Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Itaúsa - Investimentos Itaú SA BRL 25,94, Kurs BRL 13,21, Potenzial +96,4 %, Qualität 62 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 12 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne R$4,58 – R$16,36 · Fair‑Value‑Band R$15,64 – R$37,24 · der Kurs von R$13,21 notiert unter dem Fair Value von R$25,94. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.
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Itaúsa S.A. betreibt über seine Tochtergesellschaften ein Bankinstitut in Brasilien und international. Das Unternehmen ist in den Segmenten Dexco, Itaúsa und Sonstige tätig.
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Das Unternehmen bietet Privat- und Firmenkunden Kreditprodukte, Kreditkarten, Vermögensverwaltung, Investitionen, Private Banking, Versicherungen, Pensionspläne und andere Finanzdienstleistungen an. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen Bahnsteige für Autobahnen, U-Bahnen, Züge, Stadtbahnen, Fähren und Flughäfen. der Vertrieb von Flüssiggas; und der Transport von Erdgas über Gaspipelines zu Verteilungsunternehmen.
Darüber hinaus produziert und vertreibt das Unternehmen Badarmaturen, Armaturen und Duschen unter den Marken Deca, Hydra und Elizabeth; Keramikfliesen der Marken Ceusa, Portinari und Castelatto; Holzplatten mittlerer und hoher Dichte unter der Marke Duratex; Laminatböden unter der Marke Durafloor; Auflösen von Zellstoff; und Schuhe, Bekleidung und Textilien sowie verwandte Komponenten, einschließlich Leder, Harz sowie Natur- und Kunstkautschuk.
Darüber hinaus bietet es private Sanitärdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als Itaúsa - Investimentos Itaú SA bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2020 in Itaúsa S.A.. Itaúsa S.A. wurde 1966 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
Aktienanalyse
Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3) notiert aktuell bei R$13,21, während unser modellbasierter Fair Value bei R$25,94 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel R$30,89 je Aktie; damit liegen 9 der 12 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$13,21.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R$5,26, und 3 der 12 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Industrie.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist schwach: weniger als 2 % pro Jahr.
Der ausgewiesene Umsatz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA entwickelte sich von R$23,1 Mrd. (FY2021) auf R$8,2 Mrd. (FY2025), rund −22,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$16,5 Mrd. (+7,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 58 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: R$15,64 bis R$37,24, der Kurs von R$13,21 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 19 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, ITSA3 ist mit 96 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value R$25,94
SpanneR$15,64 bis R$37,24
Kurs R$13,21 · Potenzial +96,4 %
Nach oben begrenzt: Unsere Modelle ergeben hier einen sehr hohen Wert. Angezeigt wird bewusst ein vorsichtigerer Fair Value.
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$1,09 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.40/100
Das Umsatzwachstum ist schwach: weniger als 2 % pro Jahr.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−0,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−11,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −5,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+10,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,0 % gegen 5,5 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2002 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.66 % → −1 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 6,0 %/J über ~10J (Marge erodiert mit) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−3,8 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das beim Kurs etwa −6,8 % im Jahr.
Itaúsa - Investimentos Itaú SA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Konglomerate · 305 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial+96,4 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)18,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite14,8 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)199,9 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)9,6 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)5,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)2,3 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Itaúsa - Investimentos Itaú SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ITSA3
Häufige Fragen
Ist Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$25,94 gegenüber einem Kurs von R$13,21, rund +96 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ITSA3?
Unser modellbasierter Fair Value für Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt bei R$25,94 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$13,21.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ITSA3?
Itaúsa - Investimentos Itaú SA hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$25,94 (Stand 05.11.2026) aus 12 Bewertungsmodellen. Spanne von R$15,64 bis R$37,24. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Itaúsa - Investimentos Itaú SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$25,94, gegenüber einem Kurs von R$13,21 rund +96 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von R$15,64 bis R$37,24. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Itaúsa - Investimentos Itaú SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$8,5 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt Itaúsa - Investimentos Itaú SA eine Dividende?
Itaúsa - Investimentos Itaú SA weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,29 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Itaúsa - Investimentos Itaú SA den freien Cashflow fünf Jahre lang um -3,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um -11,0 % pro Jahr. Stand 05.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ITSA3?
Unsere Modelle diskontieren Itaúsa - Investimentos Itaú SA mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,23, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Itaúsa - Investimentos Itaú SA sind das -3,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA um -11,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -3,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +7,9 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Itaúsa - Investimentos Itaú SA einpreist (-3,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 12,07 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Itaúsa - Investimentos Itaú SA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt er bei R$25,94 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei R$13,21. Er ist der Mittelwert aus 12 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Itaúsa - Investimentos Itaú SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert ITSA3 unter dem berechneten Fair Value: Kurs R$13,21, Fair Value R$25,94, rund +96 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ITSA3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$13,21), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$25,94). Bei Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegen zwischen beiden R$12,73 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Itaúsa - Investimentos Itaú SA wert?
An der Börse wird Itaúsa - Investimentos Itaú SA mit rund R$177 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das R$13,21; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$25,94 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ITSA3?
Unsere Modelle spannen für Itaúsa - Investimentos Itaú SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$15,64, mittleres R$25,94, optimistisches R$37,24 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs R$13,21). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ITSA3?
Itaúsa - Investimentos Itaú SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,0 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$25,94 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 2,0, KUV 20,9, EV/EBITDA 94,9.
Wie solide ist die Bilanz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ITSA3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Itaúsa - Investimentos Itaú SA notiert bei R$13,21, rund 19 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$16,36 und 27 % über dem Tief von R$10,42 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$25,94.
Welche Aktien sind mit Itaúsa - Investimentos Itaú SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Industrie) rechnen wir unter anderem 3M Company, Honeywell International Inc, Swire Pacific Limited, CITIC Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Itaúsa - Investimentos Itaú SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs R$13,21, berechneter Fair Value R$25,94 (+96 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 12 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ITSA3 berechnet?
Wir rechnen Itaúsa - Investimentos Itaú SA mit 12 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von R$25,94, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 12,4 % über seinem aggregierten Fair Value. Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt aktuell 49 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei R$13,21. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$25,94, das sind rund +96 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Itaúsa - Investimentos Itaú SA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (R$15,64). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (R$15,64 bis R$37,24) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Itaúsa - Investimentos Itaú SA lag 2014 bis 2025 bei +5,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −7,3 %, EBIT-Marge +4,8 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +8,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Itaúsa - Investimentos Itaú SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die Marktkapitalisierung von Itaúsa - Investimentos Itaú SA beträgt R$177 Mrd. (≈ 28,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt bei 20,0 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der Gewinn je Aktie von Itaúsa - Investimentos Itaú SA beträgt R$1,58 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die Dividendenrendite von Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt bei 2,3 % (Ausschüttung 19,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt bei 18,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Itaúsa - Investimentos Itaú SA bei 8,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die operative Marge von Itaúsa - Investimentos Itaú SA liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der Umsatz von Itaúsa - Investimentos Itaú SA wächst um +5,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −0,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der Gewinn je Aktie von Itaúsa - Investimentos Itaú SA wächst um +28,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Der freie Cashflow von Itaúsa - Investimentos Itaú SA beträgt R$17,9 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Itaúsa - Investimentos Itaú SA (ITSA3)?
Die Nettoverschuldung von Itaúsa - Investimentos Itaú SA beträgt R$7,6 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Viele Daten
05.11.2026