Hong Leong Bank Berhad (5819) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MY · Marktkap. 44.9B MYR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 14.70 MYR – 25.47 MYR · Fair‑Value‑Band 20.32 MYR – 33.87 MYR · der Kurs von 22.18 MYR notiert unter dem Fair Value von 27.09 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Hong Leong Bank Berhad (5819) notiert aktuell bei 22.18 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 27.09 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.1% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hong Leong Bank Berhad einen Umsatz von 6.4B MYR bei einer Nettomarge von 68.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 20.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 10.4B MYR aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 20.32 MYR (Bear Case) bis 33.87 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22.18 MYR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 5819 ist mit 22% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (40.85 MYR) gegenüber Dividendendiskontierung (10.59 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Hong Leong Bank Berhad ist als Finanzdienstleistungsunternehmen in Malaysia und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Financial Services, Business & Corporate Banking, Global Markets, Overseas/International Operations und Other Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Hong Leong Bank Berhad ist als Finanzdienstleistungsunternehmen in Malaysia und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Financial Services, Business & Corporate Banking, Global Markets, Overseas/International Operations und Other Operations tätig. Zu den Einlagenprodukten gehören Giro-, Spar-, Festgeld-, Gehalts-, Mehrwährungs-, Höchstzins-, Fremdwährungs-, Schließfach- und Business-Flexi-Festgeld- und Festgeldkonten. Das Unternehmen bietet auch Privat-, Immobilien-, Auto-, Industrie-Mietkauf-, Geschäftshypotheken-, Laufzeit-, Betriebskapital- und Onshore-Fremdwährungskredite an; Kreditkarten; Aktienmargen-, Darlehens-, Aktien- und Hypothekenfinanzierungsdienstleistungen; Akkreditive; und Überziehungskredite und revolvierende Kreditfazilitäten sowie Refinanzierungen. Darüber hinaus bietet es strukturierte Anlagen, Investmentfonds, Anleihen und ausländische Aktienhandelsdienstleistungen an; und Inkasso, Versand und Bankgarantie, Bankakzept, Treuhandempfang, Rechnungsfinanzierung, Refinanzierung von Exportkrediten, gekaufte ausländische/inländische Wechsel, Vorschuss gegen Zahlung, E-Broking, Überweisung sowie Vermögens- und Cash-Management-Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kfz-, Reise-, Haus-, Lebens-, Unfall-, Krankenversicherungs-, Karten-, Kapitalanlage- und Schließfachversicherungsprodukte an; Zahlungen, Händler und Online-Banking-Dienste; und Agent- und Nominee- sowie Geldautomatendienstleistungen sowie die Investition in und die Verwaltung von Immobilien. Darüber hinaus bietet es islamische Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als MUI Bank Berhad bekannt und änderte seinen Namen im Januar 1991 in Hong Leong Bank Berhad. Das Unternehmen wurde 1905 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kuala Lumpur, Malaysia. Die Hong Leong Bank Berhad ist eine Tochtergesellschaft der Hong Leong Financial Group Berhad.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hong Leong Bank Berhad entwickelte sich von 7.5B MYR (FY2021) auf 11.2B MYR (FY2025), rund +10.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.3B MYR (+10.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.