China Minsheng Financial Holding Corp Ltd (0245) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. 2,0 Mrd. HK$ (≈ 214 Mio. €) · ISIN HK0000268943

Was ist China Minsheng Financial Holding Corp Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (42/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,54 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0,2400 HK$ – 2,40 HK$ · Fair‑Value‑Band 1,54 HK$ – 2,57 HK$ · der Kurs von 1,00 HK$ notiert unter dem Fair Value von 2,05 HK$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.08.2026.

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Analyse

China Minsheng Financial Holding Corp Ltd (0245) notiert aktuell bei 1,00 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,05 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Wie belastbar diese Schätzung ist: sie stützt sich auf 15 Modelle bei einer Datenqualität von 95/100, die Evidenzstufe ist damit niedrig.

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei 114 Mio. HK$. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 39,9 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2,8 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 293 Mio. HK$ aus. Fundamentaldaten Stand 27.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,54 HK$ (Bear Case) bis 2,57 HK$ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,00 HK$ liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, 0245 ist mit 105 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2729 HK$ je Aktie einbehalten, das entspricht 13,3 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (2,06 HK$) gegenüber Substanzwert (1,62 HK$). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Vered Financial Holding Corporation Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Vermögensverwaltungs-, Beratungs-, Finanzierungs- sowie Wertpapierberatungs- und Maklerdienstleistungen in Hongkong, der Volksrepublik China und Japan an. Das Unternehmen ist im Bereich Geldverleihdienstleistungen tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Vered Financial Holding Corporation Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Vermögensverwaltungs-, Beratungs-, Finanzierungs- sowie Wertpapierberatungs- und Maklerdienstleistungen in Hongkong, der Volksrepublik China und Japan an. Das Unternehmen ist im Bereich Geldverleihdienstleistungen tätig. Das Unternehmen war früher als China Minsheng Financial Holding Corporation Limited bekannt und änderte im Juli 2020 seinen Namen in China Vered Financial Holding Corporation Limited. China Vered Financial Holding Corporation Limited wurde 1972 gegründet und hat seinen Sitz in Wong Chuk Hang, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Minsheng Financial Holding Corp Ltd entwickelte sich von 303 Mio. HK$ (FY2021) auf 112 Mio. HK$ (FY2025), rund −22,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 124 Mio. HK$ (+14,9 %/Jahr seit FY2021).

0245 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Asset Management · 695 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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