Huabang Financial Holdings Ltd (3638) Fair Value & Analyse

Industrie · HK · Marktkap. HK$623M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 82% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (HK$1.88). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (32/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne (HK$0.9350 bis HK$1.88) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$1.95 – HK$26.94 · Fair‑Value‑Band HK$0.9350 – HK$1.88 · der Kurs von HK$6.82 notiert über dem Fair Value von HK$1.26. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Huabang Financial Holdings Ltd (3638) notiert aktuell bei HK$6.82, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$1.26 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 32/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Industrie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Huabang Financial Holdings Ltd einen Umsatz von HK$156M bei einer Nettomarge von -49.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 48.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -31.6%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$71.7M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$0.9350 (Bear Case) bis HK$1.88 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$6.82 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 65% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei 11% Fair-Value-Potenzial, 3638 ist mit -82% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hunlicar Group Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, ist im Handel mit Computer- und Elektronikprodukten in Hongkong und der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Handelsgeschäft mit Computern und elektronischen Produkten; Lebensmittelhandel; und Finanzdienstleistungsgeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hunlicar Group Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, ist im Handel mit Computer- und Elektronikprodukten in Hongkong und der Volksrepublik China tätig. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Handelsgeschäft mit Computern und elektronischen Produkten; Lebensmittelhandel; und Finanzdienstleistungsgeschäft. Das Unternehmen bietet Computer- und Peripherieprodukte an; und beschäftigt sich mit der Montage und dem Handel von elektronischen Komponenten und Produkten. Es bietet auch Meeresfrüchte, Fleisch, Geflügel und Getränke an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzdienstleistungen an, darunter Wertpapiermaklergeschäfte, Beratungsdienstleistungen und Geldverleihdienste. und Immobilienbesitzunternehmen. Das Unternehmen hieß früher Huabang Technology Holdings Limited und änderte im Oktober 2024 seinen Namen in Hunlicar Group Limited. Das Unternehmen wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kowloon Bay, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Huabang Financial Holdings Ltd entwickelte sich von HK$2.0B (FY2021) auf HK$239M (FY2025), rund −41.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −HK$76.1M.

3638 ist 82% überbewertet. Mit ITOCHU Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Conglomerates · 384 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Conglomerates-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.