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Datenbasierte Aktienbewertung

Western New England Bancorp Inc (WNEB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Western New England Bancorp Inc $8,96, Kurs $13,69, also 34,6 % unter dem Kurs, Qualität 56 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

WN Western New England Bancorp Inc Logo Viele Daten 03.11.2026

Western New England Bancorp Inc

WNEB · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 35 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +7,1 %/J in USD)
Hochprofitabel · 21,9 % Nettomarge (TTM)
2,0 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +25 %, Gewinn +103 %.
Qualität 56/100
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 51/100
Insider verkauften für $142.689 (6 M)
Fair Value $8,96 · Überbewertet
Unter den Vergleichswerten (4/15)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$14,81 $5,15 Fair Value $8,96 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5,15 – $14,81 · Fair‑Value‑Band $7,94 – $11,68 · der Kurs von $13,69 notiert über dem Fair Value von $8,96. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.

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Unternehmensprofil

Western New England Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Westfield Bank, die Einzelpersonen und Unternehmen verschiedene kommerzielle und private Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter kommerzielle Girokonten, Girokonten für kleine Unternehmen, gemeinnützige Organisationen und Kommunen, Geldmarktkonten, Girokonten, Termineinlagen, verzinsliche und unverzinsliche Girokonten sowie individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate.

Das Unternehmen vergibt und finanziert außerdem Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite, einschließlich Ersthypotheken, Eigenheimdarlehen und Eigenheimkreditlinien, die durch Ein- bis Vierfamilienwohnimmobilien besichert sind; revolvierende Eigenheimkredite und Kreditlinien; Verbraucherkredite, einschließlich Auto-, Spa- und Poolkredite, Sicherheiten und persönliche Kreditlinien; Gewerbe- und Industriekredite, wie Akkreditive, revolvierende Kreditlinien, Betriebskapital, Ausrüstungsfinanzierung und befristete Kredite; und Bau- und Grundstückserschließungskredite.

Darüber hinaus bietet es Geldautomaten (ATM), Telefon- und Online-Banking, Fernerfassung von Einlagen, Bargeldverwaltung, Überziehungs- und Schließfacheinrichtungen sowie Nachteinzahlungsdienste.

Das Unternehmen war früher als Westfield Financial, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2016 in Western New England Bancorp, Inc.. Das Unternehmen wurde 1853 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westfield, Massachusetts.

Aktienanalyse

Western New England Bancorp Inc (WNEB) notiert aktuell bei $13,69, während unser modellbasierter Fair Value bei $8,96 liegt, also 35 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $10,58 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $13,69.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $3,33, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Western New England Bancorp Inc entwickelte sich von $92,4 Mio. (FY2021) auf $130 Mio. (FY2025), rund +8,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15,3 Mio. (−10,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $274 Mio. Mikro · KGV 13,8 · KUV 3,19 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,9900 · Dividendenrendite 2,0 % · Nettomarge 21,9 % · Eigenkapitalrendite 8,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 51 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $7,94 bis $11,68, der Kurs von $13,69 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, WNEB ist mit −35 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $8,96
Spanne $7,94 bis $11,68
Kurs $13,69 · Abstand −34,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,6088 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $8,97 $8,96 $9,44 76
Gordon-Wachstumsmodell $2,06 $3,52 $4,65 68
DDM mehrstufig $2,06 $3,14 $3,78 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $2,06 $3,52 $4,65 68
DDM mehrstufig $2,06 $3,14 $3,78 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $7,43 $9,90 $12,38 63
KBV-Multiple $8,44 $11,25 $14,07 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $5,84 $7,82 $11,68 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $8,97 $8,96 $9,44 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 23
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 56
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 65
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 5
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 92
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 78
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 46
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 61
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 96
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 3 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $142.689 verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufLeo R Sagan JrSVP & Chief Risk Officer3.490 Stück zu $13,61$47.49910.09.2026
  • VerkaufPhilip R SmithAufsichtsrat2× seit 27.02.2026: 6.300 Stück, Ø $13,54$85.31402.09.2026
  • VerkaufDarlene M LibiszewskiSVP, Chief Information Officer3.680 Stück zu $13,42$49.38620.05.2026

Dazu 10 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 79/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,3 % gegen 8,7 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.15 % → 15 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

WNEB wirkt überbewertet: Fair Value 35 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 4/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −34,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 8,1 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,6 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 21,9 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 24,5 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 2,0 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,38× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 13,8× · Teurer als Median
KBV 1,10× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,19× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 16,0× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 15,5× · Teuerste 25 %
PEG 1,58× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)33 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)41 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. WNEB
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. WNEB
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. WNEB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. WNEB
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. WNEB
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. WNEB
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. WNEB
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. WNEB
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. WNEB
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. WNEB

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Western New England Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Western New England Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/WNEB

Häufige Fragen

Ist Western New England Bancorp Inc (WNEB) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $8,96 gegenüber einem Kurs von $13,69, rund 35 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von WNEB?
Unser modellbasierter Fair Value für Western New England Bancorp Inc liegt bei $8,96 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $13,69.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WNEB?
Western New England Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $8,96 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $7,94 bis $11,68. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Western New England Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $8,96, gegenüber einem Kurs von $13,69 rund 35 % tiefer (überbewertet). Spanne von $7,94 bis $11,68. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Western New England Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $85,8 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Western New England Bancorp Inc eine Dividende?
Western New England Bancorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Western New England Bancorp Inc (WNEB) und wann ist der Ex-Tag?
Western New England Bancorp Inc zahlt $0,28 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,0 %. Der nächste Ex-Tag ist der 10.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2002. Die Ausschüttungsquote liegt bei 28,3 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Western New England Bancorp Inc liegt er bei $8,96 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $13,69. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Western New England Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert WNEB über dem berechneten Fair Value: Kurs $13,69, Fair Value $8,96, rund −35 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von WNEB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($13,69), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($8,96). Bei Western New England Bancorp Inc liegen zwischen beiden $4,73 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Western New England Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Western New England Bancorp Inc mit rund $274 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $13,69; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $8,96 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu WNEB?
Unsere Modelle spannen für Western New England Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $7,94, mittleres $8,96, optimistisches $11,68 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $13,69). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von WNEB?
Western New England Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,8 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $8,96 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2016, 2017, 2023 ohne Einmaleffekte: 16,6. Weitere Vielfache: PEG 1,6, KBV 1,1, KUV 3,2, EV/EBITDA 15,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von WNEB?
Der PEG-Wert von Western New England Bancorp Inc liegt bei 1,58 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Western New England Bancorp Inc (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 8,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,38. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist WNEB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Western New England Bancorp Inc notiert bei $13,69, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $14,81 und 22 % über dem Tief von $11,26 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $8,96.
Welche Aktien sind mit Western New England Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Western New England Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $13,69, berechneter Fair Value $8,96 (−35 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von WNEB berechnet?
Wir rechnen Western New England Bancorp Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $8,96 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Western New England Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $13,69. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $8,96, das sind rund 35 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Western New England Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($11,68). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Western New England Bancorp Inc lag 2014 bis 2025 bei +9,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,5 %, EBIT-Marge −0,2 %, Steuersatz +0,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Western New England Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Die Marktkapitalisierung von Western New England Bancorp Inc beträgt $274 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Western New England Bancorp Inc liegt bei 3,19 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Der Gewinn je Aktie von Western New England Bancorp Inc beträgt $0,9900 (Kurs ÷ EPS = KGV 13,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Die Dividendenrendite von Western New England Bancorp Inc liegt bei 2,0 % (Ausschüttung 28,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Die Nettomarge von Western New England Bancorp Inc liegt bei 21,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Western New England Bancorp Inc liegt bei 8,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Western New England Bancorp Inc bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie stark wächst der Umsatz von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Der Umsatz von Western New England Bancorp Inc wächst um +24,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Der Gewinn je Aktie von Western New England Bancorp Inc wächst um +103 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Der freie Cashflow von Western New England Bancorp Inc beträgt $17,1 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Western New England Bancorp Inc (WNEB)?
Die Nettoverschuldung von Western New England Bancorp Inc beträgt $67,9 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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