Thai Setakij Insurance PCL (TSI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Thai Setakij Insurance PCL THB 0,06, Kurs THB 0,04, Potenzial +40,0 %, Qualität 50 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne THB 0,0300 – THB 0,4800 · Fair‑Value‑Band THB 0,0483 – THB 0,0637 · der Kurs von THB 0,0400 notiert unter dem Fair Value von THB 0,0560. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.
Thai Setakij Insurance PCL in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob Thai Setakij Insurance PCL auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
Die Thai Setakij Insurance Public Company Limited ist im Nichtlebensversicherungsgeschäft in Thailand tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Feuerwehr, Schifffahrt und Transport, Motor und Sonstiges tätig.
Mehr anzeigenWeniger anzeigen
Über Niederlassungen und Servicezentren bietet das Unternehmen Feuer-, Transport-, Kfz-, Unfall-, Reise- und Frachtversicherungsprodukte an. Das Unternehmen wurde 1942 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand.
Aktienanalyse
Thai Setakij Insurance PCL (TSI) notiert aktuell bei THB 0,0400, während unser modellbasierter Fair Value bei THB 0,0560 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29 % unterbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel THB 0,1250 je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von THB 0,0400.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit THB 0,0900, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Thai Setakij Insurance PCL entwickelte sich von THB 471 Mio. (FY2021) auf THB 1,2 Mrd. (FY2025), rund +26,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei THB 10,8 Mio..
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 15 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: THB 0,0483 bis THB 0,0637, der Kurs von THB 0,0400 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 43 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, TSI ist mit 40 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value THB 0,0560
SpanneTHB 0,0483 bis THB 0,0637
Kurs THB 0,0400 · Potenzial +40,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.58/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+41,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
Thai Setakij Insurance PCL mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Sachversicherung · 100 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/9 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score50 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial+40,0 % · Top 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite0,9 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate)−5,1 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate)−24,1 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)4,7 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Thai Setakij Insurance PCL (TSI) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf THB 0,0560 gegenüber einem Kurs von THB 0,0400, rund +40 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von TSI?
Unser modellbasierter Fair Value für Thai Setakij Insurance PCL liegt bei THB 0,0560 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: THB 0,0400.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TSI?
Thai Setakij Insurance PCL hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von THB 0,0560 (Stand 07.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von THB 0,0483 bis THB 0,0637. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Thai Setakij Insurance PCL Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei THB 0,0560, gegenüber einem Kurs von THB 0,0400 rund +40 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von THB 0,0483 bis THB 0,0637. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Thai Setakij Insurance PCL weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund THB 1,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Thai Setakij Insurance PCL liegt er bei THB 0,0560 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei THB 0,0400. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Thai Setakij Insurance PCL Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert TSI unter dem berechneten Fair Value: Kurs THB 0,0400, Fair Value THB 0,0560, rund +40 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TSI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (THB 0,0400), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (THB 0,0560). Bei Thai Setakij Insurance PCL liegen zwischen beiden THB 0,0160 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Thai Setakij Insurance PCL wert?
An der Börse wird Thai Setakij Insurance PCL mit rund THB 76,2 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das THB 0,0400; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von THB 0,0560 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TSI?
Unsere Modelle spannen für Thai Setakij Insurance PCL eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario THB 0,0483, mittleres THB 0,0560, optimistisches THB 0,0637 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs THB 0,0400). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Thai Setakij Insurance PCL (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite −33,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TSI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Thai Setakij Insurance PCL notiert bei THB 0,0400, rund 43 % unter dem 52-Wochen-Hoch von THB 0,0700 und 33 % über dem Tief von THB 0,0300 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von THB 0,0560.
Welche Aktien sind mit Thai Setakij Insurance PCL vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Chubb Limited, The Progressive Corporation, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Thai Setakij Insurance PCL Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs THB 0,0400, berechneter Fair Value THB 0,0560 (+40 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TSI berechnet?
Wir rechnen Thai Setakij Insurance PCL mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von THB 0,0560 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Thai Setakij Insurance PCL liegt aktuell 29 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei THB 0,0400. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei THB 0,0560, das sind rund +40 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Thai Setakij Insurance PCL jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (THB 0,0483). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (dünne Datenlage): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Thai Setakij Insurance PCL
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Die Marktkapitalisierung von Thai Setakij Insurance PCL beträgt THB 76,2 Mio. (≈ 2,0 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Thai Setakij Insurance PCL liegt bei 0,06 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Der Gewinn je Aktie von Thai Setakij Insurance PCL beträgt THB −0,0300. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Die Nettomarge von Thai Setakij Insurance PCL liegt bei −5,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Thai Setakij Insurance PCL liegt bei −33,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Thai Setakij Insurance PCL bei −3,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Die operative Marge von Thai Setakij Insurance PCL liegt bei −24,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Der Umsatz von Thai Setakij Insurance PCL wächst um +4,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +26,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Der Gewinn je Aktie von Thai Setakij Insurance PCL wächst um −24,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Der freie Cashflow von Thai Setakij Insurance PCL beträgt −THB 61,2 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Thai Setakij Insurance PCL (TSI)?
Thai Setakij Insurance PCL hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto THB 213 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
Kostenlos · ohne Konto
Thai Setakij Insurance PCL in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Thai Setakij Insurance PCL liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Wenige Daten
07.11.2026