Value bei $35,87 liegt, also 72 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $43,56 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $129,15.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $7,51, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc entwickelte sich von $65,6 Mio. (FY2021) auf $164 Mio. (FY2025), rund +25,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $50,9 Mio. (+29,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $1,6 Mrd. Klein · KGV 21,4 · KUV 9,27 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $6,03 · Dividendenrendite 0,6 % · Nettomarge 32,4 % · Eigenkapitalrendite 10,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,8 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 68 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $25,95 bis $54,45, der Kurs von $129,15 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, ESQ ist mit −72 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $35,87
Spanne $25,95 bis $54,45
Kurs $129,15 · Abstand −72,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($4,49 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $25,95 $35,87 $62,87 73
Gordon-Wachstumsmodell $4,12 $8,00 $11,81 67
DDM mehrstufig $4,12 $7,01 $8,47 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $4,12 $8,00 $11,81 67
DDM mehrstufig $4,12 $7,01 $8,47 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $40,78 $54,37 $67,96 63
KBV-Multiple $24,56 $32,75 $40,94 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $11,70 $15,67 $23,39 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $25,95 $35,87 $62,87 73

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 55/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 41
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 48
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 86
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 33
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 35
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 81
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 59
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 81
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 74
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 4 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $5,7 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufAnthony CoelhoAufsichtsrat11.600 Stück zu $127,00$1,5 Mio.29.10.2026
  • VerkaufAri P KornhaberEVP and Head of Corp Dev20.000 Stück zu $128,15$2,6 Mio.28.10.2026
  • VerkaufAndrew C SaglioccaVice Chairman, President & CEO, Aufsichtsrat10.000 Stück zu $122,73$1,2 Mio.18.09.2026
  • VerkaufRobert MitzmanAufsichtsrat3.000 Stück zu $129,60$388.80030.07.2026
  • VerkaufSelig ZisesAufsichtsrat30.000 Stück zu $106,30$3,2 Mio.19.03.2026
  • VerkaufRichard T PowersAufsichtsrat2.308 Stück zu $104,83$241.94819.03.2026

Dazu 6 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+19,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +26,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 11 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+26,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+26,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.26,3 % gegen 38,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.32 % → 42 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

ESQ wirkt überbewertet: Fair Value 72 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Esquire Financial Holdings Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −72,2 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,5 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 2,2 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 32,4 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 57,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 66,4 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 0,6 % · Untere 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 21,4× · Teuerste 25 %
KBV 5,54× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 9,27× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 28,3× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 19,2× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)42 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)12 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. ESQ
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. ESQ
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. ESQ
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. ESQ
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. ESQ
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. ESQ
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. ESQ
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. ESQ
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. ESQ
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. ESQ

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Esquire Financial Holdings Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Esquire Financial Holdings Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ESQ

Häufige Fragen

Ist Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $35,87 gegenüber einem Kurs von $129,15, rund 72 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ESQ?
Unser modellbasierter Fair Value für Esquire Financial Holdings Inc liegt bei $35,87 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $129,15.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESQ?
Esquire Financial Holdings Inc hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $35,87 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $25,95 bis $54,45. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Esquire Financial Holdings Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $35,87, gegenüber einem Kurs von $129,15 rund 72 % tiefer (überbewertet). Spanne von $25,95 bis $54,45. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Esquire Financial Holdings Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $173 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Esquire Financial Holdings Inc eine Dividende?
Esquire Financial Holdings Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,60 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) und wann ist der Ex-Tag?
Esquire Financial Holdings Inc zahlt $0,775 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 14.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2022. Die Ausschüttungsquote liegt bei 12,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Esquire Financial Holdings Inc liegt er bei $35,87 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $129,15. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Esquire Financial Holdings Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert ESQ über dem berechneten Fair Value: Kurs $129,15, Fair Value $35,87, rund −72 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ESQ?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($129,15), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($35,87). Bei Esquire Financial Holdings Inc liegen zwischen beiden $93,28 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Esquire Financial Holdings Inc wert?
An der Börse wird Esquire Financial Holdings Inc mit rund $1,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $129,15; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $35,87 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ESQ?
Unsere Modelle spannen für Esquire Financial Holdings Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $25,95, mittleres $35,87, optimistisches $54,45 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $129,15). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ESQ?
Esquire Financial Holdings Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 21,4 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $35,87 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 14,4. Weitere Vielfache: KBV 5,5, KUV 9,3, EV/EBITDA 19,2.
Wie solide ist die Bilanz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Kennzahlen zur Bilanz von Esquire Financial Holdings Inc (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,5 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ESQ vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Esquire Financial Holdings Inc notiert bei $129,15, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $132,72 und 36 % über dem Tief von $94,77 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $35,87.
Welche Aktien sind mit Esquire Financial Holdings Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Esquire Financial Holdings Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $129,15, berechneter Fair Value $35,87 (−72 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ESQ berechnet?
Wir rechnen Esquire Financial Holdings Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $35,87 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Esquire Financial Holdings Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $129,15. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $35,87, das sind rund 72 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Esquire Financial Holdings Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($54,45). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($25,95 bis $54,45) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc lag 2014 bis 2025 bei +37,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +18,7 %, EBIT-Marge +12,7 %, Steuersatz +2,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Esquire Financial Holdings Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Marktkapitalisierung von Esquire Financial Holdings Inc beträgt $1,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 9,27 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc beträgt $6,03 (Kurs ÷ EPS = KGV 21,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Dividendenrendite von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 0,6 % (Ausschüttung 12,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Nettomarge von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 32,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 10,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Esquire Financial Holdings Inc bei 2,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die operative Marge von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 57,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc wächst um +66,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +24,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc wächst um −3,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der freie Cashflow von Esquire Financial Holdings Inc beträgt $56,7 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Esquire Financial Holdings Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $233 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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