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Datenbasierte Aktienbewertung

UMB Financial Corporation (UMBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von UMB Financial Corporation $95,76, Kurs $135, also 28,9 % unter dem Kurs, Qualität 49 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

UF UMB Financial Corporation Logo Viele Daten 06.11.2026

UMB Financial Corporation

UMBF · US
Teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 29 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +28,0 %/J in USD)
Hochprofitabel · 35,6 % Nettomarge (TTM)
1,3 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Euphorische Presse
Viele Daten
Gewinn im letzten Quartal +51 % zum Vorjahr.
Qualität 49/100
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 60/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $202.523 (6 M) · verkauften für $6,9 Mio.
Fair Value $95,76 · Überbewertet (−28,9 %)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$151,50 $51,16 Fair Value $95,76 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $51,16 – $151,50 · Fair‑Value‑Band $82,19 – $118,96 · der Kurs von $134,70 notiert über dem Fair Value von $95,76. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Die UMB Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Institutional Banking und Personal Banking.

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Das Segment Commercial Banking bietet kommerzielle Kredite und Kreditkarten an; gewerbliche Immobilienfinanzierung; Akkreditive; Kreditsyndizierung und Beratungsdienste; verschiedene Geschäftslösungen, darunter vermögensbasierte Kredite, Mezzanine-Finanzierungen und Minderheitsbeteiligungen; und Treasury-Management-Service, wie Depotservice, Kontoabgleich, Cash-Management-Tool, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltungslösung, elektronischer Geldtransfer und automatisierte Zahlung, kontrollierte Auszahlung, Schließfachservice und Remote-Einzahlungserfassungsservice.

Das Segment Institutional Banking bietet institutionellen Kunden Bank-, Fonds-, Vermögensverwaltungs- und Gesundheitsdienstleistungen an; Fondsverwaltung und -buchhaltung, Anlegerdienstleistungen und Transferagentur, alternative Anlagedienstleistungen, Verkauf festverzinslicher Wertpapiere, Handel und Underwriting sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen für Unternehmen sowie institutionelle Verwahrungsdienstleistungen.

Dieses Segment bietet auch Zahlungslösungen für das Gesundheitswesen an, einschließlich Depotdienstleistungen für Gesundheitssparkonten und Private-Label-Mehrzweck-Debitkarten für Versicherungsträger, Drittverwalter, Softwareunternehmen, Arbeitgeber und Finanzinstitute.

Das Segment Personal Banking bietet Einlagenkonten, Privatkreditkarten, Private Banking, Ratenkredite, Home-Equity-Kreditlinien, Wohnhypotheken sowie Internetbanking, Geldautomatennetzwerk, Private Banking, Makler- und Versicherungsdienstleistungen sowie Anlageberatungs-, Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen.

Das Unternehmen operiert über ein Netzwerk von Niederlassungen und Büros. Das Unternehmen wurde 1913 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kansas City, Missouri.

Aktienanalyse

UMB Financial Corporation (UMBF) notiert aktuell bei $134,70, während unser modellbasierter Fair Value bei $95,76 liegt, also 29 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $98,93 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $134,70.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $29,32, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von UMB Financial Corporation entwickelte sich von $1,2 Mrd. (FY2021) auf $4,4 Mrd. (FY2025), rund +37,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $702 Mio. (+18,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $10,3 Mrd. Groß · KGV 10,2 · KUV 3,66 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $13,22 · Dividendenrendite 1,3 % · Nettomarge 35,6 % · Eigenkapitalrendite 13,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 60 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $82,19 bis $118,96, der Kurs von $134,70 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, UMBF ist mit −29 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $95,76
Spanne $82,19 bis $118,96
Kurs $134,70 · Abstand −28,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($9,71 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $87,47 $95,76 $118,96 76
Gordon-Wachstumsmodell $16,63 $35,07 $56,55 66
DDM mehrstufig $16,63 $29,32 $36,73 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $16,63 $35,07 $56,55 66
DDM mehrstufig $16,63 $29,32 $36,73 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $90,17 $120,23 $150,28 63
KBV-Multiple $74,20 $98,93 $123,66 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $35,33 $47,34 $70,66 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $87,47 $95,76 $118,96 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 49/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 28
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 66
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 84
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 4
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 67
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 76
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 47
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 65
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 41
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $202.523 gekauft, zuletzt am 02.11.2026. Verkauft haben im selben Zeitraum 11 Personen, zusammen für $6,9 Mio. Kauf-Cluster

  • KaufGreg M GravesAufsichtsrat3× seit 02.02.2026: 1.085 Stück, Ø $136,52$148.13802.11.2026
  • KaufTamara PetermanAufsichtsrat3× seit 02.02.2026: 749 Stück, Ø $136,49$102.19902.11.2026
  • VerkaufKevin Charles GallagherAufsichtsrat5× seit 10.11.2025: 1.959 Stück, Ø $129,58$253.85230.10.2026
  • VerkaufRam ShankarChief Financial Officer2.000 Stück zu $151,61$303.22017.08.2026
  • VerkaufThomas S TerryChief Credit Officer5.713 Stück zu $151,77$867.06217.08.2026
  • VerkaufSusan G MurphyAufsichtsrat1.377 Stück zu $145,56$200.43006.08.2026
  • VerkaufDavid Carl OdgersChief Accounting Officer145 Stück zu $147,30$21.35905.08.2026
  • VerkaufJ Mariner KemperChairman and CEO, Aufsichtsrat4× seit 08.12.2025: 53.343 Stück, Ø $131,69$7,0 Mio.04.08.2026
  • VerkaufPhillip James MasonPresident, Inst. Banking800 Stück zu $147,00$117.60004.08.2026
  • VerkaufNikki Farentino NewtonPresident, Private Wealth Mgmt2.000 Stück zu $148,60$297.20004.08.2026

Dazu 3 weitere Einträge der letzten 12 Monate.

Dazu 4 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 05.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+68,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+41,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +19,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9,2 % gegen 13,2 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.26 % → 20 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

UMBF wirkt überbewertet: Fair Value 29 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Begrenzte dauerhafte Vorteile schränken die Differenzierung dieser Regionalbank ein, doch ihr Mix aus Kredit- und Gebührengeschäften sticht als wichtigste Stärke hervor, die das Umsatzwachstum stützt.
Hauptrisiko: Zinsumfeld-Herausforderungen und Integrationskosten bilden das größte Risiko, indem sie die Nettozinserträge im diversifizierten Kredit- und Gebührengeschäft belasten.
UMB Financial hat in den letzten Quartalen ein starkes Wachstum des Nettozinsertrags und Umsatzsteigerungen aus dem Mix aus Kreditvergabe und Gebührengeschäften gezeigt. Mit den Ergebnissen für das dritte Quartal, die später diesen Monat anstehen, richtet sich der Blick darauf, ob dieser Schwung anhält angesichts typischer Belastungen bei Regionalbanken. Wird das diversifizierte Modell weiterhin konstant überzeugen oder werden Integrationskosten und Herausforderungen im Zinsumfeld stärker ins Gewicht fallen?
Mitdiskutieren →

UMB Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 49 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −28,9 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 13,5 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 35,6 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 12,6 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,3 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,03× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 10,2× · Günstiger als Median
KBV 1,34× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,66× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 10,5× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 9,1× · Günstiger als Median
PEG 2,54× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)63 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)54 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)98 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)27 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,52 ¥7,59 +38 % vs. UMBF
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,54 ¥52,73 +24 % vs. UMBF
BNP Paribas SA BNP 91,94 € 106,01 € +15 % vs. UMBF
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,27 € 4,59 € −27 % vs. UMBF
UniCredit S.p.A UCG 77,18 € 50,44 € −35 % vs. UMBF
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 27,93 SGD 18,20 −35 % vs. UMBF
Mizuho Financial Group MFG $9,39 $5,90 −37 % vs. UMBF
DBS Group D05 SGD 71,20 SGD 40,39 −43 % vs. UMBF
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹760,00 ₹406,39 −47 % vs. UMBF
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.500 ₹615,63 −59 % vs. UMBF

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

UMB Financial Corporation: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "UMB Financial Corporation Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/UMBF

Häufige Fragen

Ist UMB Financial Corporation (UMBF) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $95,76 gegenüber einem Kurs von $134,70, rund 29 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von UMBF?
Unser modellbasierter Fair Value für UMB Financial Corporation liegt bei $95,76 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $134,70.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UMBF?
UMB Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat UMB Financial Corporation (UMBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $95,76 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $82,19 bis $118,96. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die UMB Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $95,76, gegenüber einem Kurs von $134,70 rund 29 % tiefer (überbewertet). Spanne von $82,19 bis $118,96. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
UMB Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $2,8 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt UMB Financial Corporation eine Dividende?
UMB Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,33 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für UMB Financial Corporation liegt er bei $95,76 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $134,70. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die UMB Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert UMBF über dem berechneten Fair Value: Kurs $134,70, Fair Value $95,76, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von UMBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($134,70), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($95,76). Bei UMB Financial Corporation liegen zwischen beiden $38,94 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist UMB Financial Corporation wert?
An der Börse wird UMB Financial Corporation mit rund $10,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $134,70; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $95,76 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu UMBF?
Unsere Modelle spannen für UMB Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $82,19, mittleres $95,76, optimistisches $118,96 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $134,70). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von UMBF?
UMB Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,2 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $95,76 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 13,2. Weitere Vielfache: PEG 2,5, KBV 1,3, KUV 3,7, EV/EBITDA 9,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von UMBF?
Der PEG-Wert von UMB Financial Corporation liegt bei 2,54 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von UMB Financial Corporation (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 13,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,03. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 49/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist UMBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
UMB Financial Corporation notiert bei $134,70, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $151,50 und 31 % über dem Tief von $102,51 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $95,76.
Welche Aktien sind mit UMB Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die UMB Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $134,70, berechneter Fair Value $95,76 (−29 %), Qualitäts-Score 49/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von UMBF berechnet?
Wir rechnen UMB Financial Corporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $95,76, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. UMB Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $134,70. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $95,76, das sind rund 29 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei UMB Financial Corporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($118,96). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (49/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von UMB Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +13,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,7 %, EBIT-Marge −2,2 %, Steuersatz +0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von UMB Financial Corporation

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Marktkapitalisierung von UMB Financial Corporation beträgt $10,3 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von UMB Financial Corporation liegt bei 3,66 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation beträgt $13,22 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Dividendenrendite von UMB Financial Corporation liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 13,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Nettomarge von UMB Financial Corporation liegt bei 35,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von UMB Financial Corporation liegt bei 13,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von UMB Financial Corporation bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie stark wächst der Umsatz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Umsatz von UMB Financial Corporation wächst um +12,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +41,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation wächst um +50,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der freie Cashflow von UMB Financial Corporation beträgt $978 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Nettoverschuldung von UMB Financial Corporation beträgt $2,8 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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