Bank of Kaohsiung Ltd (2836) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 23,6 Mrd. TWD (≈ 641 Mio. €) · ISIN TW0002836004

Was ist Bank of Kaohsiung Ltd wirklich wert?

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 9,88 TWD – 15,37 TWD · Fair‑Value‑Band 7,80 TWD – 12,99 TWD · der Kurs von 12,25 TWD notiert über dem Fair Value von 10,39 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Bank of Kaohsiung Ltd (2836) notiert aktuell bei 12,25 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,39 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17,9 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 11,13 TWD je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 12,25 TWD. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 9,03 TWD, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Kaohsiung Ltd einen Umsatz von 4,7 Mrd. TWD bei einer Nettomarge von 29,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5,3 %. Die Nettoverschuldung beträgt 12,3 Mrd. TWD. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 7,80 TWD (Bear Case) bis 12,99 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 12,25 TWD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 2836 ist mit −15 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,2524 TWD je Aktie einbehalten, das entspricht 2,4 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (11,13 TWD) gegenüber Multiplikatoren (9,03 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bank of Kaohsiung Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Amerika, Australien, den Vereinigten Arabischen Emiraten, den Kaimaninseln, den Wikingerinseln und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bank of Kaohsiung Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Amerika, Australien, den Vereinigten Arabischen Emiraten, den Kaimaninseln, den Wikingerinseln und international an. Das Unternehmen bietet Girokonten, Einlagen der öffentlichen Hand, Sichteinlagen, Festgelder, Sichtspareinlagen und Festspareinlagen an; Überweisungen; und handelbare Einlagenzertifikate. Darüber hinaus ist sie im inländischen Einlagen- und Kreditgeschäft tätig; Anlage und Handel mit Wertpapieren; Übersee-Einlagengeschäft; und öffentliche Finanz-, Treuhand- und Versicherungsagenturunternehmen. Darüber hinaus ist das Unternehmen als Marktlageragent tätig; verwaltet Kommunalanleihen; und betreibt Spar- und andere damit verbundene Geschäfte. Das Unternehmen war früher als City Bank of Kaohsiung Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Januar 1994 in Bank of Kaohsiung Co., Ltd.. Bank of Kaohsiung Co., Ltd. wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kaohsiung, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Kaohsiung Ltd entwickelte sich von 5,1 Mrd. TWD (FY2021) auf 10,0 Mrd. TWD (FY2025), rund +18,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,3 Mrd. TWD (+8,9 %/Jahr seit FY2021).

2836 ist 18 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1070 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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