Bank of Gansu Co Ltd (2139) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$5.3B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 72% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (40/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$0.3000). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$0.2160 – HK$1.50 · Fair‑Value‑Band HK$0.3000 – HK$0.5000 · der Kurs von HK$0.2360 notiert unter dem Fair Value von HK$0.4050. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bank of Gansu Co Ltd (2139) notiert aktuell bei HK$0.2360, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$0.4050 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Gansu Co Ltd einen Umsatz von HK$2.8B bei einer Nettomarge von 21.1%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.7%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$36.4B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$0.3000 (Bear Case) bis HK$0.5000 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$0.2360 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 44% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 2139 ist mit 72% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (HK$1.02) gegenüber Multiplikatoren (HK$0.3300). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Gansu Co., Ltd. bietet zusammen mit ihrer Tochtergesellschaft Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Gansu Co., Ltd. bietet zusammen mit ihrer Tochtergesellschaft Bank- und damit verbundene Finanzdienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft und Finanzmarktgeschäft. Das Unternehmen bietet Unternehmenskredite und -vorschüsse, Einlagen, Vermittlungs-, Beratungs-, Überweisungs- und Abwicklungsdienstleistungen sowie Bürgschaftsdienstleistungen für Unternehmen und Regierungsbehörden an. und persönliche Kredite und Einlagen, Bankkartengeschäft, persönliche Vermögensverwaltung und Überweisungsdienste für Privatkunden. Darüber hinaus ist sie an Interbanken-Geldmarkttransaktionen, Rückkaufgeschäften und Investitionen beteiligt; und Handel mit Schuldtiteln sowie Ausgabe von Schuldtiteln. Die Bank of Gansu Co., Ltd. wurde 2011 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Lanzhou, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Gansu Co Ltd entwickelte sich von HK$2.8B (FY2021) auf HK$12.2B (FY2025), rund +44.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$573M (+0.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1088 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.