Hong Leong Financial Group (1082) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 21.1B MYR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 102% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (27.90 MYR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 14.16 MYR – 22.60 MYR · Fair‑Value‑Band 27.90 MYR – 46.50 MYR · der Kurs von 18.46 MYR notiert unter dem Fair Value von 37.20 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Hong Leong Financial Group (1082) notiert aktuell bei 18.46 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 37.20 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 101.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hong Leong Financial Group einen Umsatz von 7.2B MYR bei einer Nettomarge von 46.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 14.4B MYR aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 27.90 MYR (Bear Case) bis 46.50 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18.46 MYR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 1082 ist mit 102% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (37.30 MYR) gegenüber Dividendendiskontierung (8.27 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Hong Leong Financial Group Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Investmentbanking-, Börsenmakler- und Fondsmanagementgeschäfte mit Finanzdienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und institutionelle Kunden an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Hong Leong Financial Group Berhad, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Investmentbanking-, Börsenmakler- und Fondsmanagementgeschäfte mit Finanzdienstleistungen für Verbraucher, Unternehmen und institutionelle Kunden an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Investment Banking und Asset Management, Versicherungen und sonstige Geschäftsbereiche tätig. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielles und islamisches Banking an, darunter persönliche Finanzdienstleistungen, Geschäfts- und Firmenkundengeschäft, regionale Vermögensverwaltung, globale Märkte und islamische Finanzdienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Investmentbanking, Börsenmakler und Vermögensverwaltung tätig und ist außerdem in den Bereichen Lebens- und Sachversicherung sowie Takaful-Dienstleistungen tätig. und Managementdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Treasury, Aktien, Derivate und Devisen an; Investmentbanking, Futures- und Börsenhandel sowie Fonds- und Investmentfondsverwaltung sowie Private-Banking-Dienstleistungen. Die Hong Leong Financial Group Berhad verfügt über Niederlassungen in Malaysia, Kambodscha, Vietnam, Singapur, Hongkong und China. Das Unternehmen war früher als Hong Leong Credit Berhad bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2006 in Hong Leong Financial Group Berhad. Hong Leong Financial Group Berhad wurde 1968 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia. Die Hong Leong Financial Group Berhad ist eine Tochtergesellschaft der Hong Leong Company (Malaysia) Berhad (Hlcm).

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hong Leong Financial Group entwickelte sich von 8.4B MYR (FY2021) auf 12.1B MYR (FY2025), rund +9.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.3B MYR (+9.5%/Jahr seit FY2021).

1082 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.