Taichung Commercial Bank Co (2812) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 124B TWD

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10.46 TWD – 23.85 TWD · Fair‑Value‑Band 14.67 TWD – 24.44 TWD · der Kurs von 18.65 TWD notiert unter dem Fair Value von 19.55 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Taichung Commercial Bank Co (2812) notiert aktuell bei 18.65 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 19.55 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 4.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Taichung Commercial Bank Co einen Umsatz von 20.4B TWD bei einer Nettomarge von 45.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 5.5B TWD. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 14.67 TWD (Bear Case) bis 24.44 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 18.65 TWD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 3% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2812 ist mit 5% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (19.55 TWD) gegenüber Dividendendiskontierung (4.75 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Taichung Commercial Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, dem übrigen Asien und Amerika an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Taichung Commercial Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, dem übrigen Asien und Amerika an. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte wie Sparkonten und Festgeldkonten sowie Bankkartendienste an; und Fremdwährungsdienstleistungen, einschließlich Sichteinlagen in Fremdwährung, Bargeld, Reiseschecks und Überweisungen. Darüber hinaus bietet es Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen an, die Unternehmenskredite umfassen; Handelsdienstleistungen wie Akkreditive, Inkasso, Factoring und Forfaitierung; Cashflow-Dienstleistungen für Unternehmen, einschließlich Kontoinformationen, Einlagen, Zahlungen und Debitorenfinanzierung; und finanzielle Absicherungsdienstleistungen, wie Absicherungsstrategien, Finanzinstrumente und Beratungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen private Hypothekendarlehen an, darunter Haushypotheken und Renovierungen, Kinderbildungsfonds, Unternehmensgründungskapital, Investitionen und Finanzverwaltungsdienste; Vermögensverwaltungsdienste, einschließlich Finanzberatung und Vermögensallokation, maßgeschneiderte Beratungsdienste, Familien- und Ruhestandsbedürfnisse sowie Treuhandplanungsdienste; Kreditkarten; und digitale Bankdienstleistungen wie Online- und Mobile-Banking sowie mobile Zahlungsdienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Versicherungsvermittlung, Wertpapiere, Finanzierungsleasing und -investitionen sowie Risikokapital tätig. Das Unternehmen war früher als Taichung Small and Medium Business Bank Company Limited bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 1998 in Taichung Commercial Bank Co., Ltd.. Taichung Commercial Bank Co., Ltd. wurde 1952 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taichung, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Taichung Commercial Bank Co entwickelte sich von 16.7B TWD (FY2021) auf 10.9B TWD (FY2025), rund −10.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9.1B TWD (+17.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.