Esquire Financial Holdings (ESQ) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 42% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($95.65). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $22.01 – $132.20 · Fair‑Value‑Band $57.39 – $95.65 · der Kurs von $131.38 notiert über dem Fair Value von $76.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Esquire Financial Holdings (ESQ) notiert aktuell bei $131.38, während unser modellbasierter Fair Value bei $76.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Esquire Financial Holdings einen Umsatz von $142M bei einer Nettomarge von 36.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $233M aus. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $57.39 (Bear Case) bis $95.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $131.38 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ESQ ist mit -42% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($46.93) gegenüber Dividendendiskontierung ($8.68). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Esquire Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Esquire Bank, National Association, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für juristische und kleine Unternehmen sowie Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten bereitstellt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Esquire Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Esquire Bank, National Association, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für juristische und kleine Unternehmen sowie Geschäfts- und Privatkunden in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerbliche Kredite an, beispielsweise kurzfristige Finanzierungen für Lagerbestände, Forderungen, den Kauf von Lieferungen oder anderen betrieblichen Anforderungen, die sich im Rahmen des normalen Geschäftsverlaufs ergeben, sowie Kredite für seine qualifizierten ISO-Kunden. kommerzielle Kreditlinien; Verbraucherkredite, bestehend aus Verbraucherkrediten und strukturierten Vergleichskrediten nach dem Vergleich an Kläger und Kläger sowie Kredite an Einzelpersonen zur Schuldenkonsolidierung, für medizinische Ausgaben, Lebenshaltungskosten, zur Begleichung ausstehender Rechnungen und für andere Verbraucherbedürfnisse; und Immobilienkredite, wie z. B. Mehrfamilien-, 1- bis 4-Familien-Wohnimmobilien-, Gewerbeimmobilien- und Baukredite, sowie Handelsdienstleistungen, einschließlich Portfolio-Erwerbsdarlehen, Makler-Rest-Erwerbsdarlehen, Betriebsmittelkreditlinien und befristete Händlerdarlehen. Darüber hinaus bietet es Cash Management, Cash Sweep, Online- und Mobile-Banking sowie individuelle Altersvorsorgekonten. Darüber hinaus bietet es Zahlungsabwicklung, ACH- und Verwaltungsdienstleistungen sowie Banklösungen für Anwaltskanzleien. Esquire Financial Holdings, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jericho, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Esquire Financial Holdings entwickelte sich von $65.6M (FY2021) auf $164M (FY2025), rund +25.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $50.9M (+29.8%/Jahr seit FY2021).

ESQ ist 42% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.