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Datenbasierte Aktienbewertung

OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP S$18,20, Kurs S$27,73, also 34,4 % unter dem Kurs, Qualität 60 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen SG · ISIN SG1S04926220

OC OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Logo Einige Daten 06.11.2026

OVERSEA-CHINESE BANKING CORP

O39 · SG
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 34 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 60/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +7,6 %/J in SGD)
Hochprofitabel · 53,9 % Nettomarge (TTM)
3,8 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Großer Wettbewerbsvorteil 69/100
Umsatz im letzten Quartal +17 % zum Vorjahr.
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/14)
Einige Daten
Fair Value SGD 18,20 · Überbewertet (−34,4 %)
Negative Presse
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

SGD 32,27 SGD 8,37 Fair Value SGD 18,20 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne SGD 8,37 – SGD 32,27 · Fair‑Value‑Band SGD 13,32 – SGD 22,75 · der Kurs von SGD 27,73 notiert über dem Fair Value von SGD 18,20. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Oversea-Chinese Banking Corporation Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Singapur, Malaysia, Indonesien, Großchina, dem übrigen asiatisch-pazifischen Raum und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Global Consumer/Private Banking, Global Wholesale Banking, Global Markets und Insurance tätig.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Segment Global Consumer/Private Banking des Unternehmens bietet Girokonten, Spar- und Festgelder, Verbraucherkredite wie Wohnungsbaudarlehen und andere Privatkredite, Kreditkarten, Investitionen und Vermögensverwaltungsprodukte an. Dieses Segment bietet auch Anlageberatung und Portfoliomanagement, Nachlass- und Treuhandplanung sowie Vermögensstrukturierungsdienste für vermögende Privatpersonen an. Das Segment Global Wholesale Banking bietet langfristige Projektfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Betriebskapital- und Handelsfinanzierungen sowie maßgeschneiderte und strukturierte Equity-Linked-Finanzierungen.

Dieses Segment bedient Konzerne, den öffentlichen Sektor sowie kleine und mittlere Unternehmen.

Das Segment Global Markets des Unternehmens ist in den Bereichen Devisengeschäfte, Geldmarktgeschäfte sowie Handel mit festverzinslichen Wertpapieren und Derivaten tätig und bietet strukturierte Treasury-Produkte, digitale Vermögenswerte, Maklerdienstleistungen und Finanzlösungen an. Das Segment Versicherungen bietet Fondsverwaltungsdienstleistungen sowie Lebens- und Schadenversicherungsprodukte an. Das Segment „Sonstige“ des Unternehmens befasst sich mit Immobilien- und Investmentholding-Aktivitäten.

Die Oversea-Chinese Banking Corporation Limited wurde 1912 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Singapur.

Aktienanalyse

OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) notiert aktuell bei SGD 27,73, während unser modellbasierter Fair Value bei SGD 18,20 liegt, also 34 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel SGD 17,89 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von SGD 27,73.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit SGD 8,66, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP entwickelte sich von SGD 10,5 Mrd. (FY2021) auf SGD 14,5 Mrd. (FY2025), rund +8,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei SGD 7,4 Mrd. (+11,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung SGD 125 Mrd. (≈ 86,8 Mrd. €) Groß · KGV 16,0 · KUV 8,47 · Gewinn je Aktie (12 Monate) SGD 1,73 · Dividendenrendite 3,8 % · Nettomarge 53,9 % · Eigenkapitalrendite 12,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: SGD 13,32 bis SGD 22,75, der Kurs von SGD 27,73 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 14 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 68 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, O39 ist mit −34 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value SGD 18,20
Spanne SGD 13,32 bis SGD 22,75
Kurs SGD 27,73 · Abstand −34,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (SGD 0,5775 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen SGD 13,32 SGD 15,98 SGD 21,75 76
DDM mehrstufig SGD 10,34 SGD 17,89 SGD 25,00 66
Gordon-Wachstumsmodell SGD 10,34 SGD 24,26 SGD 45,12 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell SGD 10,34 SGD 24,26 SGD 45,12 64
DDM mehrstufig SGD 10,34 SGD 17,89 SGD 25,00 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple SGD 16,10 SGD 21,46 SGD 26,83 63
KBV-Multiple SGD 11,20 SGD 14,93 SGD 18,66 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) SGD 6,46 SGD 8,66 SGD 12,92 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen SGD 13,32 SGD 15,98 SGD 21,75 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 60/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 36
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 50
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 85
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 23
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 69
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 95
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 68
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 83
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 83
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 85/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+12,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,9 % gegen 7,6 %, gleichbleibend
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

O39 wirkt überbewertet: Fair Value 34 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.

OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1000 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −34,4 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 12,7 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 53,9 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 60,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 16,9 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,8 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,39× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 16,0× · Teuerste 25 %
KBV 1,99× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 8,47× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 15,3× · Teurer als Median
PEG 2,28× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)85 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)51 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)81 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)76 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. O39
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. O39
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. O39
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. O39
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. O39
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. O39
Mizuho Financial Group MFG $9,39 $5,90 −37 % vs. O39
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. O39
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. O39
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. O39

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OVERSEA-CHINESE BANKING CORP: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/O39

Häufige Fragen

Ist OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf SGD 18,20 gegenüber einem Kurs von SGD 27,73, rund 34 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von O39?
Unser modellbasierter Fair Value für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei SGD 18,20 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: SGD 27,73.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von O39?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von SGD 18,20 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von SGD 13,32 bis SGD 22,75. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei SGD 18,20, gegenüber einem Kurs von SGD 27,73 rund 34 % tiefer (überbewertet). Spanne von SGD 13,32 bis SGD 22,75. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund SGD 14,7 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt OVERSEA-CHINESE BANKING CORP eine Dividende?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,79 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt er bei SGD 18,20 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei SGD 27,73. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert O39 über dem berechneten Fair Value: Kurs SGD 27,73, Fair Value SGD 18,20, rund −34 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von O39?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (SGD 27,73), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (SGD 18,20). Bei OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegen zwischen beiden SGD 9,53 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wert?
An der Börse wird OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit rund SGD 125 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das SGD 27,73; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von SGD 18,20 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu O39?
Unsere Modelle spannen für OVERSEA-CHINESE BANKING CORP eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario SGD 13,32, mittleres SGD 18,20, optimistisches SGD 22,75 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs SGD 27,73). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von O39?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,0 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von SGD 18,20 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2025 ohne Einmaleffekte: 10,6. Weitere Vielfache: PEG 2,3, KBV 2,0, KUV 8,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von O39?
Der PEG-Wert von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 2,28 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Kennzahlen zur Bilanz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,39. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist O39 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP notiert bei SGD 27,73, rund 14 % unter dem 52-Wochen-Hoch von SGD 32,27 und 68 % über dem Tief von SGD 16,50 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von SGD 18,20.
Welche Aktien sind mit OVERSEA-CHINESE BANKING CORP vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die OVERSEA-CHINESE BANKING CORP Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs SGD 27,73, berechneter Fair Value SGD 18,20 (−34 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von O39 berechnet?
Wir rechnen OVERSEA-CHINESE BANKING CORP mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von SGD 18,20, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei SGD 27,73. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei SGD 18,20, das sind rund 34 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei OVERSEA-CHINESE BANKING CORP jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (SGD 22,75). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Marktkapitalisierung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt SGD 125 Mrd. (≈ 86,8 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 8,47 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt SGD 1,73 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Dividendenrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 60,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Nettomarge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 53,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 12,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die operative Marge von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP liegt bei 60,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Umsatz von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wächst um +16,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der Gewinn je Aktie von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP wächst um +22,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Der freie Cashflow von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt SGD 8,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP (O39)?
Die Nettoverschuldung von OVERSEA-CHINESE BANKING CORP beträgt SGD 137 Mio (Geschäftsjahr 2020, ≈ 0,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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