RHB Bank Berhad (1066) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 36.2B MYR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 14% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 7.51 MYR (Bear) bis 12.52 MYR (Bull), Basis 10.02 MYR. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 69/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 3.80 MYR – 8.85 MYR · Fair‑Value‑Band 7.51 MYR – 12.52 MYR · der Kurs von 8.80 MYR notiert unter dem Fair Value von 10.02 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

RHB Bank Berhad (1066) notiert aktuell bei 8.80 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 10.02 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte RHB Bank Berhad einen Umsatz von 8.7B MYR bei einer Nettomarge von 39.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 48.0B MYR. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 7.51 MYR (Bear Case) bis 12.52 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 8.80 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 1066 ist mit 14% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (15.94 MYR) gegenüber Substanzwert (5.24 MYR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die RHB Bank Berhad bietet kommerzielle Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Malaysia und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die RHB Bank Berhad bietet kommerzielle Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Malaysia und international an. Das Segment Group Community Banking bietet Hypotheken, Nichtwohnhypotheken, Mietkauf, Kauf von Wertpapieren, Kreditkarten, andere Privatkredite, Finanzierungen, Überweisungen, Inkasso von Einlagen, investitionsbezogene und Bancassurance-/Bancatakaful-Produkte an; und Finanzierungslösungen sowie Handels- und Cash-Management-Lösungen. Das Segment Group Wholesale Banking bietet Treasury-Produkte und -Lösungen an. Beratungsdienste für Unternehmens- und Schuldenumstrukturierungen, Fusionen und Übernahmen sowie Übernahmen sowie Fundraising- und Treuhanddienste; Transaktionsdienstleistungen; Börsenmakler- und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen; Verwaltung von Investmentfonds, Anlageverwaltungsberatung, Privatmandate und Produktentwicklungsdienstleistungen; Finanzierungslösungen für die Lieferkette; berät zu makroökonomischen Entwicklungen; sowie wirtschaftliche und sektorale Trends. Das Group Corporate and Business Banking bietet konventionelle und Scharia-konforme Finanzlösungen; und Betriebskapitalfinanzierung, Laufzeitfinanzierung, Projektfinanzierung, Syndizierung, Unterstützung bei Unternehmensübungen, strukturierte Handelsfinanzierung, Unternehmensanleihen ohne Rating und Dienstleistungen zur Währungsabsicherung. Das Segment Group International Business bietet kommerzielle und Investmentbanking-bezogene Dienstleistungen an. Das Segment Versicherungen bietet allgemeine Versicherungen für Privat-, KMU-, Gewerbe- und Firmenkunden an. Das Segment „Support Center and Others“ bietet Nominee-, Immobilieninvestitions- und Vermietungsdienstleistungen sowie andere damit verbundene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet außerdem islamisches, Handels- und Offshore-Banking an. sowie Leasing-, Depotbank-, Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Wertpapiervermittlungs- und Underwriting-Dienstleistungen.Darüber hinaus vermietet sie Industriebauten, Geschäftsausstattung und Kraftfahrzeuge; und investiert und verwaltet Immobilien. Das Unternehmen wurde 1913 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von RHB Bank Berhad entwickelte sich von 10.1B MYR (FY2021) auf 15.0B MYR (FY2025), rund +10.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.4B MYR (+6.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.