Wintrust Financial Corporation (WTFC) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Wintrust Financial Corporation $110, Kurs $152, also 27,3 % unter dem Kurs, Qualität 50 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $57,72 – $166,90 · Fair‑Value‑Band $96,52 – $150,43 · der Kurs von $151,72 notiert über dem Fair Value von $110,30. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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Wintrust Financial Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet gemeinschaftsorientierte, persönliche und kommerzielle Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Spezialfinanzierung und Vermögensverwaltung.
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Das Segment Community Banking bietet unverzinsliche Einlagen, nicht vermittelte verzinsliche Transaktionskonten sowie Spar- und inländische Termineinlagen; Eigenheimkredite, Verbraucher- und Immobilienkredite; Schließfächer; und Geldautomaten, Online- und Mobile-Banking und andere Dienste.
Dieses Segment befasst sich auch mit der Einzelhandelsvergabe von Wohnhypotheken; Bereitstellung von Kredit-, Einlagen- und Treasury-Management-Dienstleistungen für Eigentumswohnungen, Hausbesitzer und Gemeindeverbände; und vermögensbasierte Kredite für mittelständische Unternehmen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Darlehens- und Einlagendienstleistungen für Hypothekenmaklerunternehmen an. Kreditvergabe an Restaurant-Franchisenehmer; Direktleasing; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; gewerbliche Hypotheken und Baukredite; und Finanzlösungen.
Das Segment Specialty Finance bietet Gewerbe- und Lebensversicherungsprämienfinanzierungen für Unternehmen und Privatpersonen; Debitorenfinanzierung, Mehrwertdienste und ausgelagerte Verwaltungsdienste, einschließlich Datenverarbeitung von Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Abrechnung und Cash-Management-Dienste für die Zeitarbeitsbranche; andere Spezialfinanzierungsdienstleistungen; Ausrüstungsfinanzierung durch strukturierte Kredit- und Leasingprodukte; und Prämienfinanzierung für Schaden- und Unfallversicherungen.
Das Segment Wealth Management bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Treuhand- und Anlagedienstleistungen, steuerbegünstigte gleichartige Börsen, Vermögensverwaltung und Wertpapiervermittlungsdienstleistungen an. Die Wintrust Financial Corporation wurde 1991 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Rosemont, Illinois.
Aktienanalyse
Wintrust Financial Corporation (WTFC) notiert aktuell bei $151,72, während unser modellbasierter Fair Value bei $110,30 liegt, also 27 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $125,36 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $151,72.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $38,13, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Wintrust Financial Corporation entwickelte sich von $1,9 Mrd. (FY2021) auf $4,2 Mrd. (FY2025), rund +22,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $824 Mio. (+15,3 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $96,52 bis $150,43, der Kurs von $151,72 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, WTFC ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $110,30
Spanne$96,52 bis $150,43
Kurs $151,72 · Abstand −27,3 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($9,25 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $3,3 Mio. verkauft und keiner gekauft.
VerkaufRichard B MurphyVICE CHAIR,CHIEF LENDING OFC3× seit 29.01.2026: 14.406 Stück, Ø $147,64$2,1 Mio.22.10.2026
VerkaufDavid A DykstraVICE CHAIRMAN AND COO2× seit 27.04.2026: 23.094 Stück, Ø $156,98$3,6 Mio.13.08.2026
VerkaufSuzet M McKinneyAufsichtsrat500 Stück zu $148,96$74.48004.05.2026
VerkaufDavid L StoehrCHIEF FINANCIAL OFFICER2× seit 29.01.2026: 5.519 Stück, Ø $148,51$819.61323.04.2026
VerkaufJeffrey D HahnfeldEVP-CONTROLLER & CHIEF ACC OFF2× seit 27.01.2026: 844 Stück, Ø $145,57$122.86004.03.2026
VerkaufKathleen M BoegeEVP, CHIEF LEGAL OFC, AND SEC2× seit 29.01.2026: 10.000 Stück, Ø $153,00$1,5 Mio.04.02.2026
VerkaufDavid Eric LeeVICE CHAIR, WINTRUST FINANCIAL558 Stück zu $147,42$82.26030.01.2026
Dazu 27 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 30 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+22,5 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+9,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,6 % gegen 15,0 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 26 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−4,6 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−2,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −6,9 % beim Kurs und −4,7 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (93 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Diversifizierte Community-Banken und Spezialfinanzierungen stützen stetiges Kreditwachstum, doch dünne Hinweise auf dauerhafte Vorteile setzen Margen Zinsänderungen aus.
Hauptrisiko: Zinsbewegungen könnten über höhere Finanzierungskosten die Margen im Kreditgeschäft schnell belasten.
Wintrust betreibt Community-Banken neben Spezialfinanzierungen, die stetiges Kreditwachstum und aktuelle Ergebnisübertreffungen ermöglicht haben. Mit den Ergebnissen für das dritte Quartal in wenigen Tagen steht die Frage, ob die kommerziellen Pipelines im Mittleren Westen genug liefern, um Druck bei den Finanzierungskosten auszugleichen. Wird das diversifizierte Modell weiter liefern oder setzen sich die Zinsbelastungen durch?
Wintrust Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score50 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−27,3 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)12,9 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)32,8 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)46,9 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)8,2 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Wintrust Financial Corporation (WTFC) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $110,30 gegenüber einem Kurs von $151,72, rund 27 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von WTFC?
Unser modellbasierter Fair Value für Wintrust Financial Corporation liegt bei $110,30 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $151,72.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WTFC?
Wintrust Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $110,30 (Stand 04.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $96,52 bis $150,43. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Wintrust Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $110,30, gegenüber einem Kurs von $151,72 rund 27 % tiefer (überbewertet). Spanne von $96,52 bis $150,43. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Wintrust Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $2,8 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Wintrust Financial Corporation eine Dividende?
Wintrust Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,42 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Wintrust Financial Corporation (WTFC) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Wintrust Financial Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um -4,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,4 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von WTFC?
Unsere Modelle diskontieren Wintrust Financial Corporation mit 9,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,89, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Wintrust Financial Corporation sind das -4,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Wintrust Financial Corporation (WTFC) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Wintrust Financial Corporation um +17,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -4,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Wintrust Financial Corporation einpreist (-4,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,33 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Wintrust Financial Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Wintrust Financial Corporation liegt er bei $110,30 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei $151,72. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Wintrust Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert WTFC über dem berechneten Fair Value: Kurs $151,72, Fair Value $110,30, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von WTFC?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($151,72), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($110,30). Bei Wintrust Financial Corporation liegen zwischen beiden $41,42 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Wintrust Financial Corporation wert?
An der Börse wird Wintrust Financial Corporation mit rund $10,3 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das $151,72; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $110,30 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu WTFC?
Unsere Modelle spannen für Wintrust Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $96,52, mittleres $110,30, optimistisches $150,43 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs $151,72). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von WTFC?
Wintrust Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,6 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $110,30 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 5 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 10,5. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 1,4, KUV 3,7, EV/EBITDA 11,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von WTFC?
Der PEG-Wert von Wintrust Financial Corporation liegt bei 1,17 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 04.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Kennzahlen zur Bilanz von Wintrust Financial Corporation (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,62. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist WTFC vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Wintrust Financial Corporation notiert bei $151,72, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $166,90 und 24 % über dem Tief von $122,56 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $110,30.
Welche Aktien sind mit Wintrust Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Wintrust Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs $151,72, berechneter Fair Value $110,30 (−27 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von WTFC berechnet?
Wir rechnen Wintrust Financial Corporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $110,30, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Wintrust Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $151,72. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $110,30, das sind rund 27 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Wintrust Financial Corporation jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Wintrust Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +14,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,0 %, EBIT-Marge −4,1 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +3,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Wintrust Financial Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die Marktkapitalisierung von Wintrust Financial Corporation beträgt $10,3 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Wintrust Financial Corporation liegt bei 3,67 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der Gewinn je Aktie von Wintrust Financial Corporation beträgt $13,04 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die Dividendenrendite von Wintrust Financial Corporation liegt bei 1,4 % (Ausschüttung 16,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die Nettomarge von Wintrust Financial Corporation liegt bei 32,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Wintrust Financial Corporation liegt bei 12,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Wintrust Financial Corporation bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die operative Marge von Wintrust Financial Corporation liegt bei 46,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der Umsatz von Wintrust Financial Corporation wächst um +8,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +24,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der Gewinn je Aktie von Wintrust Financial Corporation wächst um +21,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Der freie Cashflow von Wintrust Financial Corporation beträgt $860 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Wintrust Financial Corporation (WTFC)?
Die Nettoverschuldung von Wintrust Financial Corporation beträgt $4,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Viele Daten
04.11.2026