Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Esquire Financial Holdings Inc $50,48, Kurs $121, Potenzial −58,4 %, Qualität 52 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Beobachte Esquire Financial Holdings Inc kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte.Kostenlos beobachtenPro sofort: 1 € im 1. Monat
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 22,06 $ – 132,92 $ · Fair‑Value‑Band 36,75 $ – 76,64 $ · der Kurs von 121,36 $ notiert über dem Fair Value von 50,48 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Esquire Financial Holdings in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob Esquire Financial Holdings auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
Esquire Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Esquire Bank, National Association, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für juristische und kleine Unternehmen sowie Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten bereitstellt.
Mehr anzeigen
Esquire Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Esquire Bank, National Association, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für juristische und kleine Unternehmen sowie Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kredite an, beispielsweise kurzfristige Finanzierungen für Lagerbestände, Forderungen, den Kauf von Lieferungen oder anderen betrieblichen Anforderungen, die sich im Rahmen des normalen Geschäftsverlaufs ergeben, sowie Kredite für seine qualifizierten ISO-Kunden. kommerzielle Kreditlinien; Verbraucherkredite, bestehend aus Verbraucherkrediten und strukturierten Vergleichskrediten nach dem Vergleich an Kläger und Kläger sowie Kredite an Einzelpersonen zur Schuldenkonsolidierung, für medizinische Ausgaben, Lebenshaltungskosten, zur Begleichung ausstehender Rechnungen und für andere Verbraucherbedürfnisse; und Immobilienkredite, wie z. B. Mehrfamilien-, 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien-, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, sowie Handelsdienstleistungen, einschließlich Portfolio-Erwerbsdarlehen, Makler-Rest-Erwerbsdarlehen, Betriebsmittelkreditlinien und befristete Händlerdarlehen. Darüber hinaus bietet es Cash Management, Cash Sweep, Online- und Mobile-Banking sowie individuelle Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus bietet es Zahlungsabwicklung, ACH- und Verwaltungsdienstleistungen sowie Banklösungen für Anwaltskanzleien. Esquire Financial Holdings, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jericho, New York.
Aktienanalyse
Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) notiert aktuell bei 121,36 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 50,48 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 140,4 % überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 46,93 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 121,36 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,68 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 36,75 $ (Bear) bis 76,64 $ (Bull), der Kurs von 121,36 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc entwickelte sich von 65,6 Mio. $ (FY2021) auf 164 Mio. $ (FY2025), rund +25,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 50,9 Mio. $ (+29,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ESQ ist mit −58 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Der Kurs setzt viel mehr Wachstum voraus, als unsere Modelle zulassen; deshalb streuen die Modelle stark (8,68 $ bis 76,52 $). Der Fair Value ist hier ein vorsichtiger Anker, kein Kursziel; was der Kurs voraussetzt, zeigt die Wachstumsprognose.
Bear 36,75 $Fair Value 50,48 $Bull 76,64 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,81 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+19,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +26,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 11 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+26,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+26,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.26 % gegen 38 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.32 % → 42 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−2,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −4,8 % im Jahr.
Esquire Financial Holdings Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 50,48 $ gegenüber einem Kurs von 121,36 $, rund −58 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ESQ?
Unser modellbasierter Fair Value für Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 50,48 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 121,36 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESQ?
Esquire Financial Holdings Inc hat einen Qualitäts-Score von 52/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 50,48 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 36,75 $, optimistisches Szenario 76,64 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Esquire Financial Holdings Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 50,48 $, gegenüber einem Kurs von 121,36 $ rund −58 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 36,75 $, optimistisches Szenario 76,64 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Esquire Financial Holdings Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 142 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Esquire Financial Holdings Inc eine Dividende?
Esquire Financial Holdings Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,60 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Esquire Financial Holdings Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -2,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +25,3 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ESQ?
Unsere Modelle diskontieren Esquire Financial Holdings Inc mit 9,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,39, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Esquire Financial Holdings Inc sind das -2,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Esquire Financial Holdings Inc (ESQ) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc um +25,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -2,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Esquire Financial Holdings Inc einpreist (-2,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,36 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Esquire Financial Holdings Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Esquire Financial Holdings Inc liegt er bei 50,48 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 121,36 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Esquire Financial Holdings Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert ESQ über dem berechneten Fair Value: Kurs 121,36 $, Fair Value 50,48 $, rund −58 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ESQ?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (121,36 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (50,48 $). Bei Esquire Financial Holdings Inc liegen zwischen beiden 70,88 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Esquire Financial Holdings Inc wert?
An der Börse wird Esquire Financial Holdings Inc mit rund 1,1 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 121,36 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 50,48 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ESQ?
Unsere Modelle spannen für Esquire Financial Holdings Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 36,75 $, mittleres 50,48 $, optimistisches 76,64 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 121,36 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ESQ?
Esquire Financial Holdings Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20,4 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 50,48 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,7, KUV 7,4, EV/EBITDA 11,5.
Wie solide ist die Bilanz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Kennzahlen zur Bilanz von Esquire Financial Holdings Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 18,7 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 52/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ESQ vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Esquire Financial Holdings Inc notiert bei 121,36 $, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 132,92 $ und 31 % über dem Tief von 92,39 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 50,48 $.
Welche Aktien sind mit Esquire Financial Holdings Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Esquire Financial Holdings Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 121,36 $, berechneter Fair Value 50,48 $ (−58 %), Qualitäts-Score 52/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ESQ berechnet?
Wir rechnen Esquire Financial Holdings Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 50,48 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Esquire Financial Holdings Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 121,36 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 50,48 $, das sind rund −58 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Esquire Financial Holdings Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (76,64 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (36,75 $ bis 76,64 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc lag 2014 bis 2025 bei +37,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +18,7 %, EBIT-Marge +12,7 %, Steuersatz +2,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Esquire Financial Holdings Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Marktkapitalisierung von Esquire Financial Holdings Inc beträgt 1,1 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 6,32 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc beträgt 5,94 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 20,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Dividendenrendite von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 0,6 % (Ausschüttung 12,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Nettomarge von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 30,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 18,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Esquire Financial Holdings Inc bei 2,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Die operative Marge von Esquire Financial Holdings Inc liegt bei 49,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Umsatz von Esquire Financial Holdings Inc wächst um +17,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +24,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der Gewinn je Aktie von Esquire Financial Holdings Inc wächst um +5,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Der freie Cashflow von Esquire Financial Holdings Inc beträgt 56,7 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Esquire Financial Holdings Inc (ESQ)?
Esquire Financial Holdings Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 233 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto
Esquire Financial Holdings Inc in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Esquire Financial Holdings Inc liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Viele Daten
23.09.2026