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Datenbasierte Aktienbewertung

Sturgis Bancorp Inc (STBI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Sturgis Bancorp Inc $27,98, Kurs $28,75, also 2,7 % unter dem Kurs, Qualität 58 von 100. Einstufung: fair bewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

SB Sturgis Bancorp Inc Logo Einige Daten 09.11.2026

Sturgis Bancorp Inc

STBI · US
Fair bewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet etwa so viel, wie unsere Rechnung für fair hält.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +9,1 %/J in USD)
Solide profitabel · 19,7 % Nettomarge (TTM)
2,5 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (8/13)
Kostet nur das 6,9-Fache des Jahresgewinns.
Fair Value $27,98 · Fair bewertet
Qualität 58/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 59/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$29,79 $14,62 Fair Value $27,98 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $14,62 – $29,79 · Fair‑Value‑Band $25,22 – $34,52 · der Kurs von $28,75 notiert über dem Fair Value von $27,98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.

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Unternehmensprofil

Sturgis Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Sturgis Bank & Trust Company, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Michigan, USA, anbietet.

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Das Unternehmen bietet Girokonten, Spar- und Krankensparkonten sowie Geldmarktkonten an. sowie Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten.

Darüber hinaus werden Hypotheken-, Kfz-, besicherte Sparkredite, Privatkredite, Eigenheimkredite, Ausrüstungs- und Maschinenkredite, staatlich geförderte und gewerbliche Immobilienkredite sowie Eigenheimkredite und Geschäftskredite bereitgestellt. und Kreditkarten.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Private Banking, Bankschecks, Überweisungen, Auslandsschecks und Devisen, Überziehungsschutz, Nachtdepot- und Notardienstleistungen sowie Schließfächer und Wohnhypotheken an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Direkteinzahlungs-, Remote-Einzahlungserfassungs-, Visa-Scheckkarten- und Schecknachbestellungsdienste an. und Anlage- und Finanzberatungsdienste sowie Gewerbe- und Verbraucherversicherungs- und Eigentumsversicherungsprodukte.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Nachlass- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, einschließlich Nachlassabwicklung, Treuhandverwaltung, Aufzeichnungen, Anlageverwaltung und Verwahrungsdienstleistungen; Bargeld- und Treasury-Management; sowie Online- und Mobile-Banking, Rechnungszahlung und mobile Geldbörsendienste.

Das Unternehmen betreibt 14 Bankeinrichtungen und 4 eigenständige Geldautomaten mit umfassendem Service in 12 Gemeinden in Michigan. Sturgis Bancorp, Inc. wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sturgis, Michigan.

Aktienanalyse

Sturgis Bancorp Inc (STBI) notiert aktuell bei $28,75, während unser modellbasierter Fair Value bei $27,98 liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 2,8 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $34,29 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $28,75.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $8,48, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Sturgis Bancorp Inc entwickelte sich von $28,8 Mio. (FY2021) auf $41,2 Mio. (FY2025), rund +9,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7,5 Mio. (+4,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $62,3 Mio. Mikro · KGV 6,9 · KUV 1,37 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $4,14 · Dividendenrendite 2,5 % · Nettomarge 19,7 % · Eigenkapitalrendite 13,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 59 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $25,22 bis $34,52, der Kurs von $28,75 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, STBI ist mit −3 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $27,98
Spanne $25,22 bis $34,52
Kurs $28,75 · Abstand −2,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,94 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $25,22 $27,98 $34,52 76
Gordon-Wachstumsmodell $5,16 $9,17 $12,49 68
DDM mehrstufig $5,16 $7,79 $9,81 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $5,16 $9,17 $12,49 68
DDM mehrstufig $5,16 $7,79 $9,81 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $33,40 $44,54 $55,67 63
KBV-Multiple $18,03 $24,03 $30,04 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $12,49 $16,73 $24,98 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $25,22 $27,98 $34,52 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 58/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 30
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 50
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 96
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 14
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 74
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 92
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 65
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 87
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 77
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+10,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+6,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,5 %

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Sturgis Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −2,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 13,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 19,7 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 28,1 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 8,0 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,5 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,25× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 6,9× · Günstigste 25 %
KBV 0,99× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 1,37× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 4,5× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)30 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)40 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)56 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)49 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. STBI
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. STBI
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. STBI
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. STBI
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. STBI
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. STBI
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. STBI
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. STBI
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. STBI
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. STBI

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Sturgis Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Sturgis Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/STBI

Häufige Fragen

Ist Sturgis Bancorp Inc (STBI) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $27,98 gegenüber einem Kurs von $28,75, rund 3 % tiefer (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von STBI?
Unser modellbasierter Fair Value für Sturgis Bancorp Inc liegt bei $27,98 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $28,75.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von STBI?
Sturgis Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $27,98 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $25,22 bis $34,52. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Sturgis Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $27,98, gegenüber einem Kurs von $28,75 rund 3 % tiefer (fair bewertet). Spanne von $25,22 bis $34,52. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Sturgis Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $45,6 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt Sturgis Bancorp Inc eine Dividende?
Sturgis Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,47 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Sturgis Bancorp Inc (STBI) und wann ist der Ex-Tag?
Sturgis Bancorp Inc zahlt $0,71 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,5 %. Der nächste Ex-Tag ist der 13.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2014. Die Ausschüttungsquote liegt bei 17,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Sturgis Bancorp Inc liegt er bei $27,98 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei $28,75. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Sturgis Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert STBI über dem berechneten Fair Value: Kurs $28,75, Fair Value $27,98, rund −3 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von STBI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($28,75), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($27,98). Bei Sturgis Bancorp Inc liegen zwischen beiden $0,7700 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Sturgis Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Sturgis Bancorp Inc mit rund $62,3 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das $28,75; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $27,98 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu STBI?
Unsere Modelle spannen für Sturgis Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $25,22, mittleres $27,98, optimistisches $34,52 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs $28,75). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von STBI?
Sturgis Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,9 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $27,98 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 9 Geschäftsjahre (2017 bis 2025), berichteter Gewinn: 6,6. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 1,4.
Wie solide ist die Bilanz von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Sturgis Bancorp Inc (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 13,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,25. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist STBI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Sturgis Bancorp Inc notiert bei $28,75, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $29,79 und 46 % über dem Tief von $19,64 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $27,98.
Welche Aktien sind mit Sturgis Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Sturgis Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs $28,75, berechneter Fair Value $27,98 (−3 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von STBI berechnet?
Wir rechnen Sturgis Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $27,98 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Sturgis Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $28,75. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $27,98, das sind rund 3 % tiefer (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Sturgis Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Sturgis Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die Marktkapitalisierung von Sturgis Bancorp Inc beträgt $62,3 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Sturgis Bancorp Inc liegt bei 1,37 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Der Gewinn je Aktie von Sturgis Bancorp Inc beträgt $4,14 (Kurs ÷ EPS = KGV 6,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die Dividendenrendite von Sturgis Bancorp Inc liegt bei 2,5 % (Ausschüttung 17,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die Nettomarge von Sturgis Bancorp Inc liegt bei 19,7 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Sturgis Bancorp Inc liegt bei 13,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Sturgis Bancorp Inc bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die operative Marge von Sturgis Bancorp Inc liegt bei 28,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Der Umsatz von Sturgis Bancorp Inc wächst um +8,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +10,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Der Gewinn je Aktie von Sturgis Bancorp Inc wächst um +7,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Der freie Cashflow von Sturgis Bancorp Inc beträgt $13,8 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Sturgis Bancorp Inc (STBI)?
Die Nettoverschuldung von Sturgis Bancorp Inc beträgt $55,2 Mio (Geschäftsjahr 2024, ≈ 4,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Sturgis Bancorp Inc in der Live-Analyse beobachten

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